Китайская корпорация Tencent может получить рекордный штраф за нарушение некоторых правил центрального банка. Народный банк Китая (НБК) обнаружил нарушения в ходе проверки WeChat Pay, платежной системы Tencent. Размер штрафа еще обсуждается, он может составить сотни миллионов юаней.
Финансовые регуляторы утверждают, что WeChat Pay нарушила правила Китая по борьбе с отмыванием денег. Платежная система «позволяла отмывать средства с помощью незаконных транзакций, таких как азартные игры», и допустила упущения в соблюдении правила «знай своего клиента» (know your customer, KYC), которое требует проверки личности пользователей, совершающих транзакции на платформе, а также источника средств для этих транзакций.
Правительство Китая ужесточило правила работы для финтех-платформ в прошлом году, приняв поправки к закону о борьбе с отмыванием денег. Поправки обязывают небанковские платежные компании выявлять и предотвращать отмывание денег так же, как это делают банки и другие финансовые учреждения. Закон отныне также предусматривает штрафы за каждый пункт нарушения, что приводит к гораздо более крупным суммам, чем раньше (так, в отчете о борьбе с отмыванием денег за 2020 год НБК сообщал о штрафах на общую сумму $83 млн, выплаченных 537 компаниями). Наконец, поправки дают большему количеству отделений НБК полномочия взимать штрафы в своих юрисдикциях.
Tencent до сих пор не страдала от внимания властей, в отличие, например, от Alibaba Group, получившей в прошлом году штраф в $2,8 млрд за нарушения антимонопольного законодательства. Регуляторы также начали расследование в отношении компании Didi и финансовой корпорации Ant Group, чья сеть Alipay конкурирует с WeChat Pay.
