Аналитики из Chainalysis опубликовали новое исследование, посвященное преступлениям в сфере криптовалют. За 2021 год жертвы злоумышленников потеряли в результате мошенничеств с виртуальной валютой $7,7 миллиардов. Рост по сравнению с 2020 годом составил 81%.
Chainalysis поясняет, что довольно крупную часть этого роста обеспечила пирамида Понци под названием Finiko, которая действовала с декабря 2019 года по июль 2021 года. Пирамида предлагала пользователям инвестировать в биткоин или Tether, обещая ежемесячную доходность до 30%, и в конечном итоге запустила собственную монету, которая торговалась на нескольких биржах. В течение примерно 19 месяцев активности Finiko собрала более $1,5 миллиарда на более чем 800 тыс. отдельных депозитов.
Кроме того, заметно возросла доля хищений по схеме rug pull, когда мошенники создают фальшивые токены и скрываются с деньгами инвесторов. В 2021 году на эту схему пришлось 37% всего дохода от мошенничеств с криптовалютой по сравнению с всего лишь 1% в 2020 году. Злоумышленники получили более $2,8 миллиарда.
Самой крупной аферой по этой схеме стала афера с турецкой биржей Thodex. Ее пользователи потеряли более $2 миллиардов в криптовалюте.
Количество активных финансовых мошенников, также значительно выросло — до 3300 в 2021 году по сравнению с 2052 в 2020 году.
Стратегии отмывания денег практически не изменились: как и в предыдущие годы, большая часть криптовалюты, отправляемой с мошеннических адресов, попадала на основные биржи.
Срок финансовой аферы при этом сократился со 192 дней в 2020 году до средних 70 дней в 2021 году. Одна из причин заключается в том, что расследования мошенничеств становятся эффективнее и занимают меньше времени.
Многие платформы, отмечают аналитики, сами пытаются предостерегать пользователей от потери средств. Так, криптовалютная платформа Luno, работающая более чем в 40 странах, рассылала пользователям письма с инструкциями по распознаванию мошенников, а также начала запрещать пользователям отправлять средства на адреса, которые, по сведениям площадки, принадлежали злоумышленникам. План сработал, и в 2021 году количество переводов с кошельков Luno на счета мошенников резко сократилось.
