За 2024 год банки РФ заблокировали свыше 700 тыс. счетов дропперов, пишет «Интерфакс» со ссылкой на замначальника управления выявления и анализа подозрительных и высокорискованных операций российского Центробанка Андрея Рассказова.
По его словам, финансовые организации улучшили свои противолегализационные меры и ускорили выявление дропов. Крупнейшие банки стали обнаруживать дропперов менее чем за 15 минут после начала их операций. Средний срок действия карты дропов уменьшился с двух месяцев в 2023 году до нескольких дней и даже минут к концу 2024 года, уверяет Рассказов.
ЦБ призывает банки ускорять внедрение инструментов онлайн-контроля и P2P-операций физлиц, поскольку это самый эффективный инструмент на сегодняшний день, заявил представитель регулятора.
Дроппер или дроп — это клиент банка, предоставляющий мошенникам свою банковскую карту или счёт для отмывания украденных денег или обналичивает такие средства самостоятельно. Обычно дропы выступают посредниками преступления, а не организаторами. В некоторых случаях дропперы вовсе могут не знать, что стали соучастниками мошеннической схемы.
В конце прошлого года Росфинмониторинг анонсировал планы борьбы с дропами путём самостоятельной блокировки банковских карт. Мера направлена на организаторов мошеннических схем.
В начале апреля глава РФ Владимир Путин поручил правительству, ЦБ и силовым структурам до 15 июня представить предложение по внесению в законодательство изменений, которые будут предусматривать уголовную ответственность для дропов.
