Естественным источником информации в банке о покупках клиента являются карточные транзакции – любые операции, проводимые по дебетовым или кредитным картам. При этом денежные операции клиента не ограничиваются транзакциями, проводимыми с помощью карт. Оплата ЖКХ, оплата образования, крупные покупки и другие денежные переводы – это примеры транзакций, которые никак не привязаны к карте клиента, но при этом они ассоциируются с другой банковской сущностью – расчетным счетом. 

Про то, как мы в Альфа-Банке применяем карточные транзакции в моделировании, мы уже рассказывали в этом посте. Логичным развитием идеи использования карточной транзакционной истории клиента является использование данных, которые содержатся в клиентской истории транзакций расчетного счета.