Клиенты Сбербанка, столкнувшиеся с блокировкой карт после операций с криптовалютой, могут попытаться исправить ситуацию, предоставив данные своего аккаунта на сайте криптобиржи или иных сервисов, где проводилась купля‑продажа цифровой валюты — достаточно даже скриншотов интернет‑страниц. Такие разъяснения дал представитель «Сбера» в ответ на запрос РБК.
По его словам, банк после выявления сомнительных операций и приостановки транзакций по картам направляет клиентам запросы для уточнения источника происхождения денег.
«Просим клиентов не игнорировать запросы банка, предоставлять пояснения, чтобы иметь возможность пользоваться всеми сервисами без ограничений. Одновременно с направлением запросов банк направляет памятку, разъясняющую, какие документы может предоставить клиент в подтверждение источника средств», — сообщили РБК в Сбербанке.
Например, если источник дохода — это поступления от операций с криптовалютой, то возможно предоставить сведения о профиле личного кабинета, позволяющие однозначно определить владельца аккаунта (скриншот), адрес интернет‑ресурса, на котором проводилась купля‑продажа криптовалюты, пользовательское имя, историю транзакций и так далее.
29 февраля Банк России обновил рекомендации для участников рынка в части противодействия сомнительным транзакциям с цифровыми валютами.
Регулятор призвал банки мониторить операции клиентов‑физлиц, в пользу которых осуществляются переводы денег, связанные с куплей‑продажей криптовалюты, а также запрашивать у пользователей дополнительную информацию, документы о характере и цели их транзакций.
