Как стать автором
Обновить

Госдума запретит злоупотребляющим переводами денег делать их без визита в банк

Время на прочтение 2 мин
Количество просмотров 18K

Госдума готовит законопроект о списке дропперов, которые не смогут переводить деньги в онлайне, а должны будут делать это только по паспорту в отделении банка. Новый реестр станет частью антиотмывочной платформы Центробанка «Знай своего клиента» (KYC). Однако эксперты говорят, что в реестр могут попасть обычные граждане.

BanksToday
BanksToday

Законопроект подготовят к началу следующего года. Документ обяжет банки вести реестр дропперов — компаний и россиян, через счета которых выводят похищенные средства. им запретят делать переводы без посещения банка лично. 

По словам главы комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолия Аксакова, всех, кто попадет в реестр, будут информировать о том, что они могут делать банковские переводы только при личном визите в отделение с паспортом.

Платформа Центробанка KYC по критериям Росфинмониторинга разделяет уровень риска клиентов банков с точки зрения антиотмывочного законодательства: низкий, средний и высокий. Именно для высокорисковых клиентов введут новый запрет. Платформу тестируют с 14 декабря, в пилотном режиме она проработает до 1 апреля 2022 года. К платформе подключились 40 банков. С 1 июля 2022 года к ней смогут присоединиться все кредитные организации. Зампред ЦБ Дмитрий Скобелкин говорил, что клиенты-физлица попадут на платформу не раньше 2023 года.

Председатель комитета Ассоциации российских банков по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма Ирина Родригес говорит, что нужен порядок и правовые основания для работы реестра дропперов, и идентификаторы должны быть максимально однозначными и включающими не только ФИО. По ее мнению, подобный реестр «может носить информационный характер, как дополнительный критерий».

Специалисты по информационной безопасности отмечают, что у них уже есть сведения о дропперах. Управляющий RTM Group Евгений Царев говорит, что эту информацию собирает ЦБ через ФинЦЕРТ, а создание еще одного реестра приведет к путанице.

Руководитель проекта «Народного фронта» «За права заемщиков» Евгения Лазарева считает, что может повториться ситуация со списком отказников, на которых налагается запрет на проведение операций, которые сочли подозрительными по «антиотмывочному» закону.  Тогда пострадало большое число добросовестных клиентов, так как не работал механизм реабилитации. Поэтому Лазарева говорит, что важно продумать механизм выхода из реестра дропперов.

В банках разделяют эти опасения. «По сути, мы получим от ЦБ список лиц, которым без дальнейших разбирательств просто отключим от дистанционного банковского обслуживания»,— говорит источник в банке из топ-20. При этом он отмечает, что в ситуации с черным списком отказников виноватым для клиента остались именно банки.  «Хотя, если в законе четко будет прописано — как дроппера определяет ЦБ, это может быть даже плюсом, так как вся ответственность на регуляторе», — добавил он.

В октябре Банк России в рамках борьбы с нелегальными платежами неофициально порекомендовал банкам максимально сократить объем переводов с карты на карту. ЦБ также затребовал с банков данные по выявлению ими дроперских операций при переводах средств с карты на карты. Тогда эксперты по инфобезопасности говорили, что Центробанк намерен расширить работу через Систему быстрых платежей, которая гораздо более контролируема. В декабре стало известно, что в 2022 году стартует пилотный проект, по которому российские граждане смогут получать заработную плату через СБП.

Теги:
Хабы:
+9
Комментарии 94
Комментарии Комментарии 94

Другие новости

Истории

Ближайшие события

Московский туристический хакатон
Дата 23 марта – 7 апреля
Место
Москва Онлайн
Геймтон «DatsEdenSpace» от DatsTeam
Дата 5 – 6 апреля
Время 17:00 – 20:00
Место
Онлайн