По информации издания «Известия», мошенники с начала этого года начали использовать новую схему обмана. Они завлекают россиян в фейковые инвестиционные проекты. Причем на первых этапах пользователям выплачиваются небольшие денежные вознаграждения на банковские карты. Этим действием фейковые ресурсы притупляют бдительность жертв и вытягивают из них большие суммы денег.
Представители нескольких банков, включая «Почта Банк», «ББР Банк», «Открытие» и ВТБ, а также инвестиционных компаний «Мосбиржа» и брокер БКС рассказали, что в сети появилось множество фейковых сайтов, которые полностью копируют известные инвестиционные площадки. Помимо регистрации и приема денег на внутренний брокерский счет там также на первых порах клиентам делаются обратные выплаты на их банковский счет за то, что они успешно вложились или в качестве бонуса.
Порог входа на такие ресурсы очень низкий. С помощью слухов, рекламы между другими пользователями и публикаций в соцсетях на эти сайты постоянно попадают новые жертвы. Они думают, что это реальная площадка, где все легально. Клиенты видят, что их первые инвестиции в 3-5 тыс. рублей возвращаются на уровне 10-15 тыс. рублей. Они начинают вкладывать в этот фейк больше, а когда у них заканчиваются свои деньги, то берут кредиты ради, как им кажется, высокодоходных инвестиций.
Эксперты рынка пояснили, что с начала 2021 года наблюдается резкий бум клиентов-физлиц на официальных инвестиционных площадках. В 2022 году их стало уже более 17 млн человек, а в начале прошлого года было 9,4 млн пользователей. Часть этих клиентов, а также их знакомые, друзья и родственники становятся жертвами новой схемы мошенничества.
Регулятор рынка рассказал, что мошенники стали все чаще использовать схему финансовой пирамиды под видом помощи в инвестировании и псевдоуслуг доверительного управления. Фактически все перечисления жертв никуда не вкладываются и остаются на счетах аферистов, которые путем обмана и доверительных небольших выплат продолжают опустошать счет клиента и не останавливаются, пока клиент не войдет в долги у банков или микрофинансовых организаций. Тогда они якобы делают неудачную инвестицию, брокерский счет обнуляется, а жертва ничего не может с этим сделать, так как вывод денег на площадке становится заблокирован, как и аккаунт пользователя.
Эксперты издания предупредили, что нужно всегда проверять инвестиционную площадку перед регистрацией в ней и началом проведения финансовых услуг. Она должна иметь лицензию ЦБ РФ, работать с известными партнерами — российскими банками и инвестиционными площадками, а также иметь хорошие отзывы от клиентов, включая публикации на сторонних форумах и порталах. У такого проекта должен быть один сайт без клонов и без сложного или неправильного названия. Техподдержка такой площадки должна отвечать быстро, адекватно и не иметь контакты на бесплатных почтовых ящиках.
Представители рынка в курсе новый схемы, но они не могут оперативно блокировать такие сайты. Через несколько дней после закрытия одной площадки появляется две или три идентичные. У мошенников этот процесс автоматизирован с помощью специальных инструментов и ботов, которые вытягивают из клиентов деньги.
