С первого сентября 1 сентября 2025 года вводятся дополнительные ограничения по выдаче наличных через банкоматы.
С 1 сентября 2025 года банки, которые оформили клиенту платежную карту, обязаны при выдаче наличных через банкоматы проверять операцию на признаки мошенничества. Банк России определил девять признаков, "выдачи наличных денежных средств без добровольного согласия клиента с использованием банкоматов которыми будут руководствоваться кредитные организации". Решение о соотвествии операции признакам будет принимать конкретный банк(на практике антифрод-система банка).
Признаки можно разделить на мой взгляд три основные группы:
Нехарактерные для конкретного клиента виды и способы совершения операций, включая ошибочные операции, а так же совершения операций на сумму более 200 тыс. рублей.
Наличие информации, полученной от операторов связи, о подозрительном общении клиента по сетям связи за последние 6 часов до совершения операций.
Наличие информации, полученной от операторов связи о вредоносном программном обеспечении на устройствах абонента.
Если операция соответствует хотя бы одному из девяти признаков, банк немедленно сообщит об этом клиенту и на 48 часов введет временный лимит на выдачу наличных денег в банкомате — до 50 тыс. рублей в сутки. Снять более крупную сумму в этот период можно в отделении банка, если разумееться оно находиться в реальной досягаемости. Способ информирования предусмотрен договором клиента с банком.
Из вышеизложенного в частности следует, что банки будут еще одной структурой профессионально интересующейся Вашим общением через операторов связи.