«МТС-Банк» ответил на ситуацию по поводу блокировки счёта клиента за отмывание денег из-за участия в промоакции финансовой организации. Компания пояснила, что хочет предложить должность автотестировщика (QA Automation Engineer) неудачливому участнику Евгению в промоакции «Накьюарь на миллион».
"«МТС-Банк» отметил смекалку и способности, которые Евгений проявил в акции. Поэтому мы пригласили его на собеседование на должность Автотестировщика/QA Automation Engineer. У него получилось совершать транзакции каждую минуту с 14:00 до 05:00 на протяжении 13 дней – это удивительная скорость и работоспособность, доступные не каждому человеку.Представитель «МТС-Банка» сразу не пояснил, разблокируют ли счёт Евгения и снимут ли с него все ограничения, которые финансовая организация наложила в процессе выполнения условий её промоакции.
Мы все впечатлены его потенциалом в программировании. К сожалению, такая генерация транзакций является недобросовестным поведением и нарушает права других участников акции, которые в отличие от Евгения оплачивали покупки, а не пополняли электронный кошелек, откуда потом можно оперативно вывести деньги обратно на карты любых банков. В связи с этим банк отказал Евгению в участии в акции.
Однако мы предлагаем Евгению направить энергию на реализацию благих целей на должности автотестироващика. Если должность интересна, просим откликнуться на вакансию",
— пояснили в «МТС-Банке» для Хабра.
Обновление публикации: «Банк не блокировал участников акции по 115-ФЗ, в том числе автора поста. Дополнительных действий для выхода из чёрного списка совершать не нужно, потому что клиент в него не попадал: мы аннулировали его участие в акции за нарушение правил и на время её проведения ограничили доступ к совершению операций с использованием карты и дистанционных каналов. Кроме этого никаких ограничений банк не вводил. Отмечу, что ранее автор поста не был клиентом МТС Банка. Узнав про акцию, он им стал», — пояснил представитель МТС Хабру.
«МТС-Банк» до 20 января проводит промоакцию «Накьюарь на миллион». Победителем станет тот, кто в течение месяца совершит максимальное число платежей от 10 рублей через СБП по QR-коду. Однако банк заблокировал счёт потенциального победителя акции по статье 115 ФЗ об отмывании денег.
Владелец счёта Евгений участвовал в акции с конца декабря. В надежде выиграть 1 млн рублей он каждый день в течение 12 дней он тратил на акцию по 13 и больше часов и совершил более 11 тыс. платежей суммами по 10-20 рублей. Самой крупной тратой стала упаковка чая «Ахмад» за 300 рублей. Чтобы увеличить число платежей, клиент иногда пробивал каждую покупку отдельно. Никаких других операций по карте мужчина не проводил.
В итоге «МТС-Банк» одновременно заблокировал клиенту любой доступ к информации о счёте, интернет-банку и мобильному приложению, а затем — доступ к чатам поддержки. При этом по 115 ФЗ информация о блокировке счёта передаётся в Росфинмониторинг, и пользователя вносят в чёрный список отказников, что обеспечивает ему дополнительные проверки и трудности в обслуживании в любом другом банке в течение всей жизни. Чтобы выйти из списка, нужно предоставить банку документы для проверки законности подозрительной операции, но «МТС-Банк» отказался их принять.
