Росфинмониторинг планирует бороться с дропперами, используя свои полномочия по приостановке операций банковских клиентов. Об этом сообщил заместитель руководителя службы финансовой разведки Герман Негляд в интервью РБК. Мера направлена на пресечение не просто рядовых участников сомнительных схем, которые предоставляют свои карты для транзакций и обналичивания, а непосредственно организаторов этих схем, указывает он.
«Свою роль мы видим в первую очередь в том, чтобы за счёт поиска, оперативного блокирования и конфискации преступных доходов сделать этот криминальный бизнес максимально невыгодным. Это касается не столько самих дропперов, мы понимаем, что это просто „пехота“, в том числе люди, до конца иногда не осознающие, что они помогают преступному миру. Речь о том, чтобы выявить в первую очередь организаторов преступной сети, их финансовые связи и заблокировать соответствующие активы, а самих лиц привлечь к ответственности, прекратив таким образом противоправную деятельность», — рассказал Негляд.
По его словам, «одна из законодательных мер, которая будет способствовать решению указанной задачи, — это принятый в конце прошлого года закон о наделении Росфинмониторинга правом приостанавливать до десяти дней операции с денежными средствами в случае наличия подозрений, что они используются для отмывания преступных доходов».
Негляд заверил, что финразведка не планирует пользоваться новым правом для массовых блокировок.
«Мы хотели бы всех успокоить, подтвердив, что всякий раз это будет скрупулёзное выверенное решение. Никакой „компанейщины“ не будет», — подчеркнул он и добавил, что Росфинмониторинг рассматривает дропперство как «инфраструктуру для отмывания преступных доходов».
Ранее сообщалось, что Банк России совместно с Росфинмониторингом и кредитными учреждениями разрабатывает платформу для обмена информацией о физических лицах, которых подозревают в сомнительных операциях. Обсуждается возможность предоставления банкам права отказывать в обслуживании лицам, находящимся в «базе дропов».
Дропы, или дропперы, — это клиенты банков, чьи карты используются для проведения мошеннических или сомнительных транзакций. Злоумышленники используют карты дропов для аккумулирования и обналичивания средств, полученных в результате мошенничества, или для перевода денег в пользу теневого бизнеса.
По оценке Банка России, в декабре 2024 года около 700 тысяч человек были вовлечены в дропперство. По статистике ЦБ, за девять месяцев прошлого года объём незаконного обналичивания средств через карты физических лиц достиг 39 млрд рублей. За весь 2023 год этот показатель составил 44,9 млрд рублей.
