Банк России дал разъяснения по вопросу проверки крупных переводов самому себе через систему быстрых платежей (СБП). В пресс-службе регулятора заявили, что банки будут проверять переводы по СБП от 200 тысяч рублей, но при этом сам перевод себе не выступает главным условием для проверки.

Основным критерием будет последующий перевод другому физическому лицу, с которым у клиента не было операций минимум полгода. Об этом ЦБ сообщил в комментариях в своём сообществе в соцсети «ВКонтакте». Регулятор подчеркнул, что проверке подлежит не сам факт перевода себе, а именно дальнейшая отправка денег «незнакомому» получателю.

Ранее о включении к��упных переводов самому себе по СБП в признаки мошенничества сообщил директор департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров. Уваров пояснил, что мошенникам проще украсть средства, когда они находятся на одном счёте. Точную сумму, которая будет считаться крупной, Уваров тогда не назвал.

По словам Вадима Уварова, с момента расширения списка признаков мошеннических операций до шести прошло более года. За это время мошенники разработали новые способы обмана.

Как объяснил Уваров в интервью «РИА Новости», ЦБ решил дополнить существующие критерии новыми признаками. Директор департамента информационной безопасности Банка России отметил, что часть новых признаков будет похожа на те, что с сентября 2025 года применяются для выявления мошенничества при снятии наличных в банкоматах.

Приказ ЦБ с обновлённым списком признаков мошеннических переводов будет опубликован в ближайшее время. В приказ войдут такие признаки, как смена номера телефона для входа в интернет‑банк и получение банком информации от операторов связи об изменении характеристик телефона клиента, например, использование нетипичного интернет‑провайдера.

В июле 2024 года Банк России расширил перечень мошеннических операций до шести пунктов. В список вошли переводы на счета, по которым уже были мошеннические операции, информация о возбуждённых уголовных делах против получателя средств, данные сторонних организаций о мошеннических операциях, а также нетипичные для клиента операции по сумме переводов, периодичности, времени и месту совершения.