Недавние события на мировой арене повлекли за собой применение санкций, что ограничило использование инструментов криптоиндустрии в некоторых странах.
Следующие крупные европейские и американские компании полностью прекратили обслуживание клиентов из подобных стран:
Компания | Страна происхождения | Компания | Страна происхождения |
Bitfinex | Виргинские острова | Garantex | Эстония |
Bithumb | Южная Корея | Gate io | Каймановы острова |
BitMEX | Сейшелы | Gemini | США |
BitStamp | Люксембург | Gopax | Южная Корея |
Bittrex | Лихтенштейн | Korbit | Южная Корея |
BitZlato | Польша | Kraken | США |
BTC-Alpha | Великобритания | Kuna | Украина |
CEX io | США, Гибралтар | LocalBitcoins | Финляндия |
Coinbase | США | OKex | Мальта |
Coinone | Южная Корея | Poloniex | Сейшелы |
Cryptopay | Великобритания | Upbit | Южная Корея |
Dapper | Канада | WhiteBit | Литва |
FTX | Багамские острова |
При этом некоторые из них решили безвозвратно оставить денежные средства и криптоактивы на своих счетах. Недавно этот список пополнил и blockchain.com, крупнейший оператор криптоплатежей, блокчейн-эксплорер и популярный кошелек.
Чтобы не потерять свои средства, используйте аппаратные или софтверные кошельки с возможностью экспорта приватных ключей, - только в этом случае вы сами распоряжаетесь своими средствами.
Для процессинга рекомендуется использовать некастодиальные сервисы или мгновенную пересылку (далее “форвардинг”) платежей.
Некастодиальный прием платежей - это предоставление клиентом адресов или xpub от HD wallet (BIP32) для отслеживания транзакций и уведомления о платежах. Такими сервисами до недавнего времени были blockchain.com (санкции), bitcoin.com, blockonomics.io.
Форвардинг платежей - это мгновенный перевод с временного криптоадреса, предоставляемого сервисом процессинга, на адрес получателя, с уведомлениями о движении средств на временном адресе. Сервисы: apirone.com, gourl.io, opennode.com.
Как работает форвардинг?
Под каждую оплату генерируется временный адрес.
Он нужен для идентификации заказа, поскольку покупатель, например, может оплатить частично, с разных источников и в разное время. Если использовать один и тот же адрес для получения платежей, то будет сложно определить кто, когда, за что и сколько заплатил вам.
Недостатки | Преимущества |
Транзакции от клиента на мгновение попадают под управление процессинга, но при этом не копятся, а сразу передаются получателю. Комиссия сети вычитается дважды: - при осуществлении транзакции при оплате клиентом - снимается с временного адреса при переводе на адрес получателя. | Форвардинг хорошо использовать если вы хотите сразу получить деньги и иметь контроль над ними. Также такие транзакции процессинги обычно объединяют с другими, что дает небольшую анонимность (CoinJoin). |
Кошельки под управлением третьих лиц могут оказаться небезопасными и уязвимым: платежный провайдер может запросить KYC-проверку или даже заблокировать средства по своему желанию.
Ярким примером служат последствия санкций: процессинги, запрещающие пользоваться вашими же деньгами, биржи, которые решили не отдавать активы клиентов, а также сервисы, которые инсценируют хакерскую атаку и потерю всех средств клиента.
Форвардинг же является промежуточным вариантом между кастодиальным и некастодиальным процессингом. Это отличный способ быстрого запуска и разворачивания новых проектов.
