В Казахстане на площадке Международного финансового центра «Астана» запустят пилотный проект по работе криптобирж. Проект будет реализован вместе с казахстанскими банками и госорганами, в его рамках криптобиржи получат право открывать банковские счета.
Финансовый регулятор Казахстана, Агентство по развитию и регулированию финансового рынка, разработал поправки в постановление Национального банка, предусматривающие возможность проведения операций в пользу участников криптобирж МФЦА. Чтобы получить право пользоваться банковскими услугами, биржа обязана будет пройти проверку — предоставить сведения о репутации, характере деятельности, бенефициарных собственниках и источниках происхождения средств. Регулятор также будет мониторить операции с деньгами; кроме того, организация обязуется направлять регулятору необходимую информацию при выявлении подозрительных операций.
В отношении банковских операций с другими криптобиржами сохранены действующие ограничения: за работу с необеспеченными цифровыми активами для банков предусмотрена ответственность.
Постановление Нацбанка, о котором идет речь, было разработано и принято в 2019 году. В соответствии с ним, банки не имеют права оказывать услуги клиентам, деятельность которых связана с криптовалютой. Новые поправки снимают это ограничение для бирж-участников МФЦА.
Агентство по развитию и регулированию финансового рынка указывает, что строгие требования к биржам предусмотрены рекомендациями Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). В частности, ФАТФ рекомендует принять меры по противодействию отмыванию нелегальных доходов и финансированию терроризма. Для этого необходима надлежащая проверка клиентов, «включая текущий мониторинг, хранение данных, сообщения о подозрительных операциях, применение риск-ориентированного подхода, а также лицензирование деятельности», напоминает АРРФР.
