Проживающие в Европе выходцы из России сообщили изданию «Коммерсантъ» о проблемах с обслуживанием в местных банках. Наибольшее число жалоб поступило из Германии и Франции от клиентов Societe Generale (SG) и Deutsche Bank. Среди пострадавших числятся все клиенты банков, связанные с РФ, в том числе имеющие вид на жительство, временную визу и даже гражданство.
Опасаясь наказания за несоблюдение санкций, банки блокируют счета и проводят длительную доскональную проверку связанных с РФ клиентов. Один из источников издания, имеющий вид на жительство во Франции, сообщил, что SG заблокировал его карту неделю назад и всё ещё проводит проверку. В Германии клиентам приходится доказывать свой статус банку, чтобы избежать блокировки.
Европейские банки заверяют, что действуют в рамках текущего законодательства. Они обязаны проверять, влияют ли санкции на определённые отношения с клиентами и убедиться, что для дальнейшего сотрудничества нет никаких ограничений.
«Выполняемые проверки связаны со статусом резидента, при этом банк неукоснительно соблюдает все применимые законы и нормативные акты и тщательно осуществляет меры, необходимые для строгого соблюдения международных санкций, как только те публикуются. Международная ситуация привела к ужесточению правил», — сообщили изданию в SG.
Опрошенные «Коммерсантом» юристы заявляют об отсутствии законного права на блокировку счетов в связи с так называемой «культурой отмены всего русского». При этом блокировки также могут быть связаны с повышением требований при прохождении процедуры KYC (Know Your Client) или с желанием убедиться, что клиентские счета не попадают под санкционные ограничения. Скорее всего, блокировки временные, и после прохождения проверок банки разблокируют счета.
«Цель — предотвратить обход санкций, введенных в отношении России, в том числе в связи с возможной аффилированностью конкретных клиентов с подсанкционными лицами. Банки не желают по своей неосторожности столкнуться с несоблюдением требований санкционных режимов. В случае нарушения предписаний ЕЦБ может наложить на банк штраф в размере до 10% от общего годового оборота или в размере двойной суммы прибыли или убытков, которых удалось избежать в результате нарушения», — рассказал юрист КА Delcredere Семен Демченко.
Пользователь Хабра @aelimill с видом на жительство в Германии сообщил, что ему пришло письмо из банка Commerzbank с просьбой подтвердить законность пребывания на территории страны, поскольку счёт был открыт по загранпаспорту несколько лет назад. При этом счета пользователя не были заблокированы. Он приехал в филиал банка, рассказал о своём статусе, уточнил, будет ли он совершать переводы на крупные суммы. Весь разговор занял около 15 минут.
Письмо из банка
