Центробанк предупредил банки о новой форме отчётности о денежных переводах между гражданами-физлицами. Согласно ей, регулятор будет запрашивать информацию обо всех подобных транзакциях, в том числе персональные данные получателей и отправителей, сообщает РБК со ссылкой на три источника в отрасли.
Заместитель председателя правления Совкомбанка Олег Машталяр рассказал РБК, что Центробанк начнет контролировать p2p-переводы с января 2022 года. Представитель регулятора утверждает, что цель введения новой формы отчётности — оптимизация предоставления банками данных и получение актуальной информации о платёжных услугах. В ЦБ планируют, что эта информация будет использоваться для формирования статистики как в целом по стране, так и в территорильном разрезе.
Как следует из разъяснений Центробанка, в отчёты должны будут включаться все входящие и исходящие переводы денег между физлицами по сценариям: с карты на карту, со счёта на счёт, с электронного кошелька на электронный кошелёк, с карты на кошелёк и обратно, со счёта абонента оператора связи на кошелёк или карту и обратно, платежи через Систему быстрых платежей и другие. При этом к p2p-платежам не будут относиться перечисление денег на депозитные счета, счета для погашения кредитов, брокерские и инвестиционные счета, комиссии банков за обслуживание, переводы юрлицам и индивидуальным предпринимателям, говорят в Банке России.
По каждой операции банки должны будут предоставлять номера карт отправителя и получателя, уникальный ID клиента, назначение платежа, сумму средств, дату и время перевода. Отчитываться предстоит банкам-эмитентам, банкам-эквайерам, банкам, которые предоставляют интернет-сервисы для подобных переводов, а также магазинам и юрлицам.
В ЦБ поясняют, что запросы по всем денежным переводам будут формироваться за определённый период. Только в отдельных случаях регулятор будет запрашивать данные по отдельным операциям.
Источники РБК утверждают, что новая форма отчётности разработана с целью борьбы против нелегальных онлайн-казино, организаторов финансовых пирамид, форекс-дилеров и криптовалютных обменников. Ранее ЦБ выпустил методические рекомендации, в которых определил признаки карт и кошельков для прием платежей в адрес таких организаций. Банкам рекомендовали отслеживать подобные карты и кошельки и блокировать операции по ним, пишет РБК.
