ICO 2.0 и токенизация бизнесов

Привет, хабравчане! Я — программист с 15-летним опытом разработки. В свое время удалось поработать как над системами учета, так и над финансовыми инструментами и веб-сайтами. Я застал разработчиком те времена, когда OpenSource еще называли бесполезной тратой времени и наблюдал с самого начала его эволюцию в ключевой двигатель технологий.

Сейчас очень высокий хайп вокруг криптовалют и инвестирования в ICO. Зная как повлияли открытые технологии на развитие этой индустрии, мы с моими коллегами с текущей работы считаем, что ICO — следующий виток в индустрии финансирования. При должном развитии и внимании, эта технология облегчит доступ к финансированию мелким компаниям и перспективным проектам, благотворительным и некоммерческим организациям, которые не интересны крупным венчурным фондам и институциональным инвесторам. Это финансирование будет глотком свежего воздуха новым технологиям, сможет объединить возможности краудфандинга и венчурных фондов, как это было в случае с Microsoft, Google и OpenSource.

Появились идея и желание реализовать проект, который сможет упростить процедуру доступа к ICO компаниям не из ИТ и финтек индустрий, повысить безопасность вложений в эти проекты и, тем самым, поддержать новый виток развития технологий своими силами на столько, на сколько это будет возможно.

Я публикую часть из документа, в котором мы обсуждаем и записываем все риски инвестиций и возможности борьбы с ними, осмысленно убирая из этого отрывка нудные рассуждения по поводу интерфейса, монетизации и прочих неважных мелочей.

У меня просьба к хабрасообществу как к аудитории, по большей части, осмысленной, взвешенной и умудренной опытом: указать на какие моменты еще стоит обратить внимание в процессе написания документа, какие есть замечания к нашим взглядам и чем еще стоит дополнить наши планы. После внесения всех изменений и замечаний, мы склоняемся к тому, что подготовленное видение мы отдадим копирайтеру(чтобы исправил ошибки и более понятно описал какие-то технические моменты), переведем на английский и обе версии выложим в онлайн, чтобы сообщество смогло подготовить свою реализацию данного проекта, если будет такое желание. Так как без открытого описания не появилось бы такого стандарта как ERC20, который дал возможность привлекать финансирование новым молодым проектам.

  1. Вместо предисловия


    В 2016-2017 годах с помощью ICO и токенизации было привлечено более 4 млрд $ от частных инвесторов, 80% которых (по открытым источникам) были привлечены либо мошенниками, либо компаниями, которые так и не смогли достигнуть прибыли. Среди этих средств менее 2% было привлечено различными благотворительными и некоммерческими организациями.
  2. Преимущества и недостатки ICO


    • Преимущества:

      • Позволяют легко, комфортно и быстро привлечь средства из любой точки мира проектам без необходимости общения с институциональными инвесторами.
      • Дают возможность обычному частному человеку получить возможность инвестировать в проекты на равне с венчурными фондами, вкладывая ровно столько, сколько позволяют возможности.
      • Депозитарии (хранение информации о держателях токенов) — публичны и легки для проверки, а также крайне трудны для вмешательства извне.

    • Недостатки:

      • Инвестор не защищен от мошеннических схем, при привлечении средств.
      • Выпуск токена требует от компании (или энтузиаста) высокого уровня компетенций в ИТ.
      • У инвестора нет возможности повлиять на принимаемые решения во время расходования средств стартапом — привлекаемые средства зачастую становятся доступными автору проекта для вывода в полном объеме сразу после появления на кошельках.
      • Инвестор может заработать на стартапе только при использовании токена внутри приложения (если токен — утилитарный) или когда токен начинает обращаться на какой-то бирже.
      • Нет этапности выпуска токенов и возможностей переоценки токенов (для размытия долей, для второго этапа инвестирования и прочих целей).
      • Для благотворительных и некоммерческих организаций доступ к этому виду Финансирования сильно затруднён, так как специалисты в этой области стоят больших денег, а затраты — непрофильных для организаций.

  3. Вопросы, требующие решения для упрощения доступа к финансированию через ICO


    • Уменьшить количество мошеннических ICO и лиц, страдающих от их действий.
    • Упростить доступ к финансированию через ICO для нетехнических проектов и благотворительных/некоммерческих организаций.
    • Упростить доступ к авторам и участникам проектов у потенциальных инвесторов.
    • Дать возможность контролировать расходование средств проектом инвесторам.
    • Дать возможность монетизировать доход от участия в проекте инвестору до выхода проекта на биржу (если такой планируется).
    • Приблизить инвестирование через ICO по формату и возможностям управления к инвестированию в акции.

  4. Способы и методы улучшения


    • При заведении проекта на платформе автор описывает текущие потребности в финансах и цели их расходования, даёт описание его целевой аудитории и продукта, а также — цель привлечения средств: запуск и старт проекта, выпуск прототипа для дальнейшей докапитализации по иной оценке, развитие бизнеса, найм сотрудников со специфическими навыками для решения круга задач, стоящих перед компанией или прочее. Такое описание помогает более детально понять проект потенциальному инвестору и убедиться, что в проекте разбирается сам автор.
    • У автора есть возможность добавить профили социальных сетей всех членов команды, что может поднять благонадежность проекта среди конкурентов, а также — даёт возможность оценить компетентность всей команды у инвестора.
    • У потенциального инвестора и членов команды проекта есть возможность пообщаться в чате, чтобы задать какие-то важные вопросы, а на странице с faq автор может заранее разместить ответы на частозадаваемые вопросы.
    • При регистрации нового токенсейла — автор заполняет юридические данные о себе и проекте, а также — подписывает договор, которые в случае мошеннических действий позволят привлечь его к ответственности.
    • При создании токена есть возможность указать этапность расходования средств получателем, после его отчета по предыдущему этапу и голосованию пользователей об успешности — пользователи голосуют о продолжении инвестирования или возврате средств.
    • Пользователи могут самостоятельно инициировать возврат средств с проекта с помощью голосования и в случае успешного голосования — остатки средств от инвестиций будут возвращены пользователям.
    • Автор может добавить к контракту возможность выплаты дивидендов. В этом случае — суммы, перечисленные на адреса контракта будут распределены между инвесторами пропорционально их объёму участия.
    • В случае, если автору потребовались дополнительные инвестиции, он может с помощью голосования сделать допэмиссию токенов. И если голосование прошло успешно, будет дополнительно выпущено необходимое количество токенов, инвесторы проекта будут иметь приоритетное право выкупа токенов.
    • У инвестора есть возможность передачи/переуступки токенов стороннему лицу в рамках платформы или за ее пределами. Передача токенов (или уступка) будут доступны для инвестора вне зависимости от листинга токена на биржах.
    • Инвестор имеет возможность публично разместить предложение о распродаже токенов или наоборот — желание выкупить у кого-то токены проекта. В этом случае — все инвесторы будут оповещены о запросе.
    • Автор проекта пользуется мастером настройки контракта и от него не требуется большого количества технических навыков, достаточно просто идти по шагам мастера, чтобы достичь нужной конфигурации токена. В случае, если есть ошибки — можно изменить контракт, проведя голосование по изменениям и в случае успеха голосования (или сразу, если ещё нет пользователей нового токена), изменения вступят в силу.
    • Автор имеет возможность создать несколько видов контрактов: займовый(в этом случае — автор обязуется вернуть через определенный срок средства с %% по долгу), аналог акций (в этом случае — расходование бюджета в рамках привлечённых средств происходит при помощи голосований), благотворительный (привлекаемые средства автором не возвращаются).

  5. Технологии в платформе


    • Платформа будет использовать веб-интерфейс для создания и поиска нужных контрактов для инвестирования или поиска инвесторов.
    • Все проекты будут проходить KYC процедуру, чтобы снизить возможность привлечения средств мошенниками. Процедура KYC будет приближена к процедурам бирж.
    • Все контракты (токены) будут разработаны с реализацией стандарта ERC20 на базе блокчейна ETHEREUM и будут проверяемы с помощью ресурсов типа etherscan.
    • Базовый код контракта будет с открытым исходным кодом, размещенным на github — странице проекта платформы.
    • Для каждого проекта будет создана чат-комната, где инвесторы смогут поговорить между собой или задать вопросы его авторам.
    • Все решения по выделению средств из собранных в процессе токенсейла будут приниматься на базе голосования инвесторов.
    • У каждого проекта будет возможность создать собственную страницу с помощью WYSiWIG редактора.
    • Платформа даст возможность переуступки токенов и арбитражирования сделок по переуступке, чтобы обезопасить сделки.
    • Платформа предоставит шаблонные договора, разработанные юристами, подписание которых будет необходимо для проведения токенсейла или его участия.
    • В случае неправомерных действий участников — платформа на основании договоров и пользовательских соглашений будет отстаивать интересы пользователей в юридических вопросах.
    • Реализация возможностей контрактов: акции (голосующие), дивидендные, благотворительные, займы, доп. эмиссия, переуступка токенов, управление расходами, досрочное прекращение финансирования и возврат средств.


Спасибо, что дочитали до конца и ждем замечаний в комментариях.
Метки:
ico, токены, криптовалюты, инвестирование

Данная статья не подлежит комментированию, поскольку её автор ещё не является полноправным участником сообщества. Вы сможете связаться с автором только после того, как он получит приглашение от кого-либо из участников сообщества. До этого момента его username будет скрыт псевдонимом.