Вице-премьер Дмитрий Чернышенко подписал «дорожную карту» по регулированию криптовалютных операций, сообщает РБК. Документ рассчитан на период до конца 2022 года.
В подготовке «дорожной карты» участвовали представители Минфина, Минэкономразвития, Генпрокуратуры, Росфинмониторинга, ФСБ, МВД, ФНС, Минцифры и Банка России. Ее предложения поддержали все, кроме ЦБ.
Источник, близкий к рабочей группе, отметил, что участники обсуждения проанализировали международный опыт и пришли к выводу, что «инфраструктура крипторынка содержит преимущества и определенные риски, поэтому целесообразно реализовать концепцию регуляторно-ограничительного режима, а не полного запрета».
«Дорожная карта» содержит следующие предложения:
к маю 2022 года проработать «атрибуты и функционал системы комплаенс-контроля за деятельностью организаторов, операторов и клиентов p2p-платформ и иных систем, в том числе провайдеров услуг виртуальных активов»;
доработать положения «регуляторно-ограничительного режима» деятельности провайдеров услуг виртуальных активов, определить статус участников рынка и порядок их деятельности, а также выбрать орган, который будет контролировать эту сферу;
к ноябрю перенести требования межправительственной группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FATF) в части виртуальных активов в систему «регуляторно-ограничительных мер»;
к декабрю разработать механизмы регистрации и отчетности организаций, через которые проходит обращение виртуальных активов в России;
определить ответственность за преступления с использованием криптовалют. Ввести административную или уголовную ответственность за уклонение от декларирования сведений об операциях с криптовалютами. Закрепить их использование как отягчающее обстоятельство при совершении преступлений;
сформировать механизм проверки достоверности предоставляемых сведений о владении цифровыми валютами;
доработать законопроект об информировании о фактах обладания цифровой валютой и операциях с ней;
ввести административную ответственность за незаконный оборот цифровых финансовых активов и нарушение правил совершения сделок с ними, а также за организацию незаконного приема цифровой валюты;
определить порядок идентификации клиентов операторов обмена цифровых валют. Участники рынка, которые попадают под требования по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, должны будут направлять в Росфинмониторинг информацию об операциях с цифровыми валютами;
дать правовую оценку использованию подставных лиц (дропов — людей, которые оформляют на себя обычную дебетовую карту, а затем за вознаграждение передают ее мошеннику) в расчетах между физлицами;
проанализировать китайскую практику запретительных норм в отношении криптовалютного сектора.
Также в документе содержится задача по разработке методики оценки стоимости криптовалютных активов, актуализация классификаторов видов экономической деятельности (чтобы включить в их число оборот криптовалюты), а также проработка вопроса о том, применим ли к площадкам по обороту криптовалют 236-ФЗ о деятельности иностранных интернет-компаний. Он, в частности, предусматривает их «приземление» в России, то есть обязанность открыть в России филиал или создать юрлицо.
В ЦБ в отзыве на документ предложили подготовить закон, устанавливающий запрет на выпуск и обращение частной цифровой валюты в России, а также определяющий ответственность за нарушение запрета.
Профессор финансов Российской экономической школы Олег Шибанов отмечает, что «вопрос скорее не в том, у кого подход лучше — у Минфина или у ЦБ», а в том, «как инкорпорировать развивающиеся криптовалюты в современные финансовые условия, при этом не нарушая финансовой стабильности и не ломая денежно-кредитную политику». По его словам, Китай, по сути, запретил майнинг и использование криптовалют, после чего майнеры переехали на другие территории, а Сальвадор, наоборот, попробовал сделать биткоин платежным средством на своей территории. Шибанов говорит, что в первом случае регуляторы контролируют процессы и способны обеспечить стабилизацию финансовых условий, но во втором дошло до споров с Международным валютным фондом.
На прошлой неделе ЦБ РФ опубликовал меры по регулированию цифровых валют. Он предлагает ввести ответственность за нарушение запрета на использование криптовалюты в качестве средства платежа за товары, работы и услуги для юридических и физических лиц — резидентов РФ; запретить организацию выпуска и выпуск, обращение и обмен криптовалюты, а также установить ответственность за нарушение; запретить финансовым организациям иметь собственные вложения в криптовалюты и связанные с ними финансовые инструменты и т.д.
Эксперты отрасли уже назвали меры Центробанка «непрофессиональными и нереализуемыми». Они считают, что нужно регулировать криптоиндустрию, а не вводить запреты. В частности, основатель Telegram Павел Дуров считает, что такие запреты приведут к оттоку из России IT-специалистов и уничтожат ряд отраслей высокотехнологичной экономики.
Позднее Министерство финансов выступило против запрета криптовалют и заявило, что их необходимо регулировать. Ведомство также подготовило концепцию регулирования, которая предлагает проводить все криптовалютные операции через отечественные банки, идентифицировать владельцев криптокошельков и разделить клиентов на квалифицированных и неквалифицированных инвесторов.
Президент Владимир Путин прокомментировал позицию Центробанка относительно криптовалют. По его словам, ЦБ не стоит на пути технического прогресса и сам предпринимает усилия для внедрения новейших технологий в свою сферу деятельности. При этом, как отметил Путин, у России в этой сфере есть определенные конкурентные преимущества, особенно в майнинге — профицит электроэнергии и хорошо подготовленные кадры.
