Китайцы скупают крипту в Москве, и это не биткоины

    Счётчики банкнот в московских OTC-криптообменниках жужжат 24 часа в сутки. Бизнес процветает. Китайские торговцы приносят баулы с наличными. У одного криптообменника оборот составляет около трёх миллионов долларов в сутки, пишет Анна Байдакова для Coindesk.

    После обвала BTC покупателей больше не интересует биткоин, который теперь составляет лишь 20% в общем объёме продаж криптовалюты. Сейчас китайцы скупают Tether, виртуально привязанный к доллару (USDT). Это самый удобный способ перевести на родину деньги за проданный товар.

    Tether — криптовалютный токен, выпущенный компанией Tether Limited. Основная идея состоит в предоставлении участникам криптовалютного рынка возможности пользоваться стабильным цифровым активом («стейблкоином»), курс которого привязан к курсу доллара и не испытывает сильных колебаний. Tether выпущен в 2015 годe на платформе Omni Layer, являющейся надстройкой над блокчейном биткоина. Эмиссия USDT якобы обеспечена реальными долларами на банковских счетах эмитента, хотя у многих есть сомнения на этот счёт, в том числе у Комиссии по торговле товарными фьючерсами (Commodity Futures Trading Commission, CFTC). Юрист компании недавно говорил, что реальными деньгами обеспечено всего 74% эмиссии.

    За период с января 2017 года по август 2018 года общий объем эмиссии токенов Tether вырос с $10 млн до $2,4 млрд.

    Сейчас на Tether приходится около 80% оборота московских обменников, говорит «Олег», работник одного из OTC. Трейдеры расходятся во мнениях, каков реальный оборот всех московских криптообменников, в частности, Tether. По некоторым оценкам, одни китайцы могут ежедневно скупать USDT на сумму от $10 млн до $30 млн.

    «У них в Москве скапливается много наличных денег, поэтому и нужен Tether, чтобы перевести их в Китай», — сказала Майя Шахназарова, руководитель отдела OTC-торговли Huobi Russia, московского офиса по обслуживанию VIP-клиентов сингапурской криптобиржи Huobi Global.

    Это простой процесс: «Клиент приходит с наличными, мы регистрируем цену на биржах, когда мы договариваемся о цене, и заключаем сделку, — говорит Шахназарова. — Клиент сдаёт наличные и называет адрес кошелька, продавец отправляет туда USDT».

    Торговцы выбирают Tether, поскольку у него есть преимущества всех криптовалют — возможность практически без комиссии отправить почти любые суммы денег за границу — но при этом отсутствует неприятная волатильность, из-за которой стоимость крипты может сильно измениться при обратной обналичке в пункте получения. Сегодня вы отправляете миллион долларов — а завтра получаете 900 тысяч, кому это понравится? Несмотря на некоторые кратковременные падения курса, Tether обычно торгуется в районе $1.

    Если у вас на руках несколько сотен тысяч долларов или крупная сумма российских рублей, то покупать крипту лучше всего в одном из центральных обменников в Москва-Сити: «Здесь много ОТC, куча офисов в каждом здании, а их общие обороты могут достигать нескольких десятков миллионов долларов в день. Всё это оплачивается наличными», — сказала Шахназарова.

    Другой внебиржевой дилер Роман Добрынин рассказал CoinDesk, что до 2018 года китайские торговцы привыкли полагаться на биткоин. Поскольку цена постоянно росла, торговцы и посредники, помогающие им покупать крипту, по ходу дела зарабатывали дополнительную прибыль. Но с начала 2018 года бычий тренд закончился, так что сейчас нельзя полагаться, что стоимость биткоина будет непрерывно расти.

    «Поскольку цена снижалась, Tether стал намного удобнее в использовании, — сказал Добрынин. — Китайцы полностью уверены в USDT, они очень доверяют ему, плюс он очень ликвидный». Роман поделился, что его как дилера обычно находят в «телеге» или обращаются по рекомендации знакомых.

    Чтобы купить или продать токены за доллары, трейдеры проходят проверку know-your-customer (KYC). Но сами токены работают поверх блокчейна, так что обмениваться ими можно свободно, анонимно и без ограничений. Вернувшись в Китай, торговцы легко обменивают USDT обратно на фиат, хотя Народный банк Китая и запретил обмен крипты на наличные в сентябре 2017 года.

    Дилеры говорят, что никого особо не волнует, насколько Tether обеспечен реальными активами. Здесь по определению нет ходлеров, как в биткоине. Пока рынку нужны USDT, на них будет спрос — это и обеспечивает стабильность курса. Внебиржевые трейдеры отмечают, что ежедневный объём торгов USDT в несколько раз превышает текущее предложение в каждый момент времени. Это указывает на то, что токены несколько раз за день переходят из рук в руки. Например, по данным CoinMarketCap, 29 июля 24-часовой объем USDT был зафиксирован на уровне $17,5 млрд, в то время как общее предложение составило всего около $4 млрд.

    Благодаря такому быстрому обороту, курс Tether имеет значение только в течение одного дня. Китайские предприниматели вечером переводят крупные суммы USDT из Москвы, а утром обменивают их на юани уже в Китае. При желании сделку можно провернуть очень быстро.

    Китайские граждане стали активнее использовать криптовалюту в 2017 году, когда правительство ввело ограничения на покупку иностранной валюты. Гражданин имеет право купить или продать валюты максимум на $50 000 в год. В крипте такие ограничения отсутствуют.

    Российские власти знают об этой ситуации. В апреле 2018 года Центробанк оценил теневой сектор московской розницы в 600 млрд руб. в месяц. Большая часть этой суммы конвертируется в криптовалюты и уходит в Китай, заявил представитель регулятора. В Москве крупнейшие операторы по обращению наличности — ТЦ «Москва» (Люблино), ТК «Садовод» (на юго-востоке столицы, у МКАД) и «Фуд Сити» (Калужское шоссе, Новая Москва). Эти рынки стали пионерами и лидерами по продаже крипты: «Мы видим приобретение на большую часть выручки криптовалюты, которая нигде не учитывается в настоящее время. Видим моментальное направление криптовалюты путём электронной почты непосредственно на родину этих торговцев и производителей и её конвертацию уже в местную валюту», — обрисовал схему вывода денег директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Юрий Полупанов.

    Но пока регулятор ничего не может или не хочет делать.

    Прямо возле торговых точек функционируют обменные пункты крипты. Есть и другая категория обменников, работающих под вывесками операционных касс и банков. «То, что китайские торговцы используют криптовалюту, не секрет: создаются анонимные электронные кошельки, код к которым отсылается получателю по электронной почте», — говорит руководитель межведомственной рабочей группы по оценкам рисков оборота криптовалюты при Госдуме Элина Сидоренко. Она подчёркивает, что продажа криптовалют на фиат — уголовно наказуемое преступление в России, и этим должна заниматься прокуратура.

    В марте 2019 года «Новая газета» опубликовала расследование, как в гостинице «Дружба» при московском рынке работал китайский «расчётный центр» с оборотом в десяток миллионов долларов в день: «В ТЦ «Москва» за основным зданием стоит серая пятиэтажка. Пройти туда без предварительной договоренности невозможно. Созваниваешься, договариваешься, тебя на входе встречают и проводят на первый этаж, где вдоль коридора — ​комнаты, в которых сидят китайцы. Принимают доллары, тут же производят какие-то манипуляции за компьютером, покупают биткоины, мгновенно переводят их в Гонконг, и ты получаешь документы на товар, который могут доставить в любую точку России, — рассказал собеседник газеты. — Снаружи здание охраняет ЧОП «Витязь». Внутри — ​уже сами китайцы. В помещениях, где принимаются деньги, вместе с финансистами находятся и китайцы-охранники».


    Гостиница «Дружба». Фото: Ирек Муртазин, «Новая газета»

    «Формально в этом здании расположена гостиница «Дружба», — ​рассказал другой один коммерсант. — В гостинце со 2-го по 5-й этаж действительно живут постояльцы. Но только китайцы. Там настоящий чайна-таун, чужим не попасть. А на первом этаже осуществляются все расчёты».

    Операции были на короткое время прекращены после того, как в марте 2019 года полиция провела обыски в гостинице, а также в торговых центрах, упомянутых Банком России.

    На рынке менять крупные суммы опасно: «Персонал, работающий там, может продать кому-то информацию о том, сколько у вас денег, и некоторые вооруженные люди могут встретить вас на обратном пути. Люди ходят туда только с вооружёнными телохранителями».

    Крупные сделки гораздо безопаснее проводить через знакомого дилера в Москва-Сити, рекомендуют сами дилеры из Москва-Сити в комментариях для Coindesk.
    Поделиться публикацией
    AdBlock похитил этот баннер, но баннеры не зубы — отрастут

    Подробнее
    Реклама

    Комментарии 21

      +1
      Странно, что соответствующие органы не возбудились: по закону такие операции — обналичка в особо крупном размере и финансирование пёс пойми кого.
      И ведь главное, никто не просит предоставить ни бумаг, что-нибудь подтверждающих, ни разъяснить экономический смысл…
        +1
        Как же у старшего брата документы просить...
        image
        0
        Tether to the moon!!!!111ОДИНОДИН
        Oh, wait…
        • НЛО прилетело и опубликовало эту надпись здесь
            +2
            По сути дела просто внебанковская и внегосударственная система перевода денег
            Как переводится крипта — понятно. Непонятно, как перемещается сама наличка.
              +3
              Наличка не перемещается. Предположительно кому то нужен источник черного нала, за который он готов платить безналом, на безнал предположительно покупается крипта.
                0
                Наличку киты получают здесь (Москау) за контейнеры разнокачественного, условно, Xiaomi от наших. и не только, сограждан В виде крипты перегоняют её в Поднебесную — предоплата за следующие поставки. Нал вращается только в Москау и прочей России. И как комментом выше справедливо отметили и приснилось мне недавно, рубль наличный стоит копеек на десять больше безналичного.
                  0
                  Я думаю имелось ввиду другое.
                  Вы описали одну часть схемы. Как деньги, которые получили китайцы уходят в китай через крипту. А вот как вы потом оплачивают крипту в таких размерах крайне непонятно, наличку нужно положить в банк и перевести продавцу крипты (понятно, что это не всегда так). Из-за объемов выходит большой дисбаланс, как в спросе на крипту тетер/остальные, так и в постоянном дефиците на брокерских счетах.
                    0

                    Ясен пень, что никто никуда ничего не переводит, а просто в Китае совсем другие обменники (никак не связанные с московскими) меняют крипту на нал. Обменник на то и обменник, чтобы в обе стороны менять.

                      0
                      Чтобы перевести кому-то крипту ее нужно где-то взять. Очень спорно, что все обменники в мск имеют каждый день указанный объем тетера на своих кошельках. Значит им его нужно купить, но для этого его нужно обменять на другую крипту или на безнал. И безнал будет постоянно, просто потому, что не всегда будет возможность здесь и сейчас обменять наличные на другую крипту и потом поменять на тетер. Вот и вопрос, как этот безнал выводится и поддерживается его объем необходимый для работы.
                  0
                  Так, если я правильно понял из статьи — де-факто наличка даже не переводится, идет чисто перевод крипты с последующим его обналичиванием.
                  А вот как происходит обналичивание — это уже другой вопрос, и очень любопытно, почему он никак не затронут в статье.

                  Эту часть — не понял:
                  Китайские предприниматели вечером переводят крупные суммы USDT из Москвы, а утром обменивают их на юани уже в Москве.


                  Мы видим моментальное направление криптовалюты путём электронной почты непосредственно на родину этих торговцев и производителей и её конвертацию уже в местную валюту


                  В статье несколько раз упоминается о «моментальном переводе и конвертации», однако ни слова — об обналичивании. Возможно, автор разъяснит?
                    0
                    > обменивают их на юани уже в Москве.
                    Возможно, имелось в виду «уже в Китае».
                  0
                  В таких же обменниках. Члены КПК массово вывозят семьи и, соответственно, нетрудовые доходы на их содержание в первый мир, и это проще делать через крипту.
                  +2
                  обеспечена наличными долларами на банковских счетах


                  Кажется, здесь что-то не так. Разве банковский счет — это не безналичные деньги?
                    +1
                    Недавно с коллегами обсуждали использование USDC/USDT в качестве надежной крипты для обхода санкций. В отличии от банка, блокчейн не обвинит в терроризме/педофилии/противостоянии режиму и не присвоит на этом основании все денежки.
                    А китайцы уже. Впереди планеты всей, пользуют идеи, лежащие на поверхности.
                      +1
                      Как вариант перевода денег, сегодня на сегодня/завтра вполне имеет право на жизнь, а для хранения некой суммы — пожалуй нет, так как не совсем понятны механизмы эмиссии данной валюты. А один из важных моментов при создании крипты было их конечное количество (точнее сложность генерации стремящаяся к бесконечности). Биток по сути, построен по этому принципу и его, можно сказать, конечное количество, как и у некоторых других крипт, с более продвинутым алгоритмом. То есть валюты основанные на этом принципе единовременной большой эмиссией не получится обесценить. А китайцы, таки да, красиво пристроились.
                        +4
                        майнинг Tether пользователями не предусмотрен — это значит, что эмиссия такая, какую захочет сделать Tether.

                        Это обычный внебанковский перевод. Как, например, Хавала. Только «расписку» сделали в виде криптовалютного кошелька и для раскрутки использовали название «криптовалюта», чтобы замаскировать факт, что эмиссия полностью контролируется компанией.
                        +4

                        Кул стори, бро!
                        /scr

                          +1

                          Фух, отпустило. Показалось на минуту, что швитые 90-е вернулись. Не, просто будни черных обнальщиков.

                            0
                            С чего это продажа крипты за фиат — уголовно наказуемое преступление в России? Частные лица могут обмениваться чем угодно, за некоторыми исключениями типа золота и сильнодействующих веществ, и криптовалют в списке исключений нет.
                            А китайцы молоды.
                              0

                              Реклама токена?

                              Только полноправные пользователи могут оставлять комментарии. Войдите, пожалуйста.

                              Самое читаемое