В Росфинмониторинге пояснили СМИ причины введения ограничений на внесение наличных через банкоматы для клиентов (физлиц) российских банков. Эта мера позволит снизить риски использования наличных средств для легализации доходов, полученных преступным путём.
«Внесение наличных денежных средств через банкоматы может использоваться для легализации доходов, полученных преступным путём, поэтому введение лимита на такие операции позволит снизить соответствующие риски. В этой связи полагаем, что введение лимита на пополнение счета через банкоматы потенциально будет способствовать снижению указанных рисков, в том числе связанных с использованием счетов, открытых на подставных физических лиц (дропов), в различных противоправных схемах», — сообщили в ведомстве.
В Росфинмониторинге напомнили, что эти выводы содержатся в Национальной оценке рисков отмывания доходов и финансирования терроризма, проведенной в 2022 году. В частности, фиксировались случаи использования подставных физических лиц для открытия счетов и зачисления на них средств из неустановленных источников.
В ведомстве также уточнили, что сотрудники кредитных организаций, в соответствии с законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», при наличии соответствующих оснований смогут потребовать у физлиц предъявить документы или необходимую информацию, подтверждающие источник происхождения денежных средств, вносимых на счет или вклад.
Ранее Минфин РФ в рамках законопроекта предложил изменения в закон «О банках и банковской деятельности (N17-ФЗ). Документ был направлен на согласование в ЦБ и Росфинмониторинг в середине января. Регулятор предложил запретить физическим лицам вносить наличные на счёт или вклад через банкоматы или другие технические устройства на сумму больше 1 млн рублей в месяц, чтобы усилить контроль за обращением наличных денег в стране и для «обеления» экономики РФ.
«Инициатива подготовлена в соответствии с планом мероприятий по „обелению“ отдельных секторов экономики, одобренным правительством РФ», — поясняется в публикации ведомства.
В настоящее время нет лимитов на пополнение счетов и вкладов наличными через банкоматы. В связи с этим в безналичный оборот могут вводиться деньги, «имеющие неустановленное происхождение», отмечается в пояснительной записке к документу Минфина.
«Вводимые проектом изменения потребуют доработки систем банков и их бизнес‑процессов. В связи с этим предлагается установить срок его вступления в силу по истечении 180 дней со дня официального опубликования», — говорится в сообщении Минфина РФ.
