После истечения срока действия карты, её счёт отправляется в "карантин". Обычно в договорах на обслуживание срок такого "карантина" указывается равным 1 год. Любые средства на счету через 1 год "карантина" зачисляются в доход банка как "средства, не востребованные клиентом", так что о возвращённых средствах банк промолчит, а вот о внезапно минусанувшем счёте предъявит претензию бывшему пользователю счёта/карты.
Так как отмена операции для физлиц - это всегда через личное обращение к живому сотруднику банка, то там и подскажут, что клиент сам лох: - с момента проведения операции, клиенту предоставляется 3 суток для отмены операции без особых разбирательств (сотрудник банка просто примет заявление по телефону, попросит указать хоть какую-то причину отмены и тут же отменит указанную операцию); - с момента проведения операции, клиенту предоставляется 30 суток, чтобы отменить операцию, но только если это веская причина (будет разбирательство, с опросом отправителя и получателя, с привлечением банковских экспертов и, если понадобится, следователей); - клиент может отменить банковскую операцию, даже если заявит о ней спустя много лет, но для такой отмены обязательно решение суда (должны быть основания, достаточные чтобы пробить банковские правила - т. е. должен быть вердикт по делу о криминальном правонарушении, а не об административном).
В Украине один дядька написал заявление на себя о "соучастии в отмывании денег, полученных незаконным путём, финансировании терроризма и т.д. и т.п." (стандартная статься в криминальных кодексах большинства стран) - пришлось добиваться через суд уже того, чтобы это заявления всего-лишь было принято в реестр заявлений, вопроса об открытии дела даже не шло (просто прими бумажку и дай справку, что эта бумажка зарегистрирована в гос. реестре). Дело было серьёзное - связанное с мошенническими схемами при продаже газа потребителям (газ украинский, а счета получателей - в каких-то заграницах, вроде США/Канада/прочие-оффшоры). Дядька мурыжил правоохранителей более 3 лет и таки довёл дело до итогового завершения - цена на газ для бытовых потребителей обвалились в 4 раза. Этот дядька знал куда ввязывается, понимал чем ему эта затея может обернуться, имел все доказательства и разобранную до мелочей схему мошенничества - т. е. сам разбирался в теме на уровне эксперта уже на этапе подачи заявления, а не в процессе. А вот доказательства копал информационными запросами ещё до написания заявления следователю.
Тем кто в теме досконально не разбирается - подобные игры в полуправду со следователями так уж точно боком вылезут...
При таком скудном на подробности заявлении, будет точно такой же ответ: а) "Откуда платил - туда деньги и вернули. Иди в банк - проверяй!" б) "Где товар брал/сдавал - туда и спрашивай!"
Вменяемый следователь проверит исходные данные из заявления как на правдивость, так и на лживость, и если не получит подтверждения по всем интерессуемым его пунктам, чтобы сформировать полное собственное представление о событии и определиться с предварительной версией ПРАВДА/ЛОЖЬ - вместо открытия дела получится допрос заявителя...
У меня подозрение, что это некая валютно-отмывочная схема "кого-надо-государственная-схема", связанная с экономическими санкциями и ответными попытками их обхода, а не мошенничество отдельно взятого магазина.
В бухгалтерии я не разбираюсь, но о таких словах как "приход" и "расход" - представление имею. И вот какие мысли у меня, по поводу этого "чека"...
Там в чеке слово "приход" большими буквами. Кто чек выписал, у того и приход...
Получается, магазин получил товар, а не отдал, т. е жертва произвела продажу товара магазину. Да и товар этот оценён в 3000 попугаев, даже не в рублях...
Важные моменты: 1) У жертвы могут возникнуть претензии со стороны налоговой, которая в конце года зафиксирует отсутствие поступлений налогов с прибыли по такому чеку. 2) Сумма в чеке указана в непонятной размерности, так что по пункту 1 налоговая может затребовать налоги от указанной суммы в - долларах... Или в евро... Или в какие там размерности нынче играют в высших финансовых валютно-отмывочных лигах? 3) Если жертва не производит хозяйственной деятельности (т. е. не зарегистрирована в налоговой как оптовый перепродавец или на худой конец - как производитель фруктов, или чего там ещё может быть в других чеках), то добавляем сюда обвинение в ведении хозяйственной деятельности без регистрации. 4) Поскольку надёжность судебной системы в РФ давно всем известна, то неуплаченные налоги, вместе со штрафами и прочими пенями, вполне могут быть списаны со счетов жертвы молча. 5) Если счёт оформлен как депозитный/кредитный и подписана бумага "счёт не для ведения предпринимательской деятельности", то можно и счёта в банке лишиться за нарушение условий использования счётом.
В общем, это даже не спам, а чистой воды мошенничество и подстава. Таким перлам место у следователя в форме заявления на мошенничество с использованием чужих персональных данных и подставой владельца персональных данных...
Возврат - это отмена операции.
После истечения срока действия карты, её счёт отправляется в "карантин". Обычно в договорах на обслуживание срок такого "карантина" указывается равным 1 год.
Любые средства на счету через 1 год "карантина" зачисляются в доход банка как "средства, не востребованные клиентом", так что о возвращённых средствах банк промолчит, а вот о внезапно минусанувшем счёте предъявит претензию бывшему пользователю счёта/карты.
Так как отмена операции для физлиц - это всегда через личное обращение к живому сотруднику банка, то там и подскажут, что клиент сам лох:
- с момента проведения операции, клиенту предоставляется 3 суток для отмены операции без особых разбирательств (сотрудник банка просто примет заявление по телефону, попросит указать хоть какую-то причину отмены и тут же отменит указанную операцию);
- с момента проведения операции, клиенту предоставляется 30 суток, чтобы отменить операцию, но только если это веская причина (будет разбирательство, с опросом отправителя и получателя, с привлечением банковских экспертов и, если понадобится, следователей);
- клиент может отменить банковскую операцию, даже если заявит о ней спустя много лет, но для такой отмены обязательно решение суда (должны быть основания, достаточные чтобы пробить банковские правила - т. е. должен быть вердикт по делу о криминальном правонарушении, а не об административном).
В Украине один дядька написал заявление на себя о "соучастии в отмывании денег, полученных незаконным путём, финансировании терроризма и т.д. и т.п." (стандартная статься в криминальных кодексах большинства стран) - пришлось добиваться через суд уже того, чтобы это заявления всего-лишь было принято в реестр заявлений, вопроса об открытии дела даже не шло (просто прими бумажку и дай справку, что эта бумажка зарегистрирована в гос. реестре).
Дело было серьёзное - связанное с мошенническими схемами при продаже газа потребителям (газ украинский, а счета получателей - в каких-то заграницах, вроде США/Канада/прочие-оффшоры). Дядька мурыжил правоохранителей более 3 лет и таки довёл дело до итогового завершения - цена на газ для бытовых потребителей обвалились в 4 раза.
Этот дядька знал куда ввязывается, понимал чем ему эта затея может обернуться, имел все доказательства и разобранную до мелочей схему мошенничества - т. е. сам разбирался в теме на уровне эксперта уже на этапе подачи заявления, а не в процессе. А вот доказательства копал информационными запросами ещё до написания заявления следователю.
Тем кто в теме досконально не разбирается - подобные игры в полуправду со следователями так уж точно боком вылезут...
При таком скудном на подробности заявлении, будет точно такой же ответ:
а) "Откуда платил - туда деньги и вернули. Иди в банк - проверяй!"
б) "Где товар брал/сдавал - туда и спрашивай!"
Вменяемый следователь проверит исходные данные из заявления как на правдивость, так и на лживость, и если не получит подтверждения по всем интерессуемым его пунктам, чтобы сформировать полное собственное представление о событии и определиться с предварительной версией ПРАВДА/ЛОЖЬ - вместо открытия дела получится допрос заявителя...
Чему учишь простой народ?
У меня подозрение, что это некая валютно-отмывочная схема "кого-надо-государственная-схема", связанная с экономическими санкциями и ответными попытками их обхода, а не мошенничество отдельно взятого магазина.
Сила в правде.
В бухгалтерии я не разбираюсь, но о таких словах как "приход" и "расход" - представление имею. И вот какие мысли у меня, по поводу этого "чека"...
Там в чеке слово "приход" большими буквами.
Кто чек выписал, у того и приход...
Получается, магазин получил товар, а не отдал, т. е жертва произвела продажу товара магазину.
Да и товар этот оценён в 3000 попугаев, даже не в рублях...
Важные моменты:
1) У жертвы могут возникнуть претензии со стороны налоговой, которая в конце года зафиксирует отсутствие поступлений налогов с прибыли по такому чеку.
2) Сумма в чеке указана в непонятной размерности, так что по пункту 1 налоговая может затребовать налоги от указанной суммы в - долларах... Или в евро... Или в какие там размерности нынче играют в высших финансовых валютно-отмывочных лигах?
3) Если жертва не производит хозяйственной деятельности (т. е. не зарегистрирована в налоговой как оптовый перепродавец или на худой конец - как производитель фруктов, или чего там ещё может быть в других чеках), то добавляем сюда обвинение в ведении хозяйственной деятельности без регистрации.
4) Поскольку надёжность судебной системы в РФ давно всем известна, то неуплаченные налоги, вместе со штрафами и прочими пенями, вполне могут быть списаны со счетов жертвы молча.
5) Если счёт оформлен как депозитный/кредитный и подписана бумага "счёт не для ведения предпринимательской деятельности", то можно и счёта в банке лишиться за нарушение условий использования счётом.
В общем, это даже не спам, а чистой воды мошенничество и подстава. Таким перлам место у следователя в форме заявления на мошенничество с использованием чужих персональных данных и подставой владельца персональных данных...