Мошенники начали использовать в своих схемах переводы клиентов самим себе по Системе быстрых платежей (СБП). Банк России планирует включить такие операции в обновлённый перечень признаков мошенничества. Об этом сообщил директор департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров в интервью РИА Новости.
По словам Уварова, сейчас участились случаи, когда злоумышленники убеждают людей перевести себе по СБП сбережения со счетов в других банках. Мошенникам легче похитить деньги, когда они сосредоточены на одном счёте, особенно если преступники уже получили к нему доступ.
Банки будут учитывать такие переводы как подозрительные, если в тот же день клиент попытается отправить деньги человеку, которому не совершал никаких переводов в течение последних шести месяцев.
Уваров отметил, что с момента расширения перечня признаков мошеннических операций до шести прошло больше года. За это время злоумышленники придумали новые способы обмана. Регулятор решил дополнить существующие критерии новыми признаками. Часть из них будет похожа на те, которые с сентября этого года действуют для противодействия мошенническим операциям при снятии наличных в банкоматах.
Приказ с новыми признаками мошеннических переводов Банк России опубликует в ближайшее время.
В июле 2024 года ЦБ РФ расширил до шести перечень признаков мошеннических операций для банков. Согласно этим признакам, кредитные организации должны приостанавливать переводы на счета, по которым ранее совершались мошеннические операции. Также учитывается информация о возбуждённом уголовном деле в отношении получателя средств.
Банки обязаны учитывать данные от сторонних организаций о подозрительной активности, например, информацию от операторов связи о нехарактерных телефонных звонках или росте числа входящих СМС с новых номеров перед переводом денег.
Кроме того, банки должны приостанавливать переводы на счета мошенников из базы данных Банка России. Необходимо также блокировать нетипичные для клиента операции и переводы с устройств, ранее использовавшихся злоумышленниками.
