Как стать автором
Обновить

Минфин предложил концепцию правил операций с криптовалютами вместо их запрета

Законодательство в IT Криптовалюты

Министерство финансов России подготовило концепцию регулирования криптовалют в стране без их запрета, сообщает телеканал РБК, ознакомившийся с документом. В частности, ведомство предлагает проводить все криптовалютные операции через отечественные банки, идентифицировать владельцев криптокошельков и разделить клиентов на квалифицированных и неквалифицированных инвесторов.

Помимо концепции, зампреду правительства Дмитрию Чернышенко направили письмо министерства, их подлинность подтвердил источник РБК на криптовалютном рынке. В пресс-службе кабмина подтвердили, что документы поступили в аппарат правительства. В Центробанк же, который ранее выступал за запрет криптовалют в России, официально предложения Минфина не поступали. Представители пресс-службы регулятора сообщили РБК, что продолжат дискуссию по этому вопросу с участниками рынка и заинтересованными госорганами.

В письме Минфина утверждается, что полностью запретить сегмент операций, которые связаны с оборотом криптовалюты, невозможно. По мнению представителей ведомства, лучше установить правила оборота и предусмотреть методы контроля, чтобы свести к минимуму угрозу стабильности финансовой системы и использования цифровых активов в неправомерных целях. При этом, считают в Минфине, регулирование криптовалют позволит увеличить доходы бюджета, поскольку появятся новые субъекты, которые будут платить налоги и страховые взносы.

Предложения Минфина:

  • Перевод операций с криптовалютами в банковскую инфраструктуру. В министерстве полагают, что это обеспечит необходимый контроль за операциями с цифровыми активыми, а также идентификацию всех участников. Для этого нужно на законодательном уровне ввести новые субъекты регулирования по аналогии с уже действующим регулированием цифровых финансовых активов, считают в министерстве.

  • Разрешить проводить криптовалютные операции только физическим и юридическим лицам. Предполагается, что они будут проходить полную или упрощённую идентификацию, чтобы открыть электронный кошелёк в банке, который будет выступать организатором обмена криптовалют. Физлиц, в свою очередь, предлагается поделить на квалифицированных и неквалифицированных инвесторов. 

  • Использование сервиса «Прозрачный блокчейн» для контроля и отслеживания операций с криптовалютами. Разработку этой системы летом 2020 года предложил Росфинмониторинг, она предназначена для анализа транзакций криптовалюты с помощью искусственного интеллекта. В Минфине полагают, что её использование позволит выявлять противоправные криптовалютные операции. 

  • Создание аналога швейцарского проекта Aximetria для полной идентификации клиентов. Этот сервис собирает следующие личные данные: имя, адрес, дату рождения, адрес электронной почты, номер телефона, паспортные данные, фотографию клиента, номер банковского счёта, а также данные карты, которая используется для проведения криптовалютных транзакций, в том числе ее срок действия и CVC-код. 

  • Создание операторов обмена виртуальных активов. По мнению представителей Минфина, они могут иметь базовые права и работать по модели p2p-обменика между физлицами либо же обладать универсальными правами и работать по модели биржи. Ими смогут стать юрлица, которые осуществляют операции с денежными средствами в соответствии с антиотмывочным законодательством и внесённые в реестр Центробанка. 

  • Работа иностранных бирж цифровых валют в России. Для этого нужно, чтобы зарубежная биржа открыла представительство в стране, провела техническую интеграцию с российскими банками, которые будут выступать организаторами обмена криптовалютами, заключить с ними договоры т.д. При этом Минфин предлагает запретить работать на территории страны биржам из стран, предоставляющих льготный налоговый режими или не прдусматривающих передачи информации по финансовым операциям властям. 

  • Распределение надзорный функций за рынком криптовалют между Центробанком, Минфином, Росфинмониторингом, ФНС, Минцифры и Генпрокуратурой.

Также в письме Минфина указана позиция ФСБ по вопросу регулирования криптовалют. Ранее американское издание Bloomberg сообщало, что служба убедила главу ЦБ Эльвиру Набиуллину выступить за запрет криптовалют из-за того, что они могут использоваться для финансирования оппозиции и СМИ-иноагентов. Однако, как следует из письма министерства, в ФСБ считают, что предложенная концепция регулирования позволит создать необходимые правовые и технические инструменты для получения информации от криптобирж и криптообменников о данных клиентов для установления конечных бенефициаров. Иными словами, правоохранительные органы смогут в случае необходимости отслеживать цепочки операция с криптовалютами от и до «криминальных» кошельков.

Теги:
Хабы:
Всего голосов 4: ↑4 и ↓0 +4
Просмотры 1.1K
Комментарии Комментарии 7