В мире и в России появляется все больше компаний в области Финтеха, а 21 декабря 2018 года после вступления в силу поправок в закон «О рынке ценных бумаг» появится новая отрасль — независимые финансовые консультанты. В связи с чем еще один перевод статьи.

Основным требованием к финансовому консультанту являются знания в области финансов, однако истинные профессиональные компетенции состоят из гораздо бОльшего. Фактически, для качественного выполнения работы, финансовые консультанты должны сидеть сразу на нескольких стульях. Те, кто рассматривает эту специальность в качестве карьеры, должны знать как выглядит повседневная жизнь фин. консультанта.

Привет, Хабр! Представляю вам перевод двух материалов: Creating a Personal
Financial Plan и How to Write a Personal Financial Plan.

Финансовый план это написанная на бумаге структурированная стратегия по достижению финансового здоровья и выполнению финансовых целей. Создание вашего личного финансового плана позволит не только контролировать финансовую ситуацию, но и улучшит качество жизни за счет снятия неопределенностей во всем что связано с денежными вопросами и будущими потребностями. Хотя вы можете нанять и профессионального финансового консультанта, самостоятельное составление это вполне посильная задача. Большинство экспертов по финансовому планированию советуют придерживаться следующих 6 этапов.