ну "уклонением" - это трудно будет назвать. Типичная ошибка "мамкиных бизнесменов", налоговая с этим постоянно сталкивается. Всего то доначислят налог и выпишут штраф. Сажать такого за такую ошибку - глупо. Он же после посадки перестанет приносить доход и платить налоги. Государству невыгодно сажать за такие проступки.
А владельцу я бы порекомендовал сменить систему УСН 6% на УСН 15% (доходы минус расходы). Выше уже писал, что вместо положенных 81 тыщ налога (при 6% УСН), он будет платить 23 тысячи. То есть на пустом месте будет экономить 58 тыщ. в месяц. Но это естественно в случае правильных расчетов налога, а не ошибочных, как в статье :)
Простите за душнильство. Но вынужден поправить и дополнить.
Вариантов УСН - две штуки. Неправильно говорить этой аббревиатурой только про ту систему, которую вы имеете ввиду (налог на "доход" 6%). Так как система "доход минус расход", где ставка 15% - это тоже УСН.
То есть лучше говорить УСН "доходы" или УСН 6%. А про вторую систему говорить УСН 15%, чтобы было понятно про какую именно УСН идёт речь.
Короче, УСН, это та система, где упрощена бухгалтерия (нет проводок дебит-кредит по счетам) и не платится НДС (в отличии от общей системы ОСНО). Но вариантов УСН два.
И данному владельцу "гипсовой мануфактуры" больше подходит вариант УСН "доход минус расход", где ставка 15%. Так как у него есть куча расходов, которые существенно уменьшат налог (покупка той же тепловой пушки, аренда, закупка сырья, зарплаты, транспорт, комиссии Озона, электричество и прочее).
Так как находясь на УСН 6% он должен платить 81000 налога (6% от оборота 1350000). А на УСН 15% он платил бы всего 22500 (грубо 15% от "среднего" чистого дохода 150000).
Получается, что из-за неправильно выбранной системы налогообложения он на налогах теряет в месяц 58 тысяч. Но тут есть и нюанс. УСН 15% всё-таки требует чуть большего ведения отчетности. Появится уже книга учета доходов-расходов. Но такую простую бухгалтерию можно вести в сервисах типа Эльбы или Моё дело. Стоить это будет 1700 в месяц и немного времени. Систему налогообложения можно менять, если что. Ради дополнительных 675 тыщ в год, я бы сменил ;) А это 2-3 нормальных отдыха за границей на двоих.
Мне кажется тут не всегда следователь нужен. Факт ДТП есть по заявлению. Если самокатчик уехал, то лицо управлявшее самокатом установлено по записям прокатной конторы, ведь документы арендовавшего конкретно этот номер самоката в это время известны. Далее можно сразу в суд на возмещение вреда здоровью. Далее работают приставы арестовывая счета. Даже если виновник не являлся на заседания.
По сути всё то же самое как с обычными авто ДТП, когда виновник скрылся, но известен номер авто. Этого достаточно, чтобы в итоге дошло до приставов и ареста счетов для компенсации повреждений после решения суда.
Ну и давайте разделять "ответственности никакой" и "следователь не стал много времени тратить". В одном случае, когда всего лишь "болела лодыжка неделю" - может быть и забьют болт. А вот если самокатчик ребенка убьёт, тут уже на стадии "дверь не открыл" не успокоятся. Вот где-то между этими двумя случаями проходит размытая граница между "заниматься не будут, более важные дела есть", и "серьезное происшествие, на контроле у прокурора".
Почему это "ответственности у них никакой" ? Такая-же ответственность как при любом ДТП. У прокатного самоката есть номер. Ну или хотя бы важно зафиксировать точку, время, полиция потом обратится в прокатную контору и по треку GPS выяснит личность того, кто арендовал самокат, + поднимет записи с камер (как минимум с тех, которые в тот момент "работали" ;). Даже если вы посчитали, что травма ерундовая, а потом позже обратились в больницу, вы всё равно можете заявить о ДТП позже и полиция будет обязана раскрутить эту цепочку, так как есть вред здоровью.
На видео видно, что бета-тестер управляет не фигурами, а "мышкой", с помощью чего и передвигает фигуры. И эта мышка бегает и по панели задач снизу перебирая запущенные программы, и также сверху справа что-то переключает в интерфейсе самой программы с шахматами. То есть дело вообще не в шахматах. На видео видно, что он просто управляет курсором мыши и "нажатием" кнопок этой "виртуальной мышки".
Лишь бустятся продажи продавцами ежовика. А про эффективность для бустинга обучения пока достоверных данных нет, либо наоборот научное сообщество считает, что он наоборот тормозит, даст дисфорию, раздражительность, так там есть вещества как способствующие увеличению фактора роста нервов (а это усиливает и рост не только нейронов, но и нервов, в том числе и болевых), так и аналоги "опиоидов", которые делают угнетение и раздражительность. В общем... пока выглядит как странная штука, пока малоизученная.
Видеообзор от одного психиатра (профессор, доктор мед.наук) со ссылками на исследования:
что именно смущает? Потенциально эта ракета всё это позволяет делать. Для полёта на Марс собираются выводить один пустой корабль на орбиту Земли, а потом ещё десятью рейсами возить к нему топливо, заправлять, и только потом он будет стартовать в сторону Марса. Для этого и пытаются делать многоразовый вариант, так как нужны сотни ракет для того, что задумал Маск.
Может у меня депо на лярд баксов, но мне нужно по стратегии
Не забывайте - на каком мы ресурсе - яжпрограммист
Ну так и давайте рассуждать дальше логически как программисты. У вас ярд, ещё у кого-то ярд, таких клиентов много, верно? И вам всем нужно плечо для своих стратегий.
А кто даёт деньги на плечо? У брокера, получается, на каждого такого клиента должно быть лишних 99 ярдов, чтобы давать плечо 100. Так?
У брокера, конечно, есть свои средства, но их не так много. А значит кредитное плечо он даёт из общей массы денег всех клиентов. А значит давать большое плечо чревато тем, что может возникнуть неприятная ситуация, когда денег может не хватить.
Этот рынок не просто так регулируется регулятором. Без регулятора - там будет Дикий Запад с отъёмом денег клиентов (как это было с форексными говно-конторами с плечами 100 и даже 500 или с игровыми автоматами на каждом углу).
Поэтому риск-менеджмент брокеров не дураки продумывали, риски свои ограничивают не только тем, что есть системы следящие за позициями клиентов и вовремя маржинколя их, но и ограничивая кредитное плечо.
Не знаю, насколько правдива инфа о собственном капитале брокеров на смартлабе, на сайте ЦБ не нашел эту информацию. Но сами посмотрите какая сумма получается, если разделить капитал на количество клиентов: https://smart-lab.ru/brokers-rating/russia/page1/
Как видите, у большинства не банковских брокеров своих средств 2-4 млрд. Возьмем, например, Финам, там 45 тысяч клиентов. Каким образом тут можно дать плечо 100 каждому клиенту? Только деньгами других клиентов, а это опасно, чревато маржинколом самого брокера ;)
На самом деле Келли больше подходит для инвестирования, чем для спекуляций, так как там и минусы есть:
Минусы критерия Келли
1. Критерий Келли не учитывает количество убыточных сделок подряд. Серии убытков, следующие одна за другой с малым перерывом, уничтожат депозит, несмотря на расчеты.
2. Формула не учитывает максимальную просадку (системы или единичной сделки). Трейдер не сможет восстановить депозит после нескольких крупных убытков.
3. Формула не применима внутри дня, так как предполагает планирование и расчет критерия по каждой сделке.
4. Надежность расчетов критерия зависит от точности входных данных. Они могут быть получены из реальной истории торгов или тестов. Если данные недостоверны (малый размер выборки, неточные тесты), это приведет к завышению размера плеча. В таком случае депозит ждет «яма для жадных».
молотки запрещены, ибо глупенькие неквалы себе головы расшибут
Нет никаких законодательных запретов. Это на усмотрение брокера, какое плечо давать. Просто плечо - это риск (в том числе для брокера, а там дяди умеют считать). И все нормальные это понимают. Поэтому у брокеров нет плечей 100.
Во фьючерсы уже зашито небольшое плечо. У меня были брокеры, где просто по звонку можно было включить удвоенное плечо. Сейчас с этим посложнее, но даже сейчас это можно сделать у большинства брокеров, просто нужно быть не микро клиентом и показать, что разбираешься и понимаешь, что делаешь, в общем все брокеры отвечают "обсуждаемо". Но базово для новичков повышенное плечо, конечно же не включают.
Для брокера удвоенное плечо - это риск в том числе для брокера. Так как это же брокер даёт средства "из своих". Теоретически, несколько клиентов, могут залезть на всю котлету в неправильном направлении на все плечи так, что и брокера утянут вниз так быстро, что брокер даже по маржин-колу не успеет закрыть клиентов. Парочка таких прецедентов в России бывали. Это я про нормальных официальных брокеров с лицензией ЦБ, а не про кака-форекс конторы, где конечно же, плечи дают наоборот, чтобы прибрать деньги клиентов себе как можно быстрее, так как на рынок сделки не выводятся.
Не знаю к чему эта ссылка, но как увидел адрес в Краснодаре, сразу подумал, что скорей всего там замешана известная проп контора краснодарская. Полез в "о федерации" и точно... "Сергей Алексеев". То есть владелец той самой проп.конторы, которая на лайфстримах однолотовой пипсовкой показывает успешную торговлю :). А зарабатывают не торговлей, а привлечением мяса в свой проп.
Считаю их проп - не этичным бизнесом, так как они стригут комиссию с удачных сделок своих клиентов, но не делят с ними убытки. Получается им главное завлечь как можно больше мяса своими стримами и прочей околорыночной деятельностью. Мясо будет торговать 50 на 50 то в плюс, то в минус, а контора на этом гарантированно зарабатывает, ведь чисто статистически половина сделок будет в плюс. Это обман "глупеньких". И слив там гарантирован, так как плечо дают :)
Если у вас миллионы баксов - ок
В том то и дело, что обладатели маленьких капиталов, типа 60к рублей, почему-то хотят разогнать их до сверхдоходов. А разогнать можно только путём жуткого риска, а жутких риск - это гарантированный слив на дистанции.
Почему-то начинающие боксёры не идут сразу биться за титул чемпиона мира с миллионными гонорарами. Потому, что всем понятно, что вариантов тут нет. Это будет избиение и/или убиение. НО при этом новички на бирже, почему-то верят, что с микродепошечками они смогут добиться чего-то. Чудес не бывает. Тут, перефразируя известного персонажа, "ах, математика, бессердечная ты сука".
Чисто вероятностно, большие доходы в процентах тянут за собой и большие риски. Поэтому большие и опытные ребята довольствуются малыми процентами. А чтобы зарабывать достойно, поэтому, нужен капитал больше, чтобы 10-20% годовых - это было хорошо.
Так что, торговля на микро-депо - это просто трата времени, сил, нервов, времени. Можно больше заработать на простой наемной работе в Ашане хозяйкой кассы.
Ок, сознательно отбросим инвестирование, будем говорить о спекуляциях, то есть о внутридневной торговле.
Начну с того, что 60к рублей для трейдера - это ни о чём. Это баловство, а не капитал для спекуляций ;)
А теперь самое главное. Если вы умеете делать 0.25% в день, то есть забирать четверть от внутридневного движения цены, то... прошу вас, молю вас, возьмите меня подмастерьем к себе! Потому, что 0.25% в день - это... вы, наверно просто не понимаете насколько это много.
Приближение номер раз, доход без реинвестирования: 0.25% * 240 торговых дней = 60%. То есть без реинвестирования у вас будет доходность 60% годовых? Вы думаете - это мало? Если вы так умеете, я продаю всё своё имущество и вкладываюсь в вас, так как 60% годовых - это невероятных успех, к вам выстроится очередь!
Приближение номер два, реинвестирование, сложный процент: 1.0025 ^ 240 = 1.82 То есть 82% годовых. Почти удваиваете капитал за год! Вы считаете это плохим результатом?
А если применить разумное плечо, например 3, то итоговые цифры становятся просто космическими: 180% годовых или 500% годовых с реинвестированием.
Отдать брокеру все свои деньги ради 1% возможной доходности в день?
Почему отдать? Это ваши деньги, вы их всегда можете вывести обратно. Выше я расписал почему даже 0.25% в день - это невероятный успех.
Если слил депо - это проблемы кривых рук
Увы, даже при очень прямых руках, высокое плечо - гарантированно убьёт депозит. Простая математика. Допустим, вы берёте колебание рынка 1%, у вас плечо 100.
В случае выигрыша, то есть вы взяли движение в 1% в правильную сторону, вы заработали 100% к капиталу. А в случае проигрыша, то есть ошиблись с прогнозом, это колебание в 1% принесёт вам убыток минус 100%, то есть полностью обнулит ваши капитал. Получается, что вы можете хоть 20 раз подряд оказаться правым и 20 раз подряд удваивать свой капитал, но потом одной неверной сделкой при таком плече - обнуляете депозит. Что и демонстрируют все "разгонщики депозитов", удачно разгоняют какое-то время, а потом обнуляют одной сделкой.
Всё уже придумано до нас. Критерий Келли определяет оптимальную долю капитала, которой нужно торговать. (более менее хорошее объяснение с цифрами вот тут). И там получаются плечи не очень большие или даже без плечей, а лишь долей капитала, то есть часто оптимально торговать даже не всем капиталом! Превышение коэффициента, чисто статистически, просто гарантирует на дистанции слив депозита. Рекомендуют торговать даже полу-Келли, то есть половинить коэффициент. Доходность тогда упадёт незначительно, то есть будет 3/4 от максимальной, но зато полу-Келли - это такой хороший запас и психологически проще.
Плечо 100, и уж тем более 200+ - это гарантированное убийство депозита. Никто в своём уме такое предлагать не будет. Честный брокер зарабатывает на комиссии со сделок, ему невыгоден слив клиента за один день. Такие плечи могут быть выгодны только форекс-кухням, где как раз нужен слив клиента, так как не выводят его сделки на биржу, а забирают себе его депозит.
Если связать между собой продвинутые возможности QUIK (от брокера Сбербанк) и платформы 1С Предприятие 8, то эффект от применения чисто российских продуктов может оказаться неожиданным.
QUIKом пользуется примерно 80% брокеров. При чём тут Сбербанк?
Самое главное - о каком неожиданном эффекте речь то? Что это за фигня из картинок без какого-либо сопровождающего текста? Зачем кому-то анализировать биржевые графики в таком кривом виде в 1С? При чём тут торговля (это слово в заголовке)?
учение уже собрались бурить, но пришел приказ сверху...
Сильно мягко говоря - это не так. И вы легко это можете проверить.
Уже собрались бурить? Бурить в озеро Восток начали в далёком 1989 году. Бурение было приостановлено в 1999 году приблизительно в 120 м от предполагаемой поверхности озера. Из-за опасений, что текущим методом могут внести загрязнения.
В 2006 году бурение возобновили. Потом сезонно несколько раз останавливали бурение и в финале 10 января 2013 года лёд был пробит. Забегая вперёд, скажу, что получены пробы, дважды. Но результаты неоднозначные, спорные.
Больше информации об этом уберу под спойлер:
Как только лед был пробит, вода из нижележащего озера хлынула в скважину, к сожалению смешиваясь с фреоном и керосином, которые использовались для предотвращения замерзания скважины. Дождались, пока эта пришедшая вода замёрзнет и достали её в замёрзшем виде. Получен первый керн из прозрачного озерного льда длиной 2 метра.
В первых пробах нашли разные микробы, но оказалось, что часть из них имеет сходство с микробами их кишечников рыб, а рыб там при таком давлении скорей всего быть не должно. В общем предположили, что ту жизнь, которую в пробах нашли, вполне могли занести в буровой жидкости, так как оборудование и способ бурения не подразумевал стерилизацию. Эти же бактерии были найдены в буровой жидкости и даже на одежде одного из техников. Короче результаты получили спорные.
Решили позже повторно делать ещё каким-то более чистым способом.
Повторное проникновение состоялось 25 января 2015 года:
В январе 2015 года российская пресса сообщила, что российские ученые пробурили новую «чистую» скважину в озеро Восток с помощью специального 50-килограммового зонда, отобравшего около 1 литра воды, не загрязненной антифризом. Но используемая технология бурения оказалась непригодной для сбора жидкой воды в целом и чистых проб в частности, и результаты не были зарегистрированы. Прогнозировалось, что вода в нижней части скважины поднимется на 30–40 м, но на самом деле вода поднялась из озера на высоту более 500 м. В октябре того же года работы были приостановлены из-за недостаточного финансирования со стороны федерального правительства России.
В 2019 году правительство России распорядилось установить новый зимовочный комплекс на научно-исследовательской станции «Озеро Восток», частично финансируемый российским миллиардером Леонидом Михельсоном. Новый комплекс, состоящий из 133 модулей, был доставлен на станцию Прогресс в декабре 2021 года и будет перевезен на научную станцию «Озеро Восток» и установлен в течение следующих четырех лет.
В общем, как видите, никаких "но пришел приказ сверху" не было. Там всё дорого и сложно. ИМХО, пока результаты спорные и противоречивые. Вроде да, и вроде нет. В любом случае, на мой взгляд, пока ничего сенсационного не нашли.
рынок колеблется вверх-вниз. Внизу бот купил, а когда случилось колебание вверх - бот продал. НО что если после покупки рынок пошёл ниже? - У нас убыток. Пока сделка не закрыта с убытком, да, но это же убыток, мы не можем продать сейчас без убытка! И сколько ждать? Рано или поздно придётся зафиксировать убыток. 12 ноября 2021 года биток стоил 56000. 15 декабря 2022 стоил уже 15400. да, сейчас стоит почти 48 тысяч. Но представьте, что все ваши деньги заморожены в одной сделке на 3 года... И ведь всё ещё не вышли в плюс... То есть вы 3 года просидели в убыточной сделке просто пережидая!
Можно заработать 10 раз подряд, а потом в одной сделке вляпаться так, что сольёшь и ранее заработанное и скорей всего больше.
Но автор этого бота 10 раз заработает свои 10%. Ведь на сливах клиентов он ничего "не отдаёт".
Это так не работает, я не могу заставить половину продать если у них нет заданной в настройках прибыли.
так это просто пример того, как даже на случайных "прогнозах" можно в половине случаев зарабатывать ЕСЛИ у тебя невозможен убыток.
И вы пытаетесь сделать именно такой сервис. Клиенты равновероятно будут получать прибыль и сливать, но вы будете зарабатывать на их успешных сделках, а на их убыточных сделках вы ничего не теряете, только они :)
тут либо прибыль либо ждешь
ждёшь чего? как убыток растет, если рынок стал падать? :)
Вы зарабатываете при повышении рынка или в "пиле". Но если рынок начнет падать, у клиентов будет убыток. Есть вероятность, что рынок никогда не вернется в эту точку. То есть какое-то время пользователь бота периодически зарабатывает. Но падения рынка - это лишь вопрос времени и тут вы предлагаете пользователю ждать. Может быть годами? А вы, как владелец этого бота, не торгуете на свои, а собираетесь стричь 10% с успешных сделок "клиентов", но никак не будете компенсировать убытки.
То есть вы знаете, что это рано или поздно случится. И скорей всего ваши клиенты ничего не заработают вообще в итоге в сухом остатке, либо потеряют всё, если будут слишком должно ждать. И при этом всём вы собираетесь на этом зарабатывать состригая по 10%, с каждого успешного случайного прогноза.
Но кто делает сервисы на которых может заработать создатель сервиса, но клиенты сервиса будут терять?
Вы видимо до конца не поняли суть проекта.
Очень даже хорошо всё понятно :)
Участвовать в такой игре или нет - дело каждого.
Простите, но такие сервисы создают только люди с низкими моральными и этическими ценностями и принципами.
Вы собираетесь зарабатывать на ожиданиях тех глупеньких, которые воспользуются вашим ботом. Вы гарантированно в половине случаев заработаете свои 10%. А люди скорей всего сольют, так как при такой торговле - это вопрос времени.
Я планирую зарабатывать на этом боте, моя комиссия составляет 10% от полученной прибыли (как везде вообщем)
Берём 1000 пользователей, половине из них бот говорит "покупай", половине говорит "продавай". Без всяких прогнозов, половина клиентов в локальном моменте окажется в плюсе. С них и сострижем свои 10%. Profit! Главное набрать паству хомячков и поддерживать непрерывный поток. И ведь какая-то часть хомячков будет реально в плюсе. Никогда не понимал, кто на это ведётся.
ИМХО, данный вид задуманного бизнеса - это мошенничество. Так как вы берёте комиссию с успешных сделок (которых будет примерно 50%), НО не разделяете с хомячками убытки в неизбежных убыточных сделках. Это не честно, а значит мошенничество. Узаконенное, но мошенничество.
Это мне напоминает одну байку про дедушку, к которому шли беременные с целью узнать пол будущего ребенка. Дедушка был честный и возвращал деньги если ошибся. Но в половине случаев он оказывался прав, на то и жил ;) И половина рожениц про него рассказывала, что точно определил пол и давали рекомендации ;)
Переведено через google lens, то есть воспользовался слабым ИИ, выкладывается без правок, "как есть":
человек с оружием выглядит по-другому». Чтобы улучшить свой алгоритм, команда DARPA провела неделю с группой морских пехотинцев на испытательном полигоне. В течение шести дней морские пехотинцы ходили вокруг, а инженеры совершенствовали свой алгоритм обнаружения людей. Фил рассказал «На седьмой день я сказал: «Мы закончили». Мы переворачиваем его». Теперь морские пехотинцы попытаются победить систему искусственного интеллекта. Они припарковали робота посреди круговой развязки, и морским пехотинцам пришлось приближаться к нему незамеченными, начиная с большого расстояния. «Если бы кто-нибудь из морских пехотинцев мог пройдите до конца и прикоснитесь к этому роботу, не будучи обнаруженными, они выиграют. Я хотел посмотреть, что произойдет в ходе игры».
«Восемь морских пехотинцев — ни одного не обнаружили», — сказал Фил. Они победили систему ИИ не с помощью традиционного камуфляжа, а с помощью хитроумных трюков, выходящих за рамки режима тестирования системы ИИ. «Двое совершили сальто на 300 метров, их так и не заметили. Двое спрятались под картонной коробкой. Все время было слышно, как они хихикали». Как Багз Банни из мультфильма «Looney Tunes», подкрадывающийся к Элмеру Фадду в картонной коробке. «Один парень, мой любимый, — сказал Фил, — он срезал елку и ходил, как ель. Вы можете видеть его улыбку, и это почти все, что вы видите». Система искусственного интеллекта была обучена обнаруживать идущих людей, а не людей, которые кувыркаются, прячутся в картонной коробке или маскируются под дерево. Так что этих простых трюков, которые человек легко разглядел бы, оказалось достаточно, чтобы сломать алгоритм.
ну "уклонением" - это трудно будет назвать. Типичная ошибка "мамкиных бизнесменов", налоговая с этим постоянно сталкивается. Всего то доначислят налог и выпишут штраф. Сажать такого за такую ошибку - глупо. Он же после посадки перестанет приносить доход и платить налоги. Государству невыгодно сажать за такие проступки.
А владельцу я бы порекомендовал сменить систему УСН 6% на УСН 15% (доходы минус расходы). Выше уже писал, что вместо положенных 81 тыщ налога (при 6% УСН), он будет платить 23 тысячи. То есть на пустом месте будет экономить 58 тыщ. в месяц.
Но это естественно в случае правильных расчетов налога, а не ошибочных, как в статье :)
Простите за душнильство. Но вынужден поправить и дополнить.
Вариантов УСН - две штуки. Неправильно говорить этой аббревиатурой только про ту систему, которую вы имеете ввиду (налог на "доход" 6%).
Так как система "доход минус расход", где ставка 15% - это тоже УСН.
То есть лучше говорить УСН "доходы" или УСН 6%. А про вторую систему говорить УСН 15%, чтобы было понятно про какую именно УСН идёт речь.
Короче, УСН, это та система, где упрощена бухгалтерия (нет проводок дебит-кредит по счетам) и не платится НДС (в отличии от общей системы ОСНО).
Но вариантов УСН два.
И данному владельцу "гипсовой мануфактуры" больше подходит вариант УСН "доход минус расход", где ставка 15%. Так как у него есть куча расходов, которые существенно уменьшат налог (покупка той же тепловой пушки, аренда, закупка сырья, зарплаты, транспорт, комиссии Озона, электричество и прочее).
Так как находясь на УСН 6% он должен платить 81000 налога (6% от оборота 1350000).
А на УСН 15% он платил бы всего 22500 (грубо 15% от "среднего" чистого дохода 150000).
Получается, что из-за неправильно выбранной системы налогообложения он на налогах теряет в месяц 58 тысяч.
Но тут есть и нюанс. УСН 15% всё-таки требует чуть большего ведения отчетности. Появится уже книга учета доходов-расходов. Но такую простую бухгалтерию можно вести в сервисах типа Эльбы или Моё дело. Стоить это будет 1700 в месяц и немного времени.
Систему налогообложения можно менять, если что. Ради дополнительных 675 тыщ в год, я бы сменил ;) А это 2-3 нормальных отдыха за границей на двоих.
Мне кажется тут не всегда следователь нужен. Факт ДТП есть по заявлению. Если самокатчик уехал, то лицо управлявшее самокатом установлено по записям прокатной конторы, ведь документы арендовавшего конкретно этот номер самоката в это время известны. Далее можно сразу в суд на возмещение вреда здоровью. Далее работают приставы арестовывая счета. Даже если виновник не являлся на заседания.
По сути всё то же самое как с обычными авто ДТП, когда виновник скрылся, но известен номер авто. Этого достаточно, чтобы в итоге дошло до приставов и ареста счетов для компенсации повреждений после решения суда.
Ну и давайте разделять "ответственности никакой" и "следователь не стал много времени тратить".
В одном случае, когда всего лишь "болела лодыжка неделю" - может быть и забьют болт.
А вот если самокатчик ребенка убьёт, тут уже на стадии "дверь не открыл" не успокоятся. Вот где-то между этими двумя случаями проходит размытая граница между "заниматься не будут, более важные дела есть", и "серьезное происшествие, на контроле у прокурора".
Сразу вспомнил про собаку, которую тренировали на предметы и знает более 1000 слов. У неё, оказывается, даже сайт есть: https://www.chaserthebc.com/
Каждую игрушку знает по имени и приносит почти безошибочно, это контейнеры с игрушками:
Почему это "ответственности у них никакой" ? Такая-же ответственность как при любом ДТП. У прокатного самоката есть номер. Ну или хотя бы важно зафиксировать точку, время, полиция потом обратится в прокатную контору и по треку GPS выяснит личность того, кто арендовал самокат, + поднимет записи с камер (как минимум с тех, которые в тот момент "работали" ;).
Даже если вы посчитали, что травма ерундовая, а потом позже обратились в больницу, вы всё равно можете заявить о ДТП позже и полиция будет обязана раскрутить эту цепочку, так как есть вред здоровью.
На видео видно, что бета-тестер управляет не фигурами, а "мышкой", с помощью чего и передвигает фигуры. И эта мышка бегает и по панели задач снизу перебирая запущенные программы, и также сверху справа что-то переключает в интерфейсе самой программы с шахматами.
То есть дело вообще не в шахматах. На видео видно, что он просто управляет курсором мыши и "нажатием" кнопок этой "виртуальной мышки".
Лишь бустятся продажи продавцами ежовика. А про эффективность для бустинга обучения пока достоверных данных нет, либо наоборот научное сообщество считает, что он наоборот тормозит, даст дисфорию, раздражительность, так там есть вещества как способствующие увеличению фактора роста нервов (а это усиливает и рост не только нейронов, но и нервов, в том числе и болевых), так и аналоги "опиоидов", которые делают угнетение и раздражительность.
В общем... пока выглядит как странная штука, пока малоизученная.
Видеообзор от одного психиатра (профессор, доктор мед.наук) со ссылками на исследования:
что именно смущает? Потенциально эта ракета всё это позволяет делать.
Для полёта на Марс собираются выводить один пустой корабль на орбиту Земли, а потом ещё десятью рейсами возить к нему топливо, заправлять, и только потом он будет стартовать в сторону Марса.
Для этого и пытаются делать многоразовый вариант, так как нужны сотни ракет для того, что задумал Маск.
Ну так и давайте рассуждать дальше логически как программисты. У вас ярд, ещё у кого-то ярд, таких клиентов много, верно? И вам всем нужно плечо для своих стратегий.
А кто даёт деньги на плечо? У брокера, получается, на каждого такого клиента должно быть лишних 99 ярдов, чтобы давать плечо 100. Так?
У брокера, конечно, есть свои средства, но их не так много. А значит кредитное плечо он даёт из общей массы денег всех клиентов. А значит давать большое плечо чревато тем, что может возникнуть неприятная ситуация, когда денег может не хватить.
Этот рынок не просто так регулируется регулятором. Без регулятора - там будет Дикий Запад с отъёмом денег клиентов (как это было с форексными говно-конторами с плечами 100 и даже 500 или с игровыми автоматами на каждом углу).
Поэтому риск-менеджмент брокеров не дураки продумывали, риски свои ограничивают не только тем, что есть системы следящие за позициями клиентов и вовремя маржинколя их, но и ограничивая кредитное плечо.
Вот ЦБ даже ввёл норматив по формированию резервов под кредитные требования.
Не знаю, насколько правдива инфа о собственном капитале брокеров на смартлабе, на сайте ЦБ не нашел эту информацию. Но сами посмотрите какая сумма получается, если разделить капитал на количество клиентов: https://smart-lab.ru/brokers-rating/russia/page1/
Как видите, у большинства не банковских брокеров своих средств 2-4 млрд. Возьмем, например, Финам, там 45 тысяч клиентов. Каким образом тут можно дать плечо 100 каждому клиенту? Только деньгами других клиентов, а это опасно, чревато маржинколом самого брокера ;)
На самом деле Келли больше подходит для инвестирования, чем для спекуляций, так как там и минусы есть:
Минусы критерия Келли
1. Критерий Келли не учитывает количество убыточных сделок подряд. Серии убытков, следующие одна за другой с малым перерывом, уничтожат депозит, несмотря на расчеты.
2. Формула не учитывает максимальную просадку (системы или единичной сделки). Трейдер не сможет восстановить депозит после нескольких крупных убытков.
3. Формула не применима внутри дня, так как предполагает планирование и расчет критерия по каждой сделке.
4. Надежность расчетов критерия зависит от точности входных данных. Они могут быть получены из реальной истории торгов или тестов. Если данные недостоверны (малый размер выборки, неточные тесты), это приведет к завышению размера плеча. В таком случае депозит ждет «яма для жадных».
Нет никаких законодательных запретов. Это на усмотрение брокера, какое плечо давать. Просто плечо - это риск (в том числе для брокера, а там дяди умеют считать). И все нормальные это понимают. Поэтому у брокеров нет плечей 100.
Во фьючерсы уже зашито небольшое плечо. У меня были брокеры, где просто по звонку можно было включить удвоенное плечо. Сейчас с этим посложнее, но даже сейчас это можно сделать у большинства брокеров, просто нужно быть не микро клиентом и показать, что разбираешься и понимаешь, что делаешь, в общем все брокеры отвечают "обсуждаемо". Но базово для новичков повышенное плечо, конечно же не включают.
Для брокера удвоенное плечо - это риск в том числе для брокера. Так как это же брокер даёт средства "из своих". Теоретически, несколько клиентов, могут залезть на всю котлету в неправильном направлении на все плечи так, что и брокера утянут вниз так быстро, что брокер даже по маржин-колу не успеет закрыть клиентов. Парочка таких прецедентов в России бывали. Это я про нормальных официальных брокеров с лицензией ЦБ, а не про кака-форекс конторы, где конечно же, плечи дают наоборот, чтобы прибрать деньги клиентов себе как можно быстрее, так как на рынок сделки не выводятся.
Не знаю к чему эта ссылка, но как увидел адрес в Краснодаре, сразу подумал, что скорей всего там замешана известная проп контора краснодарская. Полез в "о федерации" и точно... "Сергей Алексеев". То есть владелец той самой проп.конторы, которая на лайфстримах однолотовой пипсовкой показывает успешную торговлю :).
А зарабатывают не торговлей, а привлечением мяса в свой проп.
Считаю их проп - не этичным бизнесом, так как они стригут комиссию с удачных сделок своих клиентов, но не делят с ними убытки. Получается им главное завлечь как можно больше мяса своими стримами и прочей околорыночной деятельностью. Мясо будет торговать 50 на 50 то в плюс, то в минус, а контора на этом гарантированно зарабатывает, ведь чисто статистически половина сделок будет в плюс. Это обман "глупеньких". И слив там гарантирован, так как плечо дают :)
В том то и дело, что обладатели маленьких капиталов, типа 60к рублей, почему-то хотят разогнать их до сверхдоходов. А разогнать можно только путём жуткого риска, а жутких риск - это гарантированный слив на дистанции.
Почему-то начинающие боксёры не идут сразу биться за титул чемпиона мира с миллионными гонорарами. Потому, что всем понятно, что вариантов тут нет. Это будет избиение и/или убиение.
НО при этом новички на бирже, почему-то верят, что с микродепошечками они смогут добиться чего-то. Чудес не бывает. Тут, перефразируя известного персонажа, "ах, математика, бессердечная ты сука".
Чисто вероятностно, большие доходы в процентах тянут за собой и большие риски. Поэтому большие и опытные ребята довольствуются малыми процентами. А чтобы зарабывать достойно, поэтому, нужен капитал больше, чтобы 10-20% годовых - это было хорошо.
Так что, торговля на микро-депо - это просто трата времени, сил, нервов, времени. Можно больше заработать на простой наемной работе в Ашане хозяйкой кассы.
Ок, сознательно отбросим инвестирование, будем говорить о спекуляциях, то есть о внутридневной торговле.
Начну с того, что 60к рублей для трейдера - это ни о чём. Это баловство, а не капитал для спекуляций ;)
А теперь самое главное. Если вы умеете делать 0.25% в день, то есть забирать четверть от внутридневного движения цены, то... прошу вас, молю вас, возьмите меня подмастерьем к себе! Потому, что 0.25% в день - это... вы, наверно просто не понимаете насколько это много.
Приближение номер раз, доход без реинвестирования: 0.25% * 240 торговых дней = 60%.
То есть без реинвестирования у вас будет доходность 60% годовых? Вы думаете - это мало? Если вы так умеете, я продаю всё своё имущество и вкладываюсь в вас, так как 60% годовых - это невероятных успех, к вам выстроится очередь!
Приближение номер два, реинвестирование, сложный процент: 1.0025 ^ 240 = 1.82
То есть 82% годовых. Почти удваиваете капитал за год! Вы считаете это плохим результатом?
А если применить разумное плечо, например 3, то итоговые цифры становятся просто космическими: 180% годовых или 500% годовых с реинвестированием.
Почему отдать? Это ваши деньги, вы их всегда можете вывести обратно. Выше я расписал почему даже 0.25% в день - это невероятный успех.
Увы, даже при очень прямых руках, высокое плечо - гарантированно убьёт депозит. Простая математика. Допустим, вы берёте колебание рынка 1%, у вас плечо 100.
В случае выигрыша, то есть вы взяли движение в 1% в правильную сторону, вы заработали 100% к капиталу. А в случае проигрыша, то есть ошиблись с прогнозом, это колебание в 1% принесёт вам убыток минус 100%, то есть полностью обнулит ваши капитал. Получается, что вы можете хоть 20 раз подряд оказаться правым и 20 раз подряд удваивать свой капитал, но потом одной неверной сделкой при таком плече - обнуляете депозит. Что и демонстрируют все "разгонщики депозитов", удачно разгоняют какое-то время, а потом обнуляют одной сделкой.
Всё уже придумано до нас. Критерий Келли определяет оптимальную долю капитала, которой нужно торговать. (более менее хорошее объяснение с цифрами вот тут). И там получаются плечи не очень большие или даже без плечей, а лишь долей капитала, то есть часто оптимально торговать даже не всем капиталом!
Превышение коэффициента, чисто статистически, просто гарантирует на дистанции слив депозита.
Рекомендуют торговать даже полу-Келли, то есть половинить коэффициент. Доходность тогда упадёт незначительно, то есть будет 3/4 от максимальной, но зато полу-Келли - это такой хороший запас и психологически проще.
Плечо 100, и уж тем более 200+ - это гарантированное убийство депозита. Никто в своём уме такое предлагать не будет. Честный брокер зарабатывает на комиссии со сделок, ему невыгоден слив клиента за один день.
Такие плечи могут быть выгодны только форекс-кухням, где как раз нужен слив клиента, так как не выводят его сделки на биржу, а забирают себе его депозит.
QUIKом пользуется примерно 80% брокеров. При чём тут Сбербанк?
Самое главное - о каком неожиданном эффекте речь то? Что это за фигня из картинок без какого-либо сопровождающего текста? Зачем кому-то анализировать биржевые графики в таком кривом виде в 1С? При чём тут торговля (это слово в заголовке)?
В Антарктиде уже обнаружено 150 таких озёр.
Крупнейшее из них - это озеро Восток.
Сильно мягко говоря - это не так. И вы легко это можете проверить.
Уже собрались бурить? Бурить в озеро Восток начали в далёком 1989 году.
Бурение было приостановлено в 1999 году приблизительно в 120 м от предполагаемой поверхности озера. Из-за опасений, что текущим методом могут внести загрязнения.
В 2006 году бурение возобновили. Потом сезонно несколько раз останавливали бурение и в финале 10 января 2013 года лёд был пробит. Забегая вперёд, скажу, что получены пробы, дважды. Но результаты неоднозначные, спорные.
Больше информации об этом уберу под спойлер:
Как только лед был пробит, вода из нижележащего озера хлынула в скважину, к сожалению смешиваясь с фреоном и керосином, которые использовались для предотвращения замерзания скважины. Дождались, пока эта пришедшая вода замёрзнет и достали её в замёрзшем виде. Получен первый керн из прозрачного озерного льда длиной 2 метра.
В первых пробах нашли разные микробы, но оказалось, что часть из них имеет сходство с микробами их кишечников рыб, а рыб там при таком давлении скорей всего быть не должно. В общем предположили, что ту жизнь, которую в пробах нашли, вполне могли занести в буровой жидкости, так как оборудование и способ бурения не подразумевал стерилизацию. Эти же бактерии были найдены в буровой жидкости и даже на одежде одного из техников. Короче результаты получили спорные.
Решили позже повторно делать ещё каким-то более чистым способом.
Повторное проникновение состоялось 25 января 2015 года:
В январе 2015 года российская пресса сообщила, что российские ученые пробурили новую «чистую» скважину в озеро Восток с помощью специального 50-килограммового зонда, отобравшего около 1 литра воды, не загрязненной антифризом. Но используемая технология бурения оказалась непригодной для сбора жидкой воды в целом и чистых проб в частности, и результаты не были зарегистрированы. Прогнозировалось, что вода в нижней части скважины поднимется на 30–40 м, но на самом деле вода поднялась из озера на высоту более 500 м. В октябре того же года работы были приостановлены из-за недостаточного финансирования со стороны федерального правительства России.
В 2019 году правительство России распорядилось установить новый зимовочный комплекс на научно-исследовательской станции «Озеро Восток», частично финансируемый российским миллиардером Леонидом Михельсоном. Новый комплекс, состоящий из 133 модулей, был доставлен на станцию Прогресс в декабре 2021 года и будет перевезен на научную станцию «Озеро Восток» и установлен в течение следующих четырех лет.
В общем, как видите, никаких "но пришел приказ сверху" не было. Там всё дорого и сложно. ИМХО, пока результаты спорные и противоречивые. Вроде да, и вроде нет. В любом случае, на мой взгляд, пока ничего сенсационного не нашли.
Интересно, почему не пишут база какого сервиса "протекла"? Ведь если это "в результате одного инцидента", то явно один сервис?
рынок колеблется вверх-вниз.
Внизу бот купил, а когда случилось колебание вверх - бот продал.
НО что если после покупки рынок пошёл ниже? - У нас убыток. Пока сделка не закрыта с убытком, да, но это же убыток, мы не можем продать сейчас без убытка!
И сколько ждать? Рано или поздно придётся зафиксировать убыток.
12 ноября 2021 года биток стоил 56000.
15 декабря 2022 стоил уже 15400.
да, сейчас стоит почти 48 тысяч. Но представьте, что все ваши деньги заморожены в одной сделке на 3 года... И ведь всё ещё не вышли в плюс...
То есть вы 3 года просидели в убыточной сделке просто пережидая!
Можно заработать 10 раз подряд, а потом в одной сделке вляпаться так, что сольёшь и ранее заработанное и скорей всего больше.
Но автор этого бота 10 раз заработает свои 10%. Ведь на сливах клиентов он ничего "не отдаёт".
Зарабатывать на таком - неэтично.
так это просто пример того, как даже на случайных "прогнозах" можно в половине случаев зарабатывать ЕСЛИ у тебя невозможен убыток.
И вы пытаетесь сделать именно такой сервис. Клиенты равновероятно будут получать прибыль и сливать, но вы будете зарабатывать на их успешных сделках, а на их убыточных сделках вы ничего не теряете, только они :)
ждёшь чего? как убыток растет, если рынок стал падать? :)
Вы зарабатываете при повышении рынка или в "пиле". Но если рынок начнет падать, у клиентов будет убыток. Есть вероятность, что рынок никогда не вернется в эту точку.
То есть какое-то время пользователь бота периодически зарабатывает. Но падения рынка - это лишь вопрос времени и тут вы предлагаете пользователю ждать. Может быть годами?
А вы, как владелец этого бота, не торгуете на свои, а собираетесь стричь 10% с успешных сделок "клиентов", но никак не будете компенсировать убытки.
То есть вы знаете, что это рано или поздно случится. И скорей всего ваши клиенты ничего не заработают вообще в итоге в сухом остатке, либо потеряют всё, если будут слишком должно ждать. И при этом всём вы собираетесь на этом зарабатывать состригая по 10%, с каждого успешного случайного прогноза.
Но кто делает сервисы на которых может заработать создатель сервиса, но клиенты сервиса будут терять?
Очень даже хорошо всё понятно :)
Простите, но такие сервисы создают только люди с низкими моральными и этическими ценностями и принципами.
Вы собираетесь зарабатывать на ожиданиях тех глупеньких, которые воспользуются вашим ботом. Вы гарантированно в половине случаев заработаете свои 10%.
А люди скорей всего сольют, так как при такой торговле - это вопрос времени.
Берём 1000 пользователей, половине из них бот говорит "покупай", половине говорит "продавай".
Без всяких прогнозов, половина клиентов в локальном моменте окажется в плюсе. С них и сострижем свои 10%. Profit! Главное набрать паству хомячков и поддерживать непрерывный поток. И ведь какая-то часть хомячков будет реально в плюсе.
Никогда не понимал, кто на это ведётся.
ИМХО, данный вид задуманного бизнеса - это мошенничество. Так как вы берёте комиссию с успешных сделок (которых будет примерно 50%), НО не разделяете с хомячками убытки в неизбежных убыточных сделках. Это не честно, а значит мошенничество. Узаконенное, но мошенничество.
Это мне напоминает одну байку про дедушку, к которому шли беременные с целью узнать пол будущего ребенка. Дедушка был честный и возвращал деньги если ошибся.
Но в половине случаев он оказывался прав, на то и жил ;) И половина рожениц про него рассказывала, что точно определил пол и давали рекомендации ;)
Текст на русском:
Переведено через google lens, то есть воспользовался слабым ИИ, выкладывается без правок, "как есть":
экран отражается снизу, затем через наклонное полупрозрачное уже в глаз
свет от экрана проходит такой путь:
экран отражается снизу, затем через наклонное полупрозрачное уже в глаз