Comments 8
Вам очень повезло, что Вы завершили проект, не успев познакомиться поближе с Росфинмониторингом :) Суммы, конечно, у Вас смешные, чтобы вызвать повышенное внимание - но если бы к размеру оборотов прибавилось пару нулей на конце, много узнали бы интересного.
А в чем проблема собственно? Можете вкратце рассказать что такого сделал человек, чтобы быть интересным этому органу?
Росфинмониторинг возбуждается не на нарушение, а на аномальную активность (большой объём поступлений от разных физ. лиц, которые тут же уходят транзитом). Нарушение тут будет скорее по линии ЦБ. Безналичные переводы по поручению третьих лиц без открытия счёта - это или банковская лицензия, или агентский договор с банком, которые в принципе физику получить невозможно (а у ИП/юрлица к этому добавятся обязанности по 115-ФЗ). Что по поводу всего этого подумает налоговая - тоже вопрос интересный (то, что нет прибыли - не значит, что нет доходов).
В общем, довольно непростая ситуация, которую надо было бы проанализировать с учётом всего нашего финансового и налогового регулирования ДО того, как начинать... впрочем, сделать такой анализ - гораздо дороже, чем те деньги, которые автор прогнал через своего бота.
Ну например ВНЕЗАПНО может оказаться, что через этого бота кто-то прогнал грязные деньги (почитайте про отмыв денег через скины в стиме). Можно спросить экономический смысл кучи переводов от непонятных людей. Ведение предпринимательской деятельности ещё и в финансовом секторе без оформления я вообще молчу.
Зачем ещё одна обёртка над апи qiwi, если есть glqiwiapi?
Проще всего зайти в приложение МТС банк и перекинуть себе по логину
EasySteamPaybot или как я помогал людям пополнять Steam