В предыдущих публикациях было описано, как использовать функциональность FEB_FILE_HANDLING как единую точку входа для импорта банковских выписок в SAP, независимо от каналов получения выписок (прямые каналы связи с банковскими системами или выгрузка файлов из систем «Банк‑клиент») и используемых форматов (XML или текстовые форматы). При этом рассматривалась только обработка итоговых банковских выписок.

Ссылки на предыдущие публикации:

В первой публикации «Автоматический импорт банковских выписок в SAP с использованием FEB_FILE_HANDLING» был рассмотрен базовый сценарий применения FEB_FILE_HANDLING для автоматического импорта банковских выписок в XML формате, получаемых через сервисы коммуникации с банками. Именно под такой сценарий FEB_FILE_HANDLING изначально спроектирована.

В данной публикации показывается, как использовать функциональные возможности FEB_FILE_HANDLING для импорта текстовых форматов, специфических для стран, в том числе получаемых из систем «Банк-Клиент» через выгрузку файлов. Под этими форматами имеются в виду форматы выписок странового уровня: формат обмена «Клиент -> 1С» для России и Казахстана (с некоторыми различиями) и типы запросов 400 и 600 национальной системы электронных платежей Республики Беларусь, которые, в отличие от международных форматов MT94x, достаточно информационны и не зависят от особенностей заполнения конкретными банками.

Эти свойства формата «Клиент -> 1С» (для России и Казахстана) и типов запросов 400 и 600 (для Беларуси) делает переход на XML‑форматы и использование сервисов коммуникации с банковскими системами не столь обязательным решением и «горящей» задачей для улучшения процессов обработки банковских выписок, например, повышения оперативности получения информации об остатках и операциях на банковских счетах и ускорения разнесения входящих платежей.

Реальным же ограничением использования данных текстовых форматов для улучшения процессов обработки банковских выписок в SAP является устаревшее промежуточное преобразование через Multicash, рассчитанное на уровень технологий более чем 25-летней давности, до сих пор считающееся единственной возможностью импорта в SAP текстовых форматов выписок, специфических для стран.

В моей практике решения по импорту банковских выписок в SAP часто сталкиваются со следующими проблемами: сервисы коммуникации с банками разрабатываются «под каждый банк» при одновременном сохранении унаследованных сценариев загрузки файлов из систем «Банк‑клиент», загружаемые данные выписок не используются для управления остатками денежных средств (денежной позицией), а разнесение входящих платежей выполняется уже после обработки выписки. Всё это обесценивает переход на новый технологический уровень обмена данными через сервисы коммуникации с банками.

Данная публикация открывает серию материалов, посвященных автоматическому импорту банковских выписок в SAP с использованием функциональности FEB_FILE_HANDLING (New Bank Statement Import). В центре внимания — как выстроить в системе единый сквозной процесс обработки выписок: от получения файлов из банков до автоматического разнесения платежей с оперативным предоставлением информации для управления остатками денежных средств (денежной позиции).

Данные материалы будут полезны SAP‑консультантам и архитекторам, работающим с модулями FI и Cash Management, а также специалистам казначейства и финансовых служб по банковским выпискам, разнесению платежей и управлению ликвидностью.