Как платить налоги и взносы ИП или зачем мы сделали бота-бухгалтера в Telegram


    Это статья для фрилансеров, которые работают как ИП или только планируют стать предпринимателями. Мы расскажем, как сэкономить максимум на налоге по УСН и как в этом поможет наш бот-бухгалтер в Telegram (и почему обычные онлайн-бухгалтерии для этого не подходят).


    Но прежде, чем мы начнём, давайте разберёмся, сколько платят предприниматели на УСН.


    Страховые взносы ИП


    Все предприниматели ежегодно платят за себя обязательные страховые взносы в ПФР и ФФОМС. Причем независимо от того, есть ли у них доходы и на какой системе налогообложения они находятся.


    Взносы рассчитываются исходя из МРОТ, который время от времени повышается (например, сейчас МРОТ составляет 7500 руб., а с 1 июля он увеличится до 7800 руб.). Поэтому если в этом году предприниматель должен заплатить минимум 27 990 руб., то в следующем — 29 109,60 руб.


    Если доходы ИП за год превысят 300 тыс. руб., то в ПФР нужно дополнительно заплатить 1 % от суммы превышения. Если ИП зарегистрирован меньше года, то сумма взносов уменьшается пропорционально с даты регистрации ИП до конца года. (Точную сумму взносов можно рассчитать с помощью калькулятора страховых взносов на нашем сайте.)


    Взносы в ПФР, включая фиксированную часть и дополнительный 1 %, не могут превышать суммы, рассчитанной исходя из 8-кратного МРОТ. Поэтому максимальный размер взносов в ПФР и ФФОМС в 2017 году составляет 191 790 руб.


    Фиксированную часть взносов необходимо заплатить до 31 декабря, дополнительный 1 % в ПФР — до 1 апреля следующего года. Но страховые взносы лучше платить частями в течение года, мы расскажем об этом ниже.


    Авансовые платежи и налог по УСН


    УСН бывает двух видов: доходы 6 % или доходы минус расходы 15 % (ставки в разных регионах могут отличаться). Для IT-фрилансеров больше подходит УСН доходы 6 %. Поэтому в этой статье мы будем говорить о расчёте налога для ИП на УСН доходы без наёмных работников.


    После того, как у предпринимателя появятся доходы, ему нужно платить авансовые платежи и налог по УСН. Авансовые платежи уплачиваются в течение года за каждый квартал (до 25 апреля, 25 июля, 25 октября). Налог уплачивается по итогам налогового периода — до 30 апреля следующего года.


    Рассчитываются авансовые платежи и налог по УСН одинаково — это 6 % от полученных доходов. Эту сумму можно уменьшить на страховые взносы, уплаченные в этом же периоде, а также предыдущие авансовые платежи.


    Уменьшение налога по УСН


    Итак, есть несколько способов снизить налог по УСН. Первый — это оплачивать страховые взносы в течение года (а не единой суммой в конце). Второй — вовремя оплачивать авансовые платежи. Если вместо авансовых платежей заплатить всю сумму налога в конце года, то после подачи декларации налоговая может начислить вам пени за их просрочку. Если вам вообще не нужно платить налог (например, в декабре вы заплатили страховые взносы и полностью уменьшили на них налог по УСН), то налоговая всё равно может выставить вам требование об оплате авансовых платежей, а потом списать их со счёта. Как избежать этой ситуации, мы напишем далее.


    Чтобы понять, как уменьшается налог по УСН, рассмотрим его формулу.


    Н = Д × 6 % − В − С, где
    Н — это авансовый платёж (за 1 квартал, полугодие, 9 месяцев) или налог по УСН за год,
    Д — это сумма доходов за период (нарастающим итогом с начала года),
    В — это страховые взносы, уплаченные в этом же периоде,
    С — это сумма авансовых платежей за предыдущие отчётные периоды.


    Например, если предприниматель за 1 квартал заработал 250 тыс. руб., то авансовый платёж по УСН составит 15 тыс. руб.:


    250 000 × 6 % = 15  000


    Если за 2 квартал он заработает ещё 250 тыс. руб. и заплатит страховые взносы 10 тыс. руб., то авансовый платёж за полугодие составит 5 тыс. руб.:


    500  000 × 6 % − 10 000 − 15 000 = 5000


    Для того, чтобы уменьшить налог по УСН на страховые взносы, важно, чтобы они были уплачены до конца квартала. Например, авансовый платёж за 1 квартал можно уменьшить на страховые взносы, уплаченные с 1 января по 31 марта, авансовый платёж за полугодие — на взносы, уплаченные с 1 января по 30 июня и т. д. Это может быть и фиксированная часть взносов, и дополнительный 1 % в ПФР. Вот почему важно, если у вас есть доходы, оплачивать взносы в течение года, несмотря на то, что срок их оплаты ещё не наступил.


    Если вы оплатили долг по страховым взносам за предыдущий год, вы также можете уменьшить на эту сумму налог по УСН.


    Последствия неуплаты налога и взносов


    За неуплату страховых взносов и авансовых платежей (налога) по УСН могут быть начислены пени в размере 1/300 ставки рефинансирования ЦБ РФ за каждый день просрочки (примерно 12 % годовых).


    За неуплату налога по УСН также может быть наложен штраф в размере от 20 до 40 % от неуплаченной суммы.


    Что делать, если вы не платили авансовые платежи в течение года?


    Как мы уже писали, это может обернуться тем, что после подачи декларации налоговая спишет сумму задолженности с расчётного счёта несмотря на то, что долга по налогу у вас нет. Например, если вы заплатили страховые взносы в декабре и полностью уменьшили на них налог по УСН.


    Дело в том, что уменьшение налога в программе ФНС произойдёт только после окончания срока подачи декларации (для ИП — 30 апреля). До этого времени за вами будет числиться задолженность по авансовым платежам, и налоговая может выставить вам требование, а в случае его неисполнения — списать эту сумму с расчётного счёта. Чтобы этого избежать, рекомендуем подать декларацию ближе к концу срока.


    Онлайн-бухгалтерии


    Теперь посмотрим, как считают страховые взносы популярные онлайн-бухгалтерии. Другие функции мы не берём (они умеют делать много полезных вещей), только расчёт взносов.


    Вводные данные: за 1 и 2 квартал 2017 года ИП заработал по 250 тыс. руб. Страховые взносы и авансовые платежи ещё не платил.


    Всего доход составляет 500 тыс. руб. Налог по УСН — 30 000 руб.


    Сумма начисленных страховых взносов:


    • фиксированная часть в ПФР — 23 400 руб.,
    • фиксированная часть в ФФОМС — 4590 руб.,
    • дополнительный 1 % в ПФР — 2000 руб.

    Моё дело


    Моё дело предлагает оплачивать фиксированную часть страховых взносов равными частями в течение года (1/4 в квартал), а дополнительный 1 % — только в следующем году. Например, для нашего ИП за 2 квартал сервис рассчитал в ПФР — 11 700 руб., в ФФОМС — 2295 руб.



    Таким образом, авансовый платеж по УСН за 2 квартал предприниматель сможет уменьшить только на 13 995 руб. и ему придётся заплатить ещё 16 005 руб.:


    500 000 × 6 % − 13 995 = 16 005


    Предположим, доходов у ИП больше не будет. До конца года ему останется заплатить в ПФР — 11 700 руб., в ФФОМС — 2295 руб., до 1 апреля следующего года в ПФР 1 % — 2000 руб. То есть всего за год с Моим делом он заплатит 45 995 руб.:


    • в ПФР — 23 400 руб.,
    • в ФФОМС — 4590 руб.,
    • в ПФР 1 % — 2000 руб.,
    • налог по УСН — 16 005 руб.

    По налогу УСН у него возникнет переплата 13 995 руб., так как он заплатил и страховые взносы, и налог по УСН. Переплату можно вернуть или зачесть в счёт предстоящих платежей. Но для этого необходимо обратиться в налоговую.


    Эльба


    Эльба также предлагает оплачивать фиксированную часть страховых взносов равными частями в течение года (1/4 в квартал) + дополнительный 1 % в ПФР. Для нашего ИП сервис рассчитал в ПФР — 11 700 руб., в ФФОМС — 2295 руб., в ПФР 1 % — 2000 руб., всего 15 995 руб.



    Авансовый платеж по УСН за 2 квартал составит 14 005 руб.:


    500 000 × 6 % − 15 995 = 14 005


    Если доходов у ИП больше не будет, то до конца года ему также останется заплатить в ПФР — 11 700 руб. и в ФФОМС — 2295 руб. Всего за год с Эльбой он заплатит 43 995 руб., при этом по налогу УСН будет переплата 13 995 руб.:


    • в ПФР — 23 400 руб.,
    • в ФФОМС — 4590 руб.,
    • в ПФР 1 % — 2000 руб.,
    • налог по УСН — 14 005 руб.


    1С считает страховые взносы так же, как Эльба. То есть предпринимателю придётся заплатить за год 43 995 руб. с переплатой по УСН 13 995 руб.



    Вывод


    Онлайн-бухгалтерии предлагают оплачивать страховые взносы равномерно в течение года, не учитывая ваш реальный доход, поэтому вам приходится платить и налог по УСН, и страховые взносы. Таким образом, в конце года возникнет переплата по налогу УСН. Её можно вернуть или зачесть в счёт предстоящих платежей, но это длительная процедура, которая требует от предпринимателя обратиться в налоговую.


    Именно поэтому мы сделали бесплатного бота-бухгалтера в Telegram.


    Бот-бухгалтер


    Бот-бухгалтер рассчитает страховые взносы так, чтобы максимально уменьшить на них налог по УСН и не переплачивать. Если у вас есть доходы, то в конце квартала бот предложит вам заплатить страховые взносы в размере налога по УСН и автоматически разобьёт эту сумму по каждому фонду.


    Например, нашему предпринимателю до 30 июня нужно заплатить в ПФР — 23 400 руб., в ФФОМС — 4590 руб., в ПФР 1 % — 2000 руб., всего 29 990 руб.



    Тогда до 25 июля ему останется заплатить авансовый платёж по УСН — 10 руб.



    При отсутствии доходов до конца года больше ничего платить не нужно. Всего за год с ботом-бухгалтером предприниматель заплатит 30 000 руб.:


    • в ПФР — 23 400 руб.,
    • в ФФОМС — 4590 руб.,
    • в ПФР 1 % — 2000 руб.,
    • налог по УСН — 10 руб.

    При этом никаких переплат, которые потом нужно возвращать из налоговой, у него не будет.


    Что ещё умеет бот-бухгалтер


    Бот рассчитает страховые взносы ИП, поможет уменьшить на них налог по УСН, напомнит о предстоящих платежах и сдаче отчётности. Также он подскажет КБК для каждого платежа и актуальные реквизиты вашей налоговой инспекции.



    Мы надеемся, что бот будет полезен и поможет вам сэкономить на налогах. До конца года мы планируем добавить импорт банковской выписки и экспорт платёжных поручений для оплаты налога и взносов, а также подготовку декларации по УСН.


    Если у вас есть любые вопросы, пишите в комментариях.

    Я люблю ИП
    54.77
    Всё для начинающих предпринимателей
    Share post

    Comments 53

      +12
      Да, сейчас самое время делать ботов для телеграма )
        0
        Мы сделали бота в конструкторе, который получает данные по API, поэтому легко сможем его перенести в Viber или Facebook Messenger, если вдруг Telegram заблокируют)
          +10
          Зашел сюда только чтобы почитать новые шутки про Telegram
            0
            Да, сейчас самое время делать ботов для телеграма )
            Помните тут недавно были темы про запрет ВПН?
            Знаете какое обновление от касперского антивируса сегодня прилетело?
            Бесплатный впн (kaspersky secure connection называется). 200мб дают бесплатно, безлимит включается за 300р в месяц.
            Это жжжж не спроста.
              0

              А выход в сеть всё равно через роскомнадзор?

            0

            А расскажите про использование патентов, например. С УСН там, всё-таки, всё более-менее прозрачно и понятно...

              0
              Хорошо, это тема для отдельной статьи. Мы планируем написать о налоговых каникулах и переходе на патент.
              • UFO just landed and posted this here
                  0
                  А можно подробнее про 1% в ПФ? Не слышал раньше что это нужно и при применении ПСН. Желательно на примере каком-нибудь.
                    0
                    Для расчёта взносов на патентной системе берётся потенциально возможный к получению годовой доход (строка 010). Если он больше 300 тыс. руб., то нужно заплатить 1 % от доходов свыше этой суммы. Если патент получен на срок менее 12 месяцев, то годовой доход нужно разделить на 12 и умножить на количество месяцев срока, на который выдан патент (строка 020). Если вы совмещаете несколько режимов налогообложения, то доходы по каждому из них суммируются.
                    0

                    Честно говоря, по вашему комментарию я вообще не понял, как оно работает и сколько кому придётся платить...

                      0
                      Значит, отдельной статье всё-таки быть :)
                  0
                  в чем прикол этого кроме хайпа? я сам когда то пользовался bbsками с командной строкой, но на дворе 2017…
                    0
                    Мы сами часто пользуемся ботами. Это удобно, можно всё сделать и с телефона, и с компьютера. Не нужно загружать сайты с разным дизайном. Всё просто и понятно. Но согласна, что к такому интерфейсу нужно привыкнуть.
                    0

                    На сколько я понимаю, вопрос сдачи отчётности вы никак не покрываете?

                      0
                      Пока нет, но работаем над этим.
                      0
                      По-моему, в вашей статье есть неточность, или сознательное лукавство. Конкретно в части про расчет в Моем деле.
                      По истечении первого квартала Мое дело предложило бы вам заплатить взносы в ПФР и ФФОМС или отложить на следующий квартал. Если бы вы не уплатили, как следует из вашего сценария, то за второй квартал Мое дело предлагало бы по умолчанию уплатить взносы за первый и второй квартал. А вы почему-то пишете, что будет предложено оплатить только взносы за второй квартал. На самом деле разницы с вашим ботом нет.
                      P.S.: Ну вот 1% в ПФР Мое дело действительно по умолчанию оставляет на следующий год. При желании можно вручную добавить эту сумму к уплачиваемой, но тут нужно смотреть по ситуации. Если в 1 кв. следующего года доход не ожидается, то действительно имеет смысл этот 1% платить в течение года, т. к. потом уменьшать будет нечего.
                        0
                        Нет, это взносы за 1 и 2 квартал, ровно половина от фиксированной части (в ПФР — 11 700 руб. и в ФФОМС — 2295 руб.).

                        Разница с ботом есть, посмотрите ещё раз расчёты в статье. В случае с Моим делом нужно будет дополнительно заплатить 1 % в ПФР до 30 апреля, то есть в итоге предприниматель заплатит 45 995 руб., вместо 30 000 руб. с ботом.
                          0
                          Добавила в статью по поводу дополнительного 1 % в ПФР в Моём деле. Прошу прощения, в комментарии неправильно вам написала, дополнительный взнос нужно оплатить не до 30, а до 1 апреля.
                          0

                          Хороший бот, оставил вам отзыв. Можно в меню ещё иконки-эмоджи добавить.


                          А что за конструктор если не секрет? Где храните данные? Интесно про техническую сторону узнать.


                          Было бы вам интересно сделать интеграцию с моим ботом по учёту долгов @DebtsTrackerRuBot — он мог бы напоминания присылать что пора платить налоги.

                            0
                            Большое спасибо!) Бот сделан в Botmother. Про техническую сторону и разработку, возможно, напишем отдельный пост. По поводу интеграции подумаем, но, скорее всего, будем делать рассылку на своей стороне сразу для разных платформ.
                            0

                            Если позволите не про бота, он, на первый взгляд, лично мне будет полезен. Мне после одного из приведенных бух. сервисов не хватает в личном кабинете банка возможности выставлять счёт-договор, а не счёт. В 95% клиентов это устраивало, а мне экономило время, т.к. не надо делать договоров (составлять, согласовывать и т.д.) на мелкую работу.

                              0
                              Если в счёте есть все существенные условия, то после его оплаты договор будет считаться заключенным. Для договора подряда (на разработку ПО или создание сайта) — это предмет договора, срок начала и срок окончания работ. Всё это можно прописать в графе за что выставлен счёт или в дополнительной информации (если есть такое место).
                                0

                                Спасибо. Пробовал так в начале и как отказался от сервиса, но дамы из бухгалтерий в этих случаях всё равно хотели договоров… формально и по логике «можно», а в реальности просят что-то с упоминанием магического слова «договор».

                                  0
                                  Мы в таких случаях добавляем в счёт волшебную фразу: Оплата данного счёта-оферты свидетельствует о заключении договора возмездного оказания рекламных услуг в письменной форме (п. 3 ст. 434 и п. 3 ст. 438 ГК РФ). Вид договора можно указать любой, суть не меняется. Обычно проблем не возникает.
                              0
                              УСН для фрилансера уже не актуальна. В большинстве регионов выгоднее использовать ПСН (при доходе > 500к в год). По ней придется заплатить только фиксированные взносы в ПФР, ФФОМС + стоимость патента. И отчетности меньше сдавать.
                                0
                                Это зависит от стоимости патента. В Москве, например, патент на разработку стоит 300 тыс. руб., поэтому на патентную систему выгодно переходить, если доходы больше 7 млн. руб. Минус патента в том, что его нельзя уменьшить на страховые взносы, а плюс — что не нужно сдавать декларацию.
                                  0
                                  Про Москву и Питер согласен. Но в большинстве остальных регионов стоимость выходит от 6тр в год до 30тр.
                                  В Кемерово, например, 11тр в год. Итого выходит на все взносы 28+11=39тр.
                                  То есть, конкретно в Кемерово, при доходе > 700тр уже выгоднее использовать патент.
                                  В то же время, в маленьких поселках патенты еще дешевле. В ПГТ Яшкино, например, патент стоит 6тр в год.
                                  И его выгодно использовать начиная от 580тр доходов в год.

                                  Стоимость патента для своего региона можно рассчитать здесь: https://patent.nalog.ru/info/. Название патента: «Оказание услуг (выполнение работ) по разработке программ для ЭВМ и баз данных (программных средств и информационных продуктов вычислительной техники), их адаптации и модификации»
                                +1
                                статья для фрилансеров, которые работают как ИП

                                Немного не по сабжу вопрос, но все-таки спрошу: чем плох ООО для фрилансера программиста?
                                • UFO just landed and posted this here
                                  • UFO just landed and posted this here
                                      0
                                      кто поумнее, открывают ООО

                                      В статье по ссылке этот тезис вообще никак не раскрыт.
                                      Обычно считается что сразу открывают ООО если:
                                      • >1 владельца;
                                      • >нужна солидность;
                                      • планируется размытие доли (инвестиции);
                                      • в т. ч. продажа.

                                      0
                                      Всё правильно написали в предыдущем комментарии. Основные минусы ООО — это вывод денег и отчётность. В ООО всегда есть минимум один наёмный работник (директор), поэтому как работодатель ООО сдаёт гораздо больше отчётности, чем ИП (примерно 25 вместо 1 декларации). Ещё регистрация ООО дороже и сложнее, чем регистрация ИП. И прекращение деятельности, для ИП достаточно подать заявление и оплатить все долги, для ООО это сложная процедура минимум на 6 месяцев.
                                        0
                                        В ООО всегда есть минимум один наёмный работник (директор)

                                        not true.


                                        1) если он учредитель, при этом единственный — с ним можно не заключать трудового договора.


                                        2) директором может быть другое юр.лицо или ИП.

                                      0
                                      Плох увеличением бумажной бюрократии.
                                        +1
                                        А вы не пробовали задать вопрос экспертам из Эльбы или Моего Дела почему они считают именно так?

                                        И как информация к размышлению, предположим, предприниматель из вашего примера закрыл ИП в третьем квартале. Как вы думаете, может ли он уменьшить сумму налога на годовую сумму взносов, если прекратил деятельность в течение года?
                                          0
                                          В блоге у Эльбы был пост, почему взносы считаются именно так, и в комментариях к нему было очень много критики. Моё дело вообще делает много странных вещей. Например, округляет каждый доход, поэтому общая сумма, с которой нужно платить налог, получается на пару рублей выше. Если ИП прекратит деятельность, то у него возникнет переплата по страховым взносам и налог можно будет уменьшить только на часть взносов без учёта переплаты. В этом случае взносы можно вернуть, а налог доплатить. Но если он заплатит дополнительный 1 % только в следующем году, как считает Моё дело, и у него не будет доходов, то уменьшать тоже будет нечего.
                                            0
                                            Лично у меня объект налогообложения — доходы, уменьшенные на величину расходов. Такой опции в настройках бота не нашел. Предполагается ли она в будущем?
                                              0
                                              По поводу УСН доходы минус расходы пока сложно сказать. Вообще планируем, но в первую очередь хотим реализовать все функции для УСН доходы и добавить патент.
                                            0
                                            может не по теме, но все же имеет отношение к ИП. никак не могу разобраться в требованиях и исключениях ФЗ-54 о ККТ. У супруги ИП, занимается обучением детей изобразительному искусству, выдает чеки строгой отчетности о принятии оплаты. она работает одна. в найме никого нет. нам нужен ККТ или нет, если да то с какого срока с июля 2017 года или 2018. А также если перейти на патентную систему по репетиторству нужна будет ккт или нет? спасибо!
                                              0
                                              Вот здесь можно посмотреть про сроки перехода http://its.1c.ru/db/kkt#content:49:hdoc. Если вы выдаёте БСО или перейдёте на патентную систему, то можете не применять ККТ до 01.07.2018.
                                              0
                                              Из чата с ботом:
                                              Ваш доход за 2017 год 200000 руб.

                                              Налог по УСН: 200000 * 6 % = 12000 руб.

                                              Налог к уплате 12000 руб. Срок оплаты до 30 апреля 2018 года.

                                              Так а почему не уменьшено на 100%?
                                                0
                                                Вы уже заплатили взносы? Если да, то платежи нужно внести в разделе Взносы ИП → Добавить платёж → Затем квартал, в котором были оплачены взносы, и фонд.
                                                  0
                                                  Разобрался.
                                                  Нужно перейти по уровням и вручную внести взносы за каждый квартал в каждый фонд. Подсказок бот не даёт. Нужно скроллить и копипастить.

                                                  Вывод: таблица Calc с формулами удобнее и нагляднее в разы.
                                                    0
                                                    Да, там есть кнопка Добавить платёж, её сразу видно, когда вы заходите в меню. По поводу подсказок подумаем, куда их можно добавить. В данный момент мы как раз работаем над тем, чтобы упростить добавление платежей.
                                                  0
                                                  А почему ограничивается только 6% и больше нельзя поставить?
                                                    0
                                                    Потому что бот пока поддерживает только УСН доходы, там максимальная ставка 6 %.
                                                    0
                                                    ВЭД планирете добавить? Актуально в том числе для ИП, работающих с тем же адсенсом
                                                      0
                                                      Да, это есть в планах.
                                                      0
                                                      Всё отлично на первый взгляд. Но где гарантии безопасности к моим личным данным??? Это же всё таки не профиль в соцсети, а реально конфиденциальная информация о моих банковских счетах, номерах соцтрахования и вся информация по ИП (ООО).
                                                        0
                                                        Ни информацию о банковских счетах, ни номер соцстрахования и другие данные по ИП мы от вас не получаем, только дату регистрации в качестве ИП, если вы хотите рассчитать взносы за неполный год. Даже для определения реквизитов ИФНС достаточно указать город, улицу и номер дома. А вообще вся информация, которую мы получаем, является конфиденциальной и не передаётся третьим лицам. Это регулируется правилами нашего сайта.
                                                        0
                                                        Я правильно понимаю, что бот-«бухгалтер» никак не поможет мне понять, что является доходом на УСН а что нет??? (бывают платежи, которые не учитываются, кроме того есть возвраты, которые учитываются как отрицательные доходы и т.п. ) — ведь именно это, в первую очередь, помогает экономить на налогах, если я вообще веду какую-то экономическую деятельность и рассчитываю на прибыль. Т.е. нужно сначала где-то это все самому посчитать и потом лишь ввести общую сумму в этом блестящем боте??? Но ведь это смешно — каша из топора! Таких калькуляторов уже полно.
                                                        Вы даже не формируете платежки и никак не помогаете с отправкой отчетности.

                                                        Я не говорю, что если чуть расширю свою деятельность, добавится патент или сменю СНО или появятся сотрудники и т.п. Перечисленные вами облачные бухгалтерии легко и быстро сделают доработку на подсказку когда лучше платить взносы (а я знаю что ребята-разрабы из этих сервисов мониторят конкурентов), а вот чат-бот до этих сервисов не вырастет никогда. Ведь ценность сервисов как раз в том, что они полностью закрывают мою потребность в бухгалтере и не требуют от меня знания налогового и бух. учета, т.к. все операции автоматически разбираются в зависимости от типа и моей СНО и других особенностей.

                                                        Кроме того, налоговое планирование само по себе имеет смысл только при рассмотрении каждой конкретной ситуации. Для этого работает служба сопровождения клиентов, в т.ч. онлайн-конультант и Служба консалтинга, которые по запросу клиента могут предложить ему наиболее «эффективный» вариант, в том числе и по учету взносов в уменьшение налога, и в целом по организации бизнеса. (В мое дело точно работает, насчет эльбы — вроде, но не уверен)
                                                        Кроме того в Мое дело и эльбе рассчитаны суммы налогов и лишь предложены, а редактировать их можно вдоль и поперек, если так хочется и создавать платежки + сразу отправлять в свой банк по интеграции.

                                                        Т.е. выдернули какой-то отдельный кейс и вокруг него учинили целый чат-бот. Да и в этом кейсе все настолько условно… присоединюсь к мнению выше — ну а если доходы будут до конца года? Тогда получается вычет уже исчерпан. Т.е. в других сервисах нагрузка равномерная с учётом того, что в общем случае ИП ведёт деятельность и получает доходы.

                                                        Спасибо, можно не отвечать на комментарий.
                                                          0
                                                          Почему же? Я с удовольствием отвечу на ваш комментарий.

                                                          Я не говорю о том, что бот в том виде, в котором он есть сейчас, должен заменить онлайн-бухгалтерию. Но его можно использовать и вместе с Эльбой, и вместе с Моим делом, если вы хотите максимально уменьшать налог по УСН. Поэтому я сразу написала:
                                                          Теперь посмотрим, как считают страховые взносы популярные онлайн-бухгалтерии. Другие функции мы не берём (они умеют делать много полезных вещей), только расчёт взносов.

                                                          Подготовку деклараций мы планируем добавить к концу года, импорт выписки и экспорт платежных поручений тоже. Патент тоже в планах, сотрудники пока нет. Это всё-таки задача уже не для бота-бухгалтера. У нас нет цели сделать ещё одну бухгалтерию для всех, мы хотим сделать простой и полезный продукт для тех, кому даже Эльба кажется сложной.

                                                          Если ИП прекратит деятельность в течение года, то получится, что он переплатил по взносам ровно ту сумму, которую не доплатил по налогу УСН. Он может вернуть переплату по взносам и заплатить налог. В этом случае расчёты будут такие же, как в Эльбе и 1С.

                                                          Можно ещё другие случаи привести. Например, если у ИП доход меньше 466K в год, то ему выгоднее заплатить 1 % в ПФР не в текущем году, а в следующем, так как фиксированная часть взносов полностью покроет налог по УСН. Но Эльба предложит заплатить всю сумму взносов сразу, несмотря на то, что это не выгодно ИП. Бот посчитает только фиксированную часть, а дополнительный 1 % в ПФР потом.

                                                        Only users with full accounts can post comments. Log in, please.