Центробанк планирует ввести упрощенный порядок возврата денег клиентам банков, пострадавшим от мошенников

[vis_inet]

Читал в одном источнике такое мнение:

"На самом деле в законе о Национальной платежной системе (161-ФЗ), куда вроде как запланированы поправки, и прочих нормативных актах все давно уже есть.

? Пункты 11 и 15 статьи 9 закона 161-ФЗ прямо гласят - если средства были переведены без согласия клиента, и в течение суток клиент об этом заявит, то банк ОБЯЗАН вернуть не какую-то “минимальную” сумму, а все 100% украденного.

? Пункт 9.1 статьи 9 закона 161-ФЗ прямо гласит - как только банк заподозрит, что операция произошла вне воли клиента, он ОБЯЗАН на два дня заморозить перевод, и запросить дополнительное подтверждение.

? Все похищенные деньги всегда обналичиваются, и направляются явно на бандитские цели. И по идее, блокироваться они должны без всякой новой базы ЦБ “подозрительных транзакций”, просто по закону 115-ФЗ".

[xxxgoes]

Предположу что в случае социальной инженерии и самостоятельного перевода денег обманутым клиентом первый и второй пункт могут не применяться

[nerudo]

Видимо, как только банк начнет отвечать своими деньгами, эти нормы закона сразу заработают ;)

[vis_inet]

Читал, опять же, что в США так и происходит.

Банк сразу возвращает деньги клиенту, а затем уже сам разбирается в причинах и, если нужно, обращается в полицию.

[sets]

Какой уж тут без согласия, клиент переводит сам и с готовностью.

[Prokladka2_0]

То есть можно будет продать телефон на каком-нибудь авито, тебе при встрече переводят деньги переводом в банк, вечером обнаруживаешь, что деньги улетучились.

[Popadanec]

Ну разово может и прокатит. И то сомнительно. Т.к. последует заявление в полицию на обман/воровство. А уж при повторных опытах, «умнику» грозит уголовная статья.

[Popadanec]

Цепочка переводов должна максимум работать один раз. После первой же жалобы на воровство/обман. Счёта по которым идут деньги должны помечаться как вероятно мошеннические, даже если в них участвуют краденные карты(пусть перевыпускают, если трижды ситуация повторяется, то уже вопросы к клиенту).
Тогда мошенникам для каждого похищения средств нужно заново создавать цепочку с большей вероятностью попасться.
Плюс между банками должна быть оперативная сеть взаимодействия, чтобы как минимум не отставать от мошенника, а то и действовать на опережение.
Включая засаду у банкомата для взятия с поличным. Даже если это не конечный человек(и он пойдёт делать закладку), то в вину ему как минимум воровство, т.к. деньги не его и он об этом знает.
А сейчас же судя по всему по одной цепочке успевают прогнать не один десяток переводов.

[Viacheslav01]

В многих историях развода участвуют переводы на счет мобильного у опертора связи, закрыть эту лавочку можно давно, я не вижу легальных кейсов когда на номер телефона закидывают огромные деньги, а потом их же обналичивают.

[Elsajalee]

Может такой вариант окажется хоть как-то эффективным.

А нельзя обязать переводящего деньги указывать хотя бы фамилию получателя и убрать "удобство" самизнаетекакогобанка - запрос имени, отчества по телефону? Платеж, естественно, проводить, только если фамилия совпадет. Дополнительно, прямо писать в банкомате "вы переводите деньги физ. лицу" на каждом экране.

[turbanoff]

Я не понял какого Банка. Сбер, Тинькофф, Втб? К чему эти секреты, страна должна знать своих героев.

[glagola]

Мошенники - весьма гибкий народ, они быстро подстраиваются. Пока медленно меняется ситуация со стороны государства, я думаю, что если в момент звонка вы осознали, что вам звонит мошенник и вы ему еще ничего не перевели - держите его на линии как можно дольше под любым предлогом (прикидывайтесь умственно отсталым или еще как-то), ведь, чем дольше они будут "окучивать" одного тем меньше они заработают в итоге за год...

[swapper9]

Все это очень красиво, но... Данная норма не будет работать, как хотелось бы обманутым гражданам, потому что банк не заподозрит, что перевод имеет признаки мошенничества, если клиент сам делает перевод, а именно так теперь обычно делают мошенники. Получение доступа к телефону клиента используется уже реже. Получение доступа к клиент-банку тоже используется значительно реже.