Комитет Совета Федерации РФ по бюджету и финансовым рынкам поддержал инициативу Росфинмониторинга о наделении службы полномочиями по получению данных от Национальной системы платёжных карт (НСПК) о переводах. Об этом сообщило агентство ТАСС со ссылкой на начальника юридического управления Росфинмониторинга Владимира Грачёва.
По его словам, это позволит службе получать платёжную информацию, связанную с переводами денег через СБП, универсальный платёжный код и национальную платёжную систему «Мир».
Таким образом Росфинмониторинг сможет проводить оперативные мероприятия, а также снизить нагрузку на финансовые организации за счёт сокращения числа направляемых запросов, объяснил Грачёв.
Порядок взаимодействия ведомства с НСПК определит соглашение с Центральным банком РФ. В ТАСС полагают, что закон начнёт действовать с 1 сентября 2026 года. Государственная дума одобрила этот проект закона в первом чтении 24 сентября 2025 года.
В мае этого года Росфинмониторинг представил законопроект, расширяющий полномочия ведомства и открывающий ему доступ к сведениям о транзакциях через СБП и платёжную систему «Мир». Служба настаивает, что это необходимо для борьбы с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма.
В прошлом месяце ЦБ объявил о планах включить переводы клиентов самим себе по СБП в обновлённый перечень признаков мошенничества. Представитель регулятора сообщил о росте случаев, когда злоумышленники убеждают людей перевести себе сбережения со счетов в других банках. Мошенникам проще похитить деньги, когда они сосредоточены в одном месте, особенно если преступники уже получили к нему доступ.
Позже Банк России дал разъяснения по вопросу проверки крупных переводов самому себе через СБП. Пресс-служба ЦБ указала, что банки будут проверять переводы по СБП от 200 тыс. руб., хотя при этом сама транзакция себе не выступает главным условием для контроля.
