Любители криптовалют часто говорят, что «реальная инновация — это не биткойн, а блокчейн». Популярность блокчейнов постоянно растёт. В какой-то момент используемые блокчейны перестали называть просто «технологией блокчейна», они превратились в «web3». Подразумевается, что блокчейны имеют столь широкую сферу применений, что они заменят современный веб в том виде, в котором мы его знаем.
Однако блокчейны — это не технология общего назначения: они имеют очень ограниченные и специфические способы применения. И использование их в децентрализованных валютах не первый пример из множества, он вполне может оказаться и одним из немногих.
Почему не нужно пользоваться блокчейном?
Лучше всего рассматривать блокчейны как базы данных. Хранение данных — это их основная функция, а то, что связано с «крипто» — уже вторичная. Криптография просто позволяет базе данных общего пользования быть распределённой, а не централизованной системой.
Проверенный временем принцип сисадминов гласит, что стоит избегать всего распределённого, если от этого можно отказаться. Мне это кажется вполне разумным. В конце концов, старые (составляющие «web2»?) нераспределённые базы данных имеют множество привлекательных особенностей.
Во-первых, они быстрее. Транзакции в популярных базах данных SQL занимают микросекунды. Это гораздо быстрее, чем, допустим, Ethereum, где большинство транзакций считается «подтверждённым» примерно через пять минут. Биткойну требуется добрая часть часа. С ростом скорости оборудования базы данных SQL будут становиться всё быстрее, а блокчейны становятся всё медленнее, поскольку объём транзакций растёт.
К тому же, централизованные базы данных дешевле в эксплуатации: база данных на 400 ГБ наподобие блокчейна биткойна будет стоить меньше 100 фунтов стерлингов в месяц и на обычном сервере будет потреблять примерно 3000 кВт*ч в год. В отличие от неё, блокчейн, по оценкам, ежегодно требует 91 миллиард кВт*ч. Если всё в мире станет в несколько сотен миллионов раз менее энергоэффективным, то человечеству придётся сильно поторопиться с освоением космоса.
Кроме того, централизованные базы данных способны обрабатывать гораздо бОльшие массивы данных. Объём в 400 ГБ считается достаточно небольшой базой данных SQL — настолько маленькой, что данные могут поместиться в ОЗУ. Однако блокчейн биткойна на 400 ГБ является источником постоянной головной боли для его пользователей, которым приходится хранить у себя её копию, чтобы оставаться «полным нодом».
Критерии
Так когда же нужно использовать блокчейн для решения своих задач? Вот краткий список:
- Когда вам нужна база данных общего пользования.
- Когда вы не можете доверить ни одной стороне хранить эту базу данных общего пользования.
- Когда вам больше не нужно абсолютно ничего другого.
Эти критерии дают нам понять, почему первым способом применения блокчейнов стали децентрализованные валюты. Биткойну нужно отслеживать, кто и какими деньгами владеет; поэтому база данных общего пользования абсолютно необходима. А если биткойн должен быть децентрализованным, он не может доверять никому в хранении этой базы данных; в противном случае эта сторона может подарить себе огромные суммы «бесплатных» денег, что приведёт к их инфляции для всех остальных. И наконец, биткойну больше ничего не нужно; ему достаточно просто фиксировать, кто имеет деньги в системе.
Проблема в том, что большинство других предполагаемых способов использования блокчейна не удовлетворяет этим критериям.
Задачи, решением которых блокчейн не является
Международные банковские переводы
Процесс выполнения международного банковского перевода может быть довольно мучительным и раздражающим, поэтому, возможно, с ним лучше справится блокчейн. Вместо того, чтобы договариваться с банком об отправке пары сотен фунтов живущей далеко бабушке, может быть, легче просто отправить ей долю биткойна. Транзакции биткойнов обычно стоят 1-2%, что меньше процентов, которые берёт британский банк HSBC. Кроме того, для биткойна требуется отправлять меньше сканов документов, удостоверяющих личность.
Однако финансовые переводы не удовлетворяют самому первому критерию: у них нет особой потребности в базе данных общего пользования. Тамплиеры в 1100-х годах занимались международными переводами по всей Европе и Леванту. Клиент ордена мог привезти особую бумагу, допустим, из Парижа в Антиохию, и получить свои деньги в антиохском филиале. Тамплиеры определяли нетто-баланс этих переводов и переводили только эту, гораздо меньшую сумму.
Если люди занимались международными переводами тысячу лет, почему они по-прежнему столь сложны? В основном это связано с KYC/AML — нормативными процессами, которые мировая финансовая система использует, чтобы убедиться, что вы не переводите деньги находящимся под экономическими санкциями физическим лицам, преступникам, террористам и так далее. Банки не будут отправлять деньги в любое место, сначала им нужно проверить, что они не попадут в руки злодеев. Для этого может потребоваться долгое время и часто связано с пересылкой множества сложных документов.
Любая система финансовых переводов на основе блокчейна, которая достигнет высокой популярности, будет принуждена государствами реализовать KYC/AML, после чего начнёт напоминать традиционные международные переводы, если не считать повышенных комиссий и меньшего масштаба экономики. Многие биткойн-посредники уже давно требуют удостоверять личность владельца счёта. Некоторые из них начинают требовать подробную информацию о том, кому вы отправляете деньги.
Другая проблема с отправкой бабуле биткойнов заключается в том, что после их получения ей придётся разбираться, как превратить их в местную валюту, обычно снова потратив на комиссию 1-2%. Даже если она не будет этого делать, пользование биткойном всё равно будет гораздо более затратным и сложным процессом, чем пользование услугами валютного брокера, который берёт гораздо меньшую комиссию, чем банки или блокчейны.
Акции и облигации в блокчейне («ICO»)
Ещё один предполагаемый способ применения блокчейнов — альтернатива традиционным акциям и облигациям. Вместо использования любых готовых механизмов, связанных с акциями, акции компаний могут записываться и торговаться в блокчейне, обычно в стороннем, наподобие Ethereum.
Блокчейн-акции не удовлетворяют критерию 2: отсутствию доверенной стороны для хранения базы данных. На самом деле, если вы хотите держать у себя акции компании, вы однозначно должны доверять ей, поэтому также можете доверить ей и хранение вашей базы данных.
Например, вам нужно доверять истинности её публикуемой финансовой отчётности. Также вы должны доверять ей в том, что она будет стремиться вернуть ваши инвестиции. Традиционные компании хранят собственный реестр владельцев акций (они отдают на аутсорс лишь трейдинг), и это очень редко становится проблемой.
Опять же, затраты в 1-2% на блокчейн-транзакции — это гораздо выше, чем обычные затраты для акций. Некоторые брокерские конторы США позволяют покупать и продавать акции совершенно без комиссии.
Контракты на основе блокчейна
Ещё один предлагаемый способ использования блокчейнов — замена обычных контрактов «умными», или «смарт-контрактами». Вкратце смысл этой идеи таков: нужно писать контракты как небольшие программы, которые развёртываются и хранятся (вечно) в блокчейне. В дальнейшем такие команды могут выполняться по команде специальной блокчейн-транзакцией.
Очень немногие контракты можно написать как чистую математику (почти как уравнение, или «чистую функцию»). Большинство контрактов реального мира зависит от фактов о реальном мире. Если ваш контракт заключается в том, чтобы заплатить £1000 за доставку редких виниловых пластинок середины 1980-х, вам нужно знать, прибыл ли на место ваш драгоценный груз. Блокчейн не может этого знать, поэтому данная функция передаётся «оракулам».
Оракул — это традиционная программа, работающая вне блокчейна и периодически публикующая в блокчейне информацию о мире. Проблема заключается в доверии. Использование оракула превращает вашу умную блокчейн-программу в довольно бессмысленное приложение к гораздо более важной (и субъективной) традиционной программе: той, которая интерпретирует мир и делает выводы.
Как только в таком управлении задействуется оракул, программа становится настолько большой частью вашей системы, что вы вполне можете сделать её центральной частью и просто полностью отказаться от блокчейн-части. Вы нашли третье лицо, которому можно доверять.
Как ни странно, в документации Ethereum в качестве примера, мотивирующего использовать оракулы, приведено предоставление рынкам криптоставок информации о том, кто выиграл президентские выборы в США.
Третий критерий — ненужность абсолютно ничего другого, кроме блокчейна. Это значит, что сама база данных блокчейна должна составлять полное и совершенное решение той задачи, для которой она предложена, а такое встречается редко. Количество задач, которые можно решить исключительно перемещением данных, довольно мало. Децентрализованные валюты определённо являются одной из них, но новые придумать довольно сложно.
Всё же вернёмся к валютам
В настоящий момент децентрализованные валюты наподобие Bitcoin и Ether с подавляющим перевесом являются самым популярным способом применения блокчейнов. Но насколько они популярны? Многие люди инвестировали в эти криптовалюты, но непохоже, что многие на самом деле используют их в качестве валюты. Я знаю многих людей, «хранящих» биткойны, но только одного, кто когда-нибудь платил ими: это мой пожилой родственник, который сделал это практически по ошибке.
За пределами фанклуба «web3» общество более чётко разделяет использование и инвестиции. Когда люди повышают цену биткойна, покупая его за обычные деньги — это инвестиция. Когда люди тратят его на покупку товаров и услуг — это использование. На данный момент в криптовалюты много вкладывают, но не так уж активно их используют.
И это приводит в замешательство: казалось бы, сейчас подходящее время для децентрализованной валюты без инфляции. Инфляция высока везде, а в отдельных частях мира бесконтрольно растёт. Однако непохоже, что многие люди страдают от инфляции и переходят на биткойн.
Любопытно это ещё и потому, что за последние шесть месяцев серьёзно возросли количество и масштабы экономических санкций. Наверно, это должно было привести хотя бы к какому-то росту использования свободной от KYC/AML альтернативной финансовой системы?
Однако интерес к биткойну не вырос. Похоже, даже те, кто находятся под экономическими санкциями, предпочитают доллары.
Примечания
Стоит также заметить, что на самом деле история блокчейнов — это трагичный список катастроф. На сайте Web3 is Going Just Great задокументированы все скандалы. Можно даже настроить счётчик в правом нижнем углу экрана так, чтобы при скроллинге вниз отображались деньги, суммарно утерянные из-за мошенничества, что довольно весело.
Лично мне больше всего нравится скандал с The DAO, которая позиционировалась как Первая в Мире Децентрализованная Автономная Организация. Она собрала около 50 миллионов долларов, но продержалась меньше двух месяцев. Потом её настолько масштабно взломали, что всю сеть Ethereum пришлось откатить к предыдущему сохранению. Думаю, нечто истинное о всём блокчейн-движении проявляется в том, что так и непонятна судьба всех этих денег даже после того, как их вернули DAO.
Кевин Лоу написал отличную статью о том, что криптовалюты решают не ту проблему мошенничества (версия статьи из архива). Я подозреваю, что такие масштабы мошенничества в блокчейнах и вокруг них связаны с тем, что блокчейны, не имеющие возможности отменить или откатить транзакции, уникально доброжелательны к мошенникам.
Меня часто удивляет то, что несмотря на прошедшее время, биткойн и технологии блокчейна постоянно ощущаются только зарождающимися, хотя мир как будто почти пришёл к их широкому использованию. Одна из статей, написанных знаменитым технологическим инвестором, восхваляет перспективы и возможности блокчейнов; её вполне могли бы написать и сегодня. И такое безвременье удручает: статье уже больше восьми лет.
