Выводим первый транш с Upwork

  • Tutorial

UW
Как человеку с образованием программиста и без юридического разобраться в тонкостях работы банков и валютного контроля и, конечно, как вывести свои деньги с Upwork на примере банка Тинькофф бизнес.


В интернете есть несколько инструкций, как можно вывести средства с Upwork, но они достаточно поверхностные и мне пришлось потратить большое количество времени и нервов пока я получил нужные мне сведения для каждого поля Валютного контракта и других документов, которые требуются для банка. Для программистов, дизайнеров и других около IT-специальностей, который занимается своим любимым делом и не очень хотят погружаться в бумажную бюрократию добро пожаловать под кат.


Цель поста не рассказать про фриланс биржи и привлечь на темную сторону специалистов на одну из площадок удаленной работы. Подразумевается, что вы знакомы с основными нюансами, плюсами и минусами работы из дома на клиентов со всего мира.


Для вывода средств с Upwork вам потребуется собственно аккаунт Upwork, действующее ИП, аккаунт в Тинькофф бизнес или другом банке. Инструкции именно для Тинькофф, но разделы до Валютного контракта и прохождения Валютного контроля подойдут для большинства других банков. Инструкция по шагам и с примерами, чтобы не возникало заминок по каждому пункту.


Принятые сокращения:


CoE — Справка о доходах/Сertificate of earnings
UA — Пользовательское соглашение/User Agreement (часто называют оферта)
CoS — Подтверждение оказания услуг/Confirmation of Service
ИП — Индивидуальный предприниматель/Private entrepreneur
ВК — Валютный контроль


TL;DR


  • Запрашиваем в сапорте Upwork UA на русском и английском языках и подписываем его
  • Скачиваем, подписываем и отправляем на подпись в Upwork CoS
  • Скачиваем CoE
  • Создаем валютный контракт в личном кабинете банка
  • Прикладываем три бумаги (UA, CoS и CoE) вместе с валютным контрактом к поступлению из Upwork
  • Отправляем бумаги на ВК
  • Получаем свои деньги на валютный счет

Пользовательское соглашение (UA)


Для получения UA на русском и английском языках:


  1. Переходим на сайт в раздел сапорта Upwork


  2. Открываем панель сапорта нажав на кнопку Get Help (или Log In, если не авторизованы) внизу слева в окне Contact US


  3. Выбираем I'm a freelancer


  4. В поле ввода вставляем: "Hello. Please send me a User Agreement in Russian and English."


  5. Нажимаем Ask Question


  6. В этом же всплывающем окне прокручиваем вниз и нажимаем кнопку Contact Support


  7. Выбираем Get paid и Other и нажимаем кнопку Continue


  8. Выбираем Email


  9. Проверяем текст сообщения


  10. Нажимаем кнопку Submit


  11. Ответ сапорта может занять несколько часов, иногда 1-2 дня - на почту придет письмо с прикрепленным pdf-файлом UA:




    pdf-файлом UA


  12. Скачиваем и открываем файл (я использовал open source приложение Xournal++ c GitHub и Adobe Acrobat Reader DC с их официального сайта)


  13. Подписываем последнюю страницу
    Указываем:


    1. Дату присоединения — берем из поля Active on Upwork Since CoE
      CoE
    2. Дату завершения обязательств по контракту — ставите любую дату в будущем (я поставил 5.01.2030)
    3. Ставим подпись (*Reader DC умеет из фото вашей подписи на листе бумаги сделать изображение, которое можно добавлять к документам в три клика)
    4. Ваше ИП
    5. Не забудьте поставить печать (если есть)

    У вас должно получиться примерно так:
    UA
    UA готов, он вам потребуется на последнем шаге.



Для некоторых банков после выхода оферты (UA) новой редакции нужно повторно ее подписать и отправить в банк. За 2019 год вышло около 3 новых версий документа. В тинькофф этого делать не надо. Ответ менеджера банка:
"если дата присоединения не менялась, новую редакцию предоставлять мы не требуем."

Подтверждение оказания услуг (CoS)


  1. Скачиваем CoS


  2. Заполняем документ:
    2.1 Ставим дату поступления средств на транзитный счет (можно найти в своем банке)
    2.2 Указываем ваше ИП в строке "Подрядчик"
    2.3 Указываем стоимость выполненных работ (ту сумму, которую вы выводите в свой банк до вычета)
    Ниже значения для дополнительных полей Удержание вознаграждения, НДС, комиссия Upwork и Итоговая сумма можно найти на странице Transaction history вашего профиля Upwork. Сами поля опциональны и их указывать необязательно. Но между министерствами стран сложилась тенденция обмениваться информацией по платежам резидентов нерезидентам. И значения в этих поля в случае необходимости могут вам пригодиться для подтверждения в ФНС точности указанных сумм.


    2.4 Удержание вознаграждения за услуги Upwork — строка Service Fee for ...
    2.5 Удержание НДС дополнительно к вознаграждению — строка VAT for Service Fee
    2.6 Комиссия за перечисление (выплату) средств — строка Withdrawal Fee
    2.7 Итоговая сумма к перечислению Подрядчику — та сумма, которая поступила к вам на транзитный счет в вашем банке.
    Несложная математика


    Итоговая сумма — это Стоимость работ (п 2.3) за вычетом вознаграждения (п 2.4), НДС (п 2.5) и комиссии (п 2.6) Upwork


    2.8 Указываем ваши ИП и ИНН
    2.9 Повторяем те же шаги для страницы CoS на английском языке
    2.10 Ставим подпись на обеих страницах
    У вас должно получиться примерно так (две страницы в одном файле pdf):
    CoS RU
    Cos EN

Отправляем подготовленный pdf-файл в поддержку на подпись
Выполняем все те же действия, что и для получении UA, только:


  1. Заменяем текст на "Hello. Could you sign both pages of the Confirmation of Service?"
  2. Нажимаем кнопку Add file и добавляем подписанный на шаге 2.10 pdf файл CoS (именно pdf, не jpeg/tiff)
  3. Нажимаем кнопку Submit и ждем ответ сапорта на почту — письмо с подписанным ответственным сотрудником Upwork документом

CoS готов, он потребуется на последнем шаге




Валютный контракт


Создаем Валютный контракт в Тинькофф бизнес:


  1. Авторизуемся в личном кабинете тинькофф бизнес
  2. Переходим в раздел Счета и платежи и сверху на панели выбираем ВЭД (Внешнеэкономическая деятельность)
  3. Нажимаем кнопку Добавить контракт
  4. Заполняем контракт:
    4.1 Тип контракта указываем Экспортный*
    4.2 Дату контракта ставим ту же, что и в UA (п. 13.1)
    4.3 Валюта контракта — Доллар США
    4.4 Ставим галочку Контракт без суммы
    4.5 Выбираем радиокнопку Меньше 6 млн ₽
    4.6 Наименование нерезидента — Upwork Global Inc
    4.7 Страна нерезидента — 840 — СОЕДИНЕННЫЕ ШТАТЫ АМЕРИКИ
    4.8 Дата завершения обязательств по контракту — ставим ту же, что и в UA (п. 13.2)
    4.9 Ставим галочку Контракт без номера
  5. Нажимаем кнопку Подтвердить


    Контракт готов, он вам потребуется на следующем последнем шаге для прохождения ВК и вывода ваших денежных средств.


    * Есть разные мнения по выбору типа контракта при работе с фриланс биржей Upwork
    • Импортный

    Например, менеджер банка тинькофф бизнес считает, что это Импортный контракт. Цитирую: "Контракты, заключенные с Upwork считаются импортными. Входящие валютные переводы по таким контрактам так же учитываются как импортные (согласно типовым условиям таких оферт не вы оказываете услугу сервису, а сервис оказывает услугу вам – продвигает программы / приложения, разработанные вами)."


    • Смешанный

    Пообщавшись с одним из разработчиков, который давно работает на Upwork (и судя по его сообщениям он неплохо изучил законодательство в сфере ВЭД и ИП), стало понятно, что он считает контракт Upwork смешанным: "Я ставил "Смешанный", потому что "получаю и отправляю деньги". Фактически мы только получаем, но юридически: получаем за оказанные клиенту услуги, и платим взаимозачётом апворку за услуги апворка. Ну и если когда-то надо будет срочно купить коннекты, то это будет уже реальная транзакция с деньгами (или если сделать аккаунт клиента)."


    • Экспортный

    Есть мнение менеджера банка Точка: "Почему-то многие банки учитывают его как смешанный. Хотя в самой оферте сказано, что Upwork не продвигает услуги, а только даёт место где могут встретиться продавец услуг и покупатель. Поэтому мы считаем, что это экспортный договор."


    Я решил указать экспортный, потому что предельная сумма до постановки на учет валютного контроля по такому типу контракта выше остальных типов (до 6 млн ₽ вы можете быть спокойны).
    И если такой тип контракта проходит ВК, значит я не нарушаю каких бы то ни было финансовых законов и условий регулятора. Они по тому и называются контроль, что проверяют правильность заполнения документов (контрактов, платежей, счетов и актов) и лучше им не мешать заниматься своим делом.



Прохождение валютного контроля


  1. Переходим в раздел Счета и платежи в тинькофф бизнес
  2. По центру экрана в разделе Операции выбираем пункт Входящие
  3. Выбираем платеж
  4. В поле Выберите контракт выбираем созданный в предыдущем пункте Валютный контракт
  5. Нажимаем галочку Приложить документы
  6. Еще раз проверяем ранее полученные/подготовленные документы
  7. Кидаем в поле Выберите файл или перетащите его сюда два ранее подготовленных документа (UA и CoS) и скачанный CoE
  8. Нажимаем кнопку Отправить на проверку
  9. Ждем до 1 дня (если отправили в будний день в рабочее время, то могут проверить за 1-2 часа) и после успешного прохождения ВК пользуемся своими деньгами

В заключении добавлю, что для первого зачисления потребуются:


  1. UA — подтверждает факт договора с Upwork
  2. CoE — подтверждает факт договора с Upwork
  3. CoS — факт перевода

Для последующих только CoS


Немного о поддержке Тинькофф Бизнес

От себя могу добавить, что эту инструкцию можно было бы не писать, если бы поддержка быстрее и подробнее отвечала на вопросы.
Получалось, что я от них узнавал необходимую информацию не с первого раза и приходилось тратить время из-за их некомпетентности. И они ни в какое сравнение не идут с поддержкой того же банка для физических лиц.

Только зарегистрированные пользователи могут участвовать в опросе. Войдите, пожалуйста.

Какой банк вы используете для ИП и работы с Upwork?

  • 19,6%Точка10
  • 11,8%Модуль6
  • 35,3%Тинькофф18
  • 11,8%Альфа-банк6
  • 5,9%Сбербанк3
  • 9,8%Payoneer5
  • 5,9%Другой3
AdBlock похитил этот баннер, но баннеры не зубы — отрастут

Подробнее
Реклама

Комментарии 24

    0
    >>Payoneer
    А как он предлагает проходить ВК? Как я понимаю, сейчас с ним можно только Upwork->Payoner->Российский банк для ВК.
      0

      Все вроде так. Поначалу пугает такое количество шагов и страшно что-то сделать не так.


      У Меня МодульБанк и для всех последующих платежей требуется каждый раз скриншот транзакций которые выводите и каждый раз запрашивать CoS на двух языках (делаете рыбу в PDF, а потом просто меняем сумму с датой и шлем письмо в саппорт с просьбой подписать).


      Через полтора года мне из банка сообщили что теперь достаточно только скриншота и это сильно ускорило процесс.


      Один мой друг раньше выводил на Payoneer, но потом завел ИП и говорит что стало гораздо проще и даже выгоднее с патентом.

        +1

        Или просто выводим в рублях.

          +1

          Да, до суммы примерно 1500$ с учетом биржевого и внутренних курсов банков и Upwork выгоднее выводить на рублевый счет ИП без ВК.

            0
            зависит от банка, с upwork direct to local bank теряется порядка 2%, сейчас в моём тарифе в жолтобанке выгода получается начиная примерно с 2500$
          +1

          Я вижу что кто-то даже ИП в Альфа-Банке держит? Расскажите как вам это удается? Когда я к ним обращался с вопросами — они сделали круглые глаза при вопросе про валютный контроль:


          • А какие документы вам нужны для прохождения валютного контроля?


          • (пауза) А какие у вас есть?



          Ежемесячная стоимость обслуживания тоже была какая-то совсем конская и я успешно ушел в М*дульБанк.

            0

            У меня счёт ИП в Альфа-банке, до этого был в Модуле. Конечно после модуля, проходить ВК было не так просто. Но при первом прохождении я позвонил валютному контролёру, у мне объяснили что и как делать. После этого проблем не возникало.


            Насчёт комиссия каждый сам для себя решит. Я отталкивался от двух фактов. На тарифе ВЭД+ выгодно выводить валюту. Модуль не относится в к вам как к клиентам, разговоры с из служюлй безопасности на тему "почему я плачу так мало налогов" подтолкнули меня сменить банк в польщу более клиентоориентированного.

            +3

            Внесу свои пять копеек — возможно, кому-то окажется полезным.
            Если у вас есть статус TopRated — то вам доступен чат с upwork. Запросить русско-английскую версию документа там можно гораздо быстрее: вам скинуть документ в течение пары минут.
            Не уверен, доступен ли данный пункт для всех, но он точно доступен для TopRated. Для отправки документов confirmation of service на подпись в upwork не обязательно лезть на сайт и создавать тикет. Достаточно просто отправить документ, который нужно подписать, на почту freelancersuccess@upwork.com — и примерно через несколько часов придет подписанная форма.
            Обратите внимание, недавно в форму CoS внесли изменения! Теперь её подписывает не Элизабет Тсе, а другой дяденька (сейчас не помню, как его зовут). Если отправить старую форму — её завернут и пришлют образец новой.
            В Тинькофф банке есть засада: когда контакт достигнет лимита 3/6 млн (смотря какой тип контракта у вас приняли), его надо ставить на учёт. А в Тинькофф банке это возможно только на тарифе профессиональный и более дорогих, что при невысоких заработках (к примеру, до 150_000 рублей в месяц) может быть не выгодно.

              0
              Ссылку на актуальный CoS поправил.
              На почту написал и жду ответ.
              –1
              в опросе радио и можно выбрать только один банк, эт странный опрос
                0

                А вы используете несколько для ИП? Расскажите как вы отчетность ведете?


                Когда я в банке спросил что будет если я буду выводить из апворка часть к ним, а часть — иногда в другой банк — они задумались и сказали — "тогда сами ставьте контракт на учет в налоговой, мы не знаем как тогда это считать". При начале работы они получают CoE документ, а по окончании контракта, скорее всего, тоже он потребуется чтобы разница сошлась.

                  –1
                  а, я просто не использую валютный контроль, вывожу Direct to local bank, у меня нет таких проблем — банк сам регистрирует в налоговой мой счёт
                    +2

                    А он не спрашивает откуда деньги? Через какое-то время при регулярном поступлении больших сумм вам могут заблокировать счет и финмониторинг попросит объяснить источник денег. вам будет нужен контракт и в случае с Апворком надо будет объяснять суть этого контракта банку.


                    Именно поэтому в свое время (2 года назад) я выбирал всего из двух банков, которые прямо заявили что они умеют работать с UpWork и требуют минимум документов. Альфа-банк затруднился мне ответить вообще на эту тему — и в отделении, и в саппорте.

                      0
                      на апворке более 600тыр выводить? хз. финмониторинг не должен беспокоить. Только если сам банк. У меня в тиньке не было проблем
                +4
                Если не зарабатывать более 2400000 руб в год, то можно быть самозанятым. Деньги с Upwork выводятся в рублях на ваш личный (не расчетный) счет в рублях. Комиссия — 1$ за операцию, и примерно на 3% хуже курс доллара относительно биржи. Никаких других документов никуда отправлять не надо. Нужно только оформить продажу в приложении Мой Налог. Чек высылать Upwork не надо. В следующем месяце платим 6% налога с полученной суммы в том же приложении. Налог будет подсчитан автоматически. Деклараций нет. Ежеквартальных авансовых платежей нет. Пенсионных отчислений нет.
                По сравнению с ведением ИП УСН бухгалтерии в Тинькове, режим самозанятого намного проще и, наверное, выгоднее.
                Хотя, возможно, я что-то делаю не так, и меня скоро оштрафуют. Пол-года всего прошло.
                На днях еще прислали бонус на налоги в размере 1 МРОТ (12т.р.) в честь короновируса.
                  +1

                  В зависимости от города и доходов может оказаться еще дешевле купить патент.
                  В СПб патент на год стоит 60к и это выгоднее УСН уже если доход за год выше 1млн рублей.

                    +1
                    А можно немного подробнее, про вывод денег самозанятому?
                    Я просто как раз тоже решил на Upwork попробоваться. Просто думаю, что для начала это проще, чем лишний раз с ИП возиться, ну а дальше уже и видно будет, что лучше.
                    +1

                    Как единственный пока (?) пользователь зелёных в опросе отпишусь, что ВК в Сбере не настолько уж плох. Про Upwork они ничего не знают, к сожалению, но если самому зарегистривать двуязычный User Agreement в качестве контракта, то потом при последующих выплатах можно на него ссылаться. Только нужно следить, чтобы общая сумма по контракту не превысила 6кк рублей, т.к. после этого придётся ещё и счета-фактуры предоставлять. Но я это решаю путём перерегистрации свежей версии User Agreement.
                    Деньги при этом вывожу пока все через Payoneer, т.к. у них наиболее выгодный курс обмена в рубли.

                      –1

                      Боже, какие сложности. Вместо этой кучи документов, можно использовать один документ счёт-договор. Тут можно почитать подробнее, что это такое.


                      Суть такой формы договора в том, что вы решили что вам проще выставлять счёт-договор по факту сделанной работы, а самим фактом оплаты, вторая сторона соглашается с его условиями.


                      Пользуясь такой формой договора, вам не нужны вот эти бумажки:


                      • Запрашиваем в сапорте Upwork UA на русском и английском языка и подписываем его
                      • Скачиваем, подписываем и отправляем на подпись в Upwork CoS
                      • Скачиваем CoE
                      • Создаем валютный контракт в личном кабинете банка
                      • Прикладываем три бумаги (UA, CoS и CoE) вместе с валютным контрактом к поступлению из Upwork

                      Из заменяет счёт-договор, подписанный вами в одностороннем порядке.


                      В соостветствии с п.4 ПБУ 1/2008 (в части самостоятельной разработки первичных документов, для которых не предусмотрены унифицированные формы) и в соответствии с требованиями законодательства РФ к первичным документам (ст. 9 Закона о бухучете от 21.11.1996 №129-ФЗ, п.п. 12, 13 Положения о бухучете утвержденного Приказом Минфина России от 29.07.1998 №34н, Приказ Минфина РФ N 86н, МНС РФ №БГ-3-04/430 от 13.08.2002 в части реквизитов для индивидуальных предпринимателей), вы имеете право самостоятельно выбирать форму договора.


                      Так что скаичать ли UA, CoS и CoE или использовать счёт-договор, это ваш личный выбор.

                        0

                        Вы хотите сказать что Апворк вам подпишет такой договор? Помнится, были жаркие споры о том является ли вообще UpWork стороной договора или посредником.
                        Вы правда выводите деньги с апворка на свой счет по такому документу?

                          –2

                          Я хочу сказать, что подпись апворка в таком договоре не требуется. Я лично пользуюсь такой формой не с апворком.

                            0
                            Ответ тинькофф на вопрос примут ли они такой Договор-счет-акт для прохождения ВК и вывода средств с Upwork:
                            «У вас соглашение с Upwork.
                            У них представлена оферта, с которой вы соглашаетесь при регистрации.
                            Документы могут быть разные для подтверждения.
                            Но при взаимодействии с Upwork процесс четко прописанный.»

                            И они просто не примут такой мульти-документ.

                            Если получится работать таким образов с Upwork, дайте знать.
                              –3

                              О том, какая у вас форма договора с вашим контрагентов вы договариваетесь с ним самостоятельно. Тинькофф здесь вообще не причём. Спрашивать, у банка позволения тем или иным образом оформлять юридические отношения с контрагентами я не вижу смысла и не могу себе даже представить такого разговора с банком.


                              Ты спросил у них бред, они ответили тебе бред.

                        +1
                        > Прикладываем три бумаги (UA, CoS и CoE)

                        Какой впечатляющий синдром вахтера у банка Тинькофф, желающего подшить в досье (к которому на раз получают доступ Росфинмониторинг и ФНС) не только фактически прошедшие через него транзакции, как того требует закон, но и справку о доходе клиента за последние 12 месяцев, до чего не доперли даже параноидально-шизофреничные блюстители законодательства о ВК.

                        Только полноправные пользователи могут оставлять комментарии. Войдите, пожалуйста.

                        Самое читаемое