То, что вы описали, может называться «чёрным квадратом». Другая подобная схема будет «чёрным пятиугольником». Потом «чёрный гексагон», и так до бесконечности.
Обилие таких геометрических фигур в руках преступников как раз и подтверждает основную мысль статьи: p2p становится пристанищем скамеров. Пиратская бухта 21 века)
Кардеры в этой бухте тоже есть. Они на p2p отмывают украденное: деньги с ворованной карты -> криптовалюта по разным кошелькам через p2p -> дополнительный прогон через миксеры. Так описывают алгоритм люди в чатах, которые я упоминал.
Это не моя схема. Я встретил её на Хабре. Ребята активно тиражировали информацию о ней в комментариях. Я засомневался и обратился к юристам, поэтому и появилась эта статья как ответ на сомнительные тренды.
В рассматриваемых сценариях Дима получает деньги на киргизский счёт ИП. Перевести с него напрямую на российский счёт ИП (условно подписать договор между собой - киргизским ИП и собой - российским ИП) невозможно, т.к. это будет незаконной имитацией деятельности. Зачесть этот налог тоже не получится из-за нюансов в СоИДН относительно упрощёнки. Получается, вам нужно перевести деньги с киргизского ИП на личный киргизский счёт, а потом с него - на личный российский. На этом этапе деньги перестают носить статус прибыли ИП. Они приобретают статус личных доходов от зарубежных источников. С таких доходов взимается НДФЛ.
Схема со всем документооборотом выглядит так: Дима (ИП в РФ) заключает контакт с зарубежным заказчиком → Дима ставит этот контракт на валютный контроль в своём банке → Дима заключает агентский контракт с платёжным агентом, например, договор цессии → Дима ставит агентский контракт на валютный контроль в своем банке → агент принимает оплату от зарубежного заказчика в валюте → агент конвертирует валюту в рубли и выплачивает Диме → агент предоставляет отчет и акт о выполненном контракте → ИП в РФ получило официальных доход и оплатило налоги.
Спасибо за информацию! Если есть ВНЖ, всё действительно проще.
А насчёт криптовалютных карт напишу в следующих статьях: ещё пару лет назад к ним относились скептически, а сейчас, смотрю по комментариям, им доверяют, их часто используют.
Вы попробовали? Как работают? Перед публикацией читал чаты, где люди поголовно жаловались на пополнение китайских платёжек, искали альтернативные способы.
Последний год тема обсуждается вдвойне активнее из-за новых ограничений. Люди заметили, что рынок международных переводов кардинально изменился. Конечно, это вызывает смешанные эмоции. Ими и делятся в Сети.
То, что вы описали, может называться «чёрным квадратом». Другая подобная схема будет «чёрным пятиугольником». Потом «чёрный гексагон», и так до бесконечности.
Обилие таких геометрических фигур в руках преступников как раз и подтверждает основную мысль статьи: p2p становится пристанищем скамеров. Пиратская бухта 21 века)
Кардеры в этой бухте тоже есть. Они на p2p отмывают украденное: деньги с ворованной карты -> криптовалюта по разным кошелькам через p2p -> дополнительный прогон через миксеры. Так описывают алгоритм люди в чатах, которые я упоминал.
Кстати, в статье, которую я упоминал, такой сценарий тоже описан. Честное общение с банком может и в более сложных ситуациях помочь.
Добрый день! Давайте в лс обсудим. Выбор платёжного средства сильно зависит от страны
Рад слышать! Предлагаю в лс обсудить конкретно вашу ситуацию
Это не моя схема. Я встретил её на Хабре. Ребята активно тиражировали информацию о ней в комментариях. Я засомневался и обратился к юристам, поэтому и появилась эта статья как ответ на сомнительные тренды.
В рассматриваемых сценариях Дима получает деньги на киргизский счёт ИП. Перевести с него напрямую на российский счёт ИП (условно подписать договор между собой - киргизским ИП и собой - российским ИП) невозможно, т.к. это будет незаконной имитацией деятельности. Зачесть этот налог тоже не получится из-за нюансов в СоИДН относительно упрощёнки. Получается, вам нужно перевести деньги с киргизского ИП на личный киргизский счёт, а потом с него - на личный российский. На этом этапе деньги перестают носить статус прибыли ИП. Они приобретают статус личных доходов от зарубежных источников. С таких доходов взимается НДФЛ.
Схема со всем документооборотом выглядит так: Дима (ИП в РФ) заключает контакт с зарубежным заказчиком → Дима ставит этот контракт на валютный контроль в своём банке → Дима заключает агентский контракт с платёжным агентом, например, договор цессии → Дима ставит агентский контракт на валютный контроль в своем банке → агент принимает оплату от зарубежного заказчика в валюте → агент конвертирует валюту в рубли и выплачивает Диме → агент предоставляет отчет и акт о выполненном контракте → ИП в РФ получило официальных доход и оплатило налоги.
Дима в первом варианте платит НДФЛ из-за нюансов в двух статьях СоИДН. А нюансы эти возникают из-за упрощёнки ИП.
Я плачу как ИП. А мой криптоперевод не видно. Наверное, у автора такой же денежный маршрут.
Да, 100%. Нужно в это погружаться
Да, сейчас агентская модель - одна из самых оптимальных.
Есть. Сейчас переводы из-за рубежа в Россию обеспечивают платёжные агенты. Я писал о них в первой статье: https://habr.com/ru/articles/963134/
А какая конкретно у вас задача?
Спасибо за информацию! Если есть ВНЖ, всё действительно проще.
А насчёт криптовалютных карт напишу в следующих статьях: ещё пару лет назад к ним относились скептически, а сейчас, смотрю по комментариям, им доверяют, их часто используют.
Факт, но обходные пути остаются. Писал об этом в первой статье: https://habr.com/ru/articles/963134/
Я бы выделил их в отдельную категорию. Могу в следующей статье осветить!
Согласен, с каждым годом всё сложнее и сложнее.
Вы попробовали? Как работают? Перед публикацией читал чаты, где люди поголовно жаловались на пополнение китайских платёжек, искали альтернативные способы.
Для переводов из Канады в Россию сейчас эффективнее всего платёжный агент.
А что здесь рекламируется, на ваш взгляд? Я одинаково объективно рассмотрел все способы международных переводов, назвал все плюсы и минусы каждого.
Последний год тема обсуждается вдвойне активнее из-за новых ограничений. Люди заметили, что рынок международных переводов кардинально изменился. Конечно, это вызывает смешанные эмоции. Ими и делятся в Сети.