Криптовалюты наряду с другими активами российских граждан попали под санкционные ограничения со стороны недружественных государств. В частности,
Совет ЕС 9 марта 2022 года принял Решение Совета (ОВПБ) 2022/395 и Регламент Совета (ЕС) 2022/394 об ограничительных мерах в связи с действиями России, дестабилизирующими ситуацию в Украине. Меры предусматривают, в том числе, уточнение понятия «переводные ценные бумаги» в целях включения в него криптоактивов[1]. В письме о рисках[2], адресованном криптопотребителям европейские органы EBA[3], ESMA[4] and EIOPA[5] «в связи с текущей ситуацией в Украине и с целью обеспечения надлежащего применения действующих санкций приветствуют разъяснение Советом Европейского Союза масштабов ограничительных мер в отношении российских и белорусских юридических и физических лиц».
Минфин США выпустил 1 марта 2022 года документ, который запрещает резидентам использовать цифровые валюты в интересах российского правительства, включая Банк России, в попытке обойти санкции США в ответ на развитие российско-украинского кризиса.[6]. В дополнение сенатор Элизабет Уоррен представила законопроект, который позволит Минфину США запретить американским криптобиржам осуществлять транзакции в пользу адресов, связанных с попавшими под санкции пользователями из России. Предполагается наделить Президента США полномочиями вводить вторичные санкции против иностранных бирж, работающих с такими клиентами.[7].
Правительство Японии обратилось к местным криптообменникам с требованием приостановить сделки с контрагентами из России, против которых японские власти ввели санкции.[8].
Швейцарское правительство намерено заморозить активы жителей России на торговых платформах и других сервисах.[9].
Специфика криптовалюты как актива на который распространяются санкционные ограничения в том, что санкционная привязка осуществляется не только к ее идентифицированному обладателю, но и к самой монете. На криптовалюту как таковую может быть наложен «пакет косвенных санкций», которые будут проявляться в «идентификации» криптовалюты – экономической ценности, воплощённой в виде кода, в качестве актива, принадлежащего сейчас или когда-то в прошлом подсанкционному пользователю с последующем отказом в совершении каких-либо операций с «идентифицированной» монетой. Соответствующая информация навсегда сохранится в информационной системе блокчейн.
В то время как власти недружественных государств опасаются, что криптовалюта будет использоваться в качестве инструмента по обходу санкций, российские власти обоснованно обеспокоены тем, чтобы российские резиденты не стали обходить ограничения, установленные новейшими актами государственных органов РФ, через криптовалюту. По информации РБК (подтверждены сканами писем, адресованных кредитным организациям) Банк России рекомендовал банкам обращать повышенное внимание на операции клиентов, которые могут проводиться для обхода специальных экономических мер, принятых указами президента России Владимира Путина, Правительством Российской Федерации и Банком России после введения новых санкций против России. Указанные рекомендации касаются в том числе вывода средств на покупку и продажу криптовалюты. При выявлении таких операций банки должны провести углубленную проверку в отношении клиента, по результатам которой имеют право отказать в проведении операции.[10].
Не менее важным является вопрос о рисках сохранности криптоактивов российских пользователей под влиянием санкций. В первую очередь, необходимо разграничивать криптовалюту, которая находится у участников, оказывающих услуги по централизованной модели, и криптовалюту, с которой совершаются операции с использованием сервисов, работающих по децентрализованной модели.
Риск сохранности имеется в централизованных сервисах, поскольку сервис (участник – биржа, депозитарий) имеет непосредственный доступ к активу в качестве третьей стороны. Примером реализации обозначенного риска стала незаконная блокировка криптосредств российских граждан со стороны руководства биржи BTC Alpha, который коснулся не только пользователей, верифицированных по российским документам, но и тех, кто входил с российских IP-адресов.[11].
Другая биржа – Coinbase в опубликованном заявлении[12] сообщила о блокировке 25 тыс. адресов, связанных с российскими физическими или юридическими лицами.
Как видно, биржи действуют стихийно и неклиентоориенированно, «повально» блокируя, вне зависимости от того, включен ли российских пользователь в санкционный список или нет.
Между тем, из приведенных выше заявлений непонятно, сколько реально пользователей пострадали от блокировок, так как в рамках заведенного аккаунта на криптобирже одному пользователю может принадлежать неограниченное количество адресов.
В случае с децентрализованными сервисами проблема сохранности криптовалюты стоит менее остро, поскольку криптовалюта хранится непосредственно у участников, которые взаимодействуют по модели peer-to-peer, риск несанкционированного отъема как таковой отсутствует. При этом риск отказа от обслуживания российских пользователей по-прежнему актуален.
Наряду с биржами, активно задействованными в реализации санкций, оказались компании, предоставляющие услуги крипто-AML/KYC-комплаенс (далее - криптокомплаенс). Только вместо террористов и отмывателей денежных средств их мишенью стали криптопользователи из России.
Так, компания Chainalysis стала отслеживать криптокошельки лиц под санкциями. 10 марта компания запустила инструменты, позволяющие отслеживать криптоадреса лиц и организаций, находящихся в санкционных списках. Как сообщается на сайте компании[13] теперь обойти санкций в блокчейне Ethereum и EVM-совместимых сетях (Polygon, Avalanche) криптпользоватлеи из России не смогут. В этот же месяце планируется запуск бесплатного API, который позволит идентифицировать кошельки, используемые для обхода санкций в сетях биткоина и Litecoin.
В рамках поддержки усилий властей по соблюдению санкционного режима в отношении России компания Elliptic определила более 400 поставщиков услуг в сфере виртуальных активов (в основном биржи) где криптовалюты можно приобрести за рубли) и передала соответствующую информацию властям США.[14].
Указанное выше показывает важность в рамках регулирования криптокомплаенса в России использовать программные продукты исключительно российских вендоров, например, «Прозрачный блокчейн», предложенный Минфином России.
Стоит отметить, что подобные санкции со стороны недружественных государств и подотточенных им институциональных участников могут оказать хороший импульс для развития криптовалютных площадок на территории Российской Федерации. В условиях, когда российские пользователи доверяли зарубежным криптобиржам подобное вовлечение врят ли было бы возможно.[15].
Важно обратить внимание, что даже в текущих условиях недружественные государства не оставляют вопрос с регулированием криптоактивов. В первой половине марта президент США Джозеф Байден подписал Указ об обеспечении ответственного развития цифровых активов («Executive Order on Ensuring Responsible Development of Digital Assets»). 14 марта 2022 года Комитет по экономическим и валютным вопросам Европарламента (Committee on Economic and Monetary Affairs , ECON) одобрил законопроект о регулировании криптовалют (MiCA) большинством голосов. Он нацелены на повышение доверия пользователей и поддержку развития цифровых услуг и альтернативных платежных инструментов.[16].
В последнее время все чаще говорят о появлении Бреттон-Вудской системы - 3, в связи с чем особый интерес представляет вопрос о том, какая роль в новой экономической системе будет отведена криптовалютам?