Комментарии 13
на мошеннический счет, который находится в специальной базе Банка России
Это теперь мошенников обяжут регистрироваться на госуслугах? Поди еще и лицензию получать надо будет?
Еще есть вариант, что звонят якобы с полиции, следственного комитета, ФСБ
В августе словил такой звонок. Собеседник представился сотрудником ФСБ и как обычно завел шарманку, что злые сотрудники центробанка опять что-то там натворили и мои деньги в опасности.
Поиздевавшись над ним минуты три-четыре он выпалил из себя: "Вы что, не хотите с нами сотрудничать? Тогда я сейчас пишу заявку - все ваши счета будут закрыты, а находящиеся на них денежные средства будут переведены в счет государства. Также за Вами выехала группа оперативного задержания". В это время я находился в гостях у друга в другом городе. Заказал пиццу, пицца приехала, съел. Звоню знакомому оперативнику и спрашиваю "Серега, где там твои хлопцы едут? Чота долго слишком".
Над такой историей с пополнением бюджета я смеялся еще долго.
Я просто не поверю ни СБ, ни "полиции". В Сбере не сижу, в ВТБ не понравилось из-за разного маразма. Требования к коду на вход и путаные тарифы не нужны.
По правде говоря получается так, что неприятные личности вовсе не сидят где-то, а сами организовали эту систему, в которой почему-то с помощью телефонных уговоров можно проводить массовые мошенничества, при этом информация о пользователях банков и их операциях легко доступна (тот недавний случай с наследством обсуждаемый в статье). Телефонным мошенничествам очень много лет, невероятно странно читать про телефоны как какой-то защищенный вариант связи.
Забавно, но знакомые по прошествии лет оказались, кхм, довольно правильно сделали, всегда снимали все свои деньги и хранили их в наличности (исторически не доверяя банкам), а чтобы оплатить то, что им было нужно, пополняли счет физическим походом в банк. По крайней мере, когда их "успешно" обманывали телефонные мошенники, сумма, которой они рисковали, была небольшой. Вряд ли тем, кто уже был обманут телефонными мошенниками (а это, скорее всего, социально уязвимые люди), будет легко доказать "перевод средств на мошеннический счет, который находится в специальной базе Банка России".
...да и вторым лицам отдавать их тоже не стоит.
Так для того, чтобы понять, что такого делать не надо необходимо у себя выработать "триггеры", которые при таких событиях должны отрабатывать автоматически.
Задача мошенника как раз обойти этот триггер.
Как они будут блокировать по счетам - непонятно. Создать новый счет - дело нескольких минут (без похода в банк)
Почему бы не сделать для Физиков - отложенные транзакции (применительно к обычным, не карточным счетам)? То есть по таким счетам операции перевода выполнялись бы через сутки, с возможностью отмены
Извините, те кто считает, что это не тематика хабра... В целом это так и есть.
Но столько людей ведется на это мошенничество по телефону, что хотелось еще раз внимание обратить на то, как все таки не попадать в неприятную ситуацию.
Но ещё интереснее, как выбираться из неприятной ситуации, как вернуть переведённые деньги и почему полиция ничем не реагирует на поданное заявление о мошенниках.
Мошенников тяжело изловить, потому что симки куплены на непонятных людей (обычнно на не граждан РФ), счета открыты по такому же принципу.
Пока полиция возьмет дело в работу, сделает запросы на кого, что оформлено. Потом толку от этого мало и нужно ходатайствовать о аресте счета (возможно через судебное решение), на котором, скорее всего, уже никаких денег и нет.
Потом можно проверить кто снимал и в каких банкоматах деньги (по камерам), но и тут результат не особо то большой, но есть уже время + реальный персонаж (но и он может быть только обнальщиком, а не мошенником).
Вобщем процесс мутный, долгий, бюррократичный для сотрудника МВД (везде нужны оффициальные запросы, где то решения суда), потом ножками бегать искать негодяев.
А статья УК не особо то и тяжкая, у кого-то 5 000 , у кого-то 100 000 могут украсть, а это не особо крупные размеры.
Вот так и живем. В целом проще на уровне ЦБ решить такие пакости, чем на уровне ниже.
Ну и, конечно, лучше сделать все, чтобы не попадать в такие ситуации, для это статью и написал.
Несложные действия дадут хорошую защиту.
Не отдавайте деньги третьим лицам