Много было уже было написано про Армению, хотелось бы немного остановиться на Грузии.
В Армении, в разрезе открытия счета в банке главный плюс, актуальный на 14 июня 2022 года - наличие банков, подключенных к СПФС. Главный минус - невозможность удаленного открытия.
В Грузии свои минусы, например нереально отправить SWIFT в РФ, но есть и плюсы, например более лояльные требования к открытию счета в банке. В большинстве банков требуется личное присутствие клиента, однако есть исключения (BoG, Liberty) когда открыть счет в банке удается удаленно по доверенности через знакомого или посредника. Основные банки работающие с россиянами, это Bank of Georgia и его «подразделение» банк SOLO, а также банки Credo, TBC, Liberty и некоторые другие.
Необходимыми документами для открытия счета являются загранпаспорт, документы о подтверждении дохода, также, в последнее время участились случаи требований грузинских банков предоставить документы об адресе проживания в Грузии.
Основным документом, который заполняется желающим открыть счет является анкета-заявка KYC (Know your client), которую требуют практически все банки. Существует много случаев, когда банки открывают счет или отказывают только после предоставления KYC и загранпаспорта. Пакет документов зависит от банка, его конкретного офиса и даже сотрудника, с которым ведется взаимодействие. В первую очередь следует внимательно отнестись к документам подтверждающим доход, так как это основное требование помимо загранпаспорта.
