В Москве зарплата будет порядка 50-60 тысяч рублей
За 50-60 тыс. рублей в Москве сейчас могут только в "пешее эротическое" послать. А компании, которые ставят такие вилки, заранее обрекают себя на бесконечный поток "заканчивателей курсов" и студентов-второкурсников. Любой сильный джун, выпускник топового вуза, спокойно найдет себе работу на 100к+.
О, ваш пассаж про "динамическое ценообразование" в каршеринге прямо в точку. Точно такая же проблема в сервисах такси и доставки.
Из-за этой модели, потребитель никогда не может заранее запланировать свои расходы, т.е. по сути на потребителя перекладывается риск убытка с каждой конкретной сделки. А фирма-агрегатор, довольно потирая руки, забирает свою гарантированную прибыль. Хотя как раз-таки агрегатор мог бы спокойно сглаживать свою прибыль за счет большого количества пользователей, т.е. брать риск убытка на себя, если бы цены были фиксированными.
В силу того, что процесс x(t) является ценой базового актива, то наиболее логично допустить его описание дифференциальным уравнением логарифмического случайного блуждания
Вот так просто, без всяких доказательств, принимается, что цена актива должна вести себя именно так? И почему это "наиболее логично"? Есть ли ссылки на статьи, которые бы подтверждали, что цены действительно ведут себя так? Может вы хотели сказать "для такого процесса, уравнение получается самое простое аналитически решаемое уравнение"?
И почему в статье ничего не написано про разницу между американскими и европейскими опционами? Про неприменимость классической формулы Блека-Шоулза к прайсингу опционов на современных рынках? Почему в источниках только малоизвестные (за исключением Ширяева) отечественные авторы, но нет бессмертной классики в виде книжки Hull'a?
Без обид, но это больше похоже на рерайт с википедии, чем на оригинальный материал.
Помниться, несколько лет назад, когда я ещё пользовался Линуксом и всем остальным открытым софтом, в ЛибреОфисном аналоге Экселя полностью отсутствовала возможность создания темплейтов для графиокв. Т.е. если тебе не нравился скупой выбор из дефолтных темплейтов, то будь добр каждый раз правь свои графики руками.
Почему вы тогда смотрите топ по выручке, а не по прибыли? У валмарта выручка хоть и большая, но и profit margin у него мизерная из-за высокой конкуренции. А вот если взглянуть на топ-10 по прибыли, то там в основном банки и технологии.
А вообще, люди готовы платить и за нематериальные товары (услуги) тоже. Вот например Валмарт — типичная компания из сферы услуг. Они сами почти ничего не производят, а только перепродают. Почему же люди едут в валмарты, а не на прифабричные магазины? Потому что проще 1 раз съездить в валмарт, чем мотаться по 100 разным фабрикам. Удобство для потребителя очевидно, и потребитель платит за это удобство.
Точно так же и с софтом. Люди платят за удобство, которое они получают с его помощью. А корпоративные покупатели ещё и деньги зарабатывают!
А ещё, мне кажется, вы не понимаете смысла понятия "инвесторский пузырь". После 2008 года стало модным приплетать пузыри к любому "хайповому" явлению, но на самом деле пузырь имеет вполне четкое определение: это когда повышение цены финансового актива приводит к дальнейшему повышению спроса на него, т.е. когда спрос носит ажиотажный характер. Т.е. во время роста "пузыря", снижение цены невозможно по определению. Ничего подобного в случае в акциями ИТ компаний не наблюдается. Акции ИТ компаний, хоть в целом и растут, но по отдельности вполне себе падают. Достаточно посмотреть на график цены акции лидирующих компаний, таких как Apple, на горизонте нескольких лет. Хорошо видны периоды роста и падений — следовательно, это уже не пузырь по определению.
Мне кажется вы упустили один очень важный пункт из заявления:
Grams do NOT represent:
Any equity or other ownership interest in Telegram or its affiliates
Any rights to dividends or other distribution rights from Telegram or its affiliates
Any governance rights in Telegram or its affiliates.
Т.е. Телеграм утверждает, что Грамы не являются ценной бумагой, а лишь валютой. С другой стороны, суть спора с SEC была именно в том, что SEC рассматривает токены как ценные бумаги (осторожно, пдф!):
3.Grams are securities because the Initial Purchasers and subsequent investors expect to profit from Telegram’s work: the development of a TON “ecosystem,” integration with Messenger, and implementation of the new TON Blockchain. Grams are not a currency because, among other things, there are not any products or services that can be purchased with Grams. Rather, there is an expectation on the part of investors that they will profit if Telegram builds out the functionalities it has promised.
Надо сказать, что случай Грама не уникален — в 2017 SEC уже постанавливал, что цифровые токены являются ценными бумагами, и соответственно должны проходить регистрацию в SEC и раскрывать всю требуемую информацию.
Это уже экономическая модель, где вводится полезность от нахождения под дождем.
Плюс надо учесть, что людям не нравится бегать, а также ввести в модель экстерналии от бега в виде брызг на других людей. Вполне может оказаться, что социально оптимальным поведением является затратная покупка зонтика!
Некоторое время работал с системой прогноза спроса одного российского ритейлера, так что тема статьи мне во многом близка. Правда, там было совсем мало машинного обучения, в основном старая добрая эконометрика.
Мы сталкивались с теми же самыми проблемами, что и вы. Спрос чрезвычайно чувствителен к внешним событиям, которые невозможно предсказать из данных по продажам. То есть с сезонностью ещё можно работать, а вот взмах руки коллеги из ценообразования, приводящий к кардинальному изменению спроса, предсказать просто напросто невозможно. И ладно бы, если этот взмах влиял только на один товар — но зачастую такие резкие перемены приводили к полному «переделу рынка» между разными производителями категории. На мой взгляд, невозможно добиться высокой точности даже по ходовым товарам, если отсутствует координация действий между ценообразованиями и прогнозистами. И нужно строить модели, учитывающие перекрестные эластичности спроса, иначе необъяснимые взлеты и падения будут возникать всегда.
Касательно FB Prophe — мне кажется, или он у вас цепляет сезонность там где не нужно? Например, на последнем графике с яйцами, он похоже зацепил новогодний взлет и падение, и пытался их спрогнозировать по сезонности, хотя ясно, что период там совсем не подходящий. В этом, на мой взгляд, кроется опасность «черных ящиков» — никогда не знаешь, чего от них ждать.
За 50-60 тыс. рублей в Москве сейчас могут только в "пешее эротическое" послать. А компании, которые ставят такие вилки, заранее обрекают себя на бесконечный поток "заканчивателей курсов" и студентов-второкурсников. Любой сильный джун, выпускник топового вуза, спокойно найдет себе работу на 100к+.
О, ваш пассаж про "динамическое ценообразование" в каршеринге прямо в точку. Точно такая же проблема в сервисах такси и доставки.
Из-за этой модели, потребитель никогда не может заранее запланировать свои расходы, т.е. по сути на потребителя перекладывается риск убытка с каждой конкретной сделки. А фирма-агрегатор, довольно потирая руки, забирает свою гарантированную прибыль. Хотя как раз-таки агрегатор мог бы спокойно сглаживать свою прибыль за счет большого количества пользователей, т.е. брать риск убытка на себя, если бы цены были фиксированными.
Вот так просто, без всяких доказательств, принимается, что цена актива должна вести себя именно так? И почему это "наиболее логично"? Есть ли ссылки на статьи, которые бы подтверждали, что цены действительно ведут себя так? Может вы хотели сказать "для такого процесса, уравнение получается самое простое аналитически решаемое уравнение"?
И почему в статье ничего не написано про разницу между американскими и европейскими опционами? Про неприменимость классической формулы Блека-Шоулза к прайсингу опционов на современных рынках? Почему в источниках только малоизвестные (за исключением Ширяева) отечественные авторы, но нет бессмертной классики в виде книжки Hull'a?
Без обид, но это больше похоже на рерайт с википедии, чем на оригинальный материал.
Помниться, несколько лет назад, когда я ещё пользовался Линуксом и всем остальным открытым софтом, в ЛибреОфисном аналоге Экселя полностью отсутствовала возможность создания темплейтов для графиокв. Т.е. если тебе не нравился скупой выбор из дефолтных темплейтов, то будь добр каждый раз правь свои графики руками.
Почему вы тогда смотрите топ по выручке, а не по прибыли? У валмарта выручка хоть и большая, но и profit margin у него мизерная из-за высокой конкуренции. А вот если взглянуть на топ-10 по прибыли, то там в основном банки и технологии.
А вообще, люди готовы платить и за нематериальные товары (услуги) тоже. Вот например Валмарт — типичная компания из сферы услуг. Они сами почти ничего не производят, а только перепродают. Почему же люди едут в валмарты, а не на прифабричные магазины? Потому что проще 1 раз съездить в валмарт, чем мотаться по 100 разным фабрикам. Удобство для потребителя очевидно, и потребитель платит за это удобство.
Точно так же и с софтом. Люди платят за удобство, которое они получают с его помощью. А корпоративные покупатели ещё и деньги зарабатывают!
А ещё, мне кажется, вы не понимаете смысла понятия "инвесторский пузырь". После 2008 года стало модным приплетать пузыри к любому "хайповому" явлению, но на самом деле пузырь имеет вполне четкое определение: это когда повышение цены финансового актива приводит к дальнейшему повышению спроса на него, т.е. когда спрос носит ажиотажный характер. Т.е. во время роста "пузыря", снижение цены невозможно по определению. Ничего подобного в случае в акциями ИТ компаний не наблюдается. Акции ИТ компаний, хоть в целом и растут, но по отдельности вполне себе падают. Достаточно посмотреть на график цены акции лидирующих компаний, таких как Apple, на горизонте нескольких лет. Хорошо видны периоды роста и падений — следовательно, это уже не пузырь по определению.
Мне кажется вы упустили один очень важный пункт из заявления:
Т.е. Телеграм утверждает, что Грамы не являются ценной бумагой, а лишь валютой. С другой стороны, суть спора с SEC была именно в том, что SEC рассматривает токены как ценные бумаги (осторожно, пдф!):
Надо сказать, что случай Грама не уникален — в 2017 SEC уже постанавливал, что цифровые токены являются ценными бумагами, и соответственно должны проходить регистрацию в SEC и раскрывать всю требуемую информацию.
Это уже экономическая модель, где вводится полезность от нахождения под дождем.
Плюс надо учесть, что людям не нравится бегать, а также ввести в модель экстерналии от бега в виде брызг на других людей. Вполне может оказаться, что социально оптимальным поведением является затратная покупка зонтика!
А как стейблкойны будут защищены от инфляции?
Спойлер: никак. Если стейблкойн привязан к валюте, издаваемой какой-либо страной, то центральный банк может вертеть инфляцией как ему разумеется.
Мы сталкивались с теми же самыми проблемами, что и вы. Спрос чрезвычайно чувствителен к внешним событиям, которые невозможно предсказать из данных по продажам. То есть с сезонностью ещё можно работать, а вот взмах руки коллеги из ценообразования, приводящий к кардинальному изменению спроса, предсказать просто напросто невозможно. И ладно бы, если этот взмах влиял только на один товар — но зачастую такие резкие перемены приводили к полному «переделу рынка» между разными производителями категории. На мой взгляд, невозможно добиться высокой точности даже по ходовым товарам, если отсутствует координация действий между ценообразованиями и прогнозистами. И нужно строить модели, учитывающие перекрестные эластичности спроса, иначе необъяснимые взлеты и падения будут возникать всегда.
Касательно FB Prophe — мне кажется, или он у вас цепляет сезонность там где не нужно? Например, на последнем графике с яйцами, он похоже зацепил новогодний взлет и падение, и пытался их спрогнозировать по сезонности, хотя ясно, что период там совсем не подходящий. В этом, на мой взгляд, кроется опасность «черных ящиков» — никогда не знаешь, чего от них ждать.