Департамент по контролю рынка финансовых услуг (DFS) штата Нью-Йорк наложил штраф в размере $30 млн на Robinhood Crypto, криптовалютное подразделение финтех-компании Robinhood. Компании вменяются нарушения в области соблюдения закона о банковской тайне/обязательств по борьбе с отмыванием денег (bank secrecy act/anti-money laundering, BSA/AML) и обеспечения кибербезопасности.
Все компании, работающие с виртуальными валютами и получившие лицензию в штате Нью-Йорк, подчиняются тем же нормам по борьбе с отмыванием денег и кибербезопасности, что и традиционные компании, предоставляющие финансовые услуги, напомнила руководитель департамент Адриенн Харрис. Работа Robinhood Crypto не соответствует требованиям департамента, что привело к значительным нарушениям правил BSA/AML.
Проверка департамента показала, что программа BSA/AML в Robinhood Crypto была недостаточно укомплектована. Компания не перешла от от ручной системы мониторинга транзакций к автоматической и не выделила достаточно ресурсов для адекватного устранения рисков, характерных для криптовалютной отрасли. Существующая система мониторинга не соответствовала объёмам транзакций и профилю клиентов Robinhood Crypto.
Департамент также нашёл недостатки в программе кибербезопасности Robinhood Crypto: программа не учитывала операционные риски и не соответствовала части положений департамента о кибербезопасности и виртуальной валюте.
Несмотря на эти недостатки, Robinhood Crypto подтвердила соответствие своих систем Положению о мониторинге транзакций и Положению о кибербезопасности департамента, что также является нарушением закона.
Помимо выплаты штрафа, Robinhood Crypto будет обязана устранить нарушения и нанять независимого консультанта, который проведёт комплексную оценку соответствия компании требованиям департамента.
