Центральный банк РФ планирует обязать кредитные организации привязывать индивидуальный номер налогоплательщика (ИНН) клиентов к их банковским счетам в целях борьбы с дропами, пишет РБК со ссылкой на заместителя председателя регулятора Ольгу Полякову.
По её словам, ИНН станет обязательным реквизитом для открытия счёта физическому лицу. Речь идёт не только об открытии новых счетов, но и о поддержке старых. Банки должны будут самостоятельно собрать необходимые данные. Финансовые организации уже располагают инструментами Федеральной налоговой службы РФ, позволяющими узнать ИНН клиента, не связываясь с ним.
Инициатива связана с запуском платформы «Антидроп» в середине 2027 года, отметила Полякова.
С 1 сентября 2025 года предоставление ИНН стало обязательным для получения кредита и займа физическими лицами. Поправку приняли в вместе с пакетом мер, которые направлены на предотвращение мошенничества в сфере кредитования.
ЦБ считает дропами физических лиц, банковские карты которых используются для сомнительных операций: вывод украденных мошенниками средств или переводы в интересах организаторов незаконных схем. В некоторых случаях дропами становятся, не зная об этом.
Полякова сообщила, что концепция «Антифрода» утверждена, проект архитектуры сервиса подготовлен. В настоящее время регулятор разрабатывает техническое задание, что в следующем году стартовала разработка платформы. Зампред Банка России назвала этот процесс небыстрым.
Подключение к «Антифрод» станет обязательным, но финансовые организации смогут сами принимать решения об уровне риска клиентов, попавших в эту базу. Сейчас по аналогичному принципу работает платформа для борьбы с отмыванием денег «Знай своего клиента».
