Как стать автором
Обновить

Комментарии 173

А по завершению года, как честный человек и сознательный гражданин, рассказал об этом родной налоговой инспекции – отправив туда, в соответствии с требованиями законодательства, отчет о движении средств по зарубежному счету.

Почемуто люди думают что если обо всем честно рассказывать, то им все простят. Прям как в детстве! Вместо того чтобы посмотреть какие именно кары предусмотрены за абсолютно нормальные действия и будут ли эти наказания уменьшены или убраны если во всем сознаться.

Я уже почти 10 лет живу не в россии, когда уезжал было 2 варианта перевода денег - на свой счет и на счет жены. Чтобы перевести на свой зарубежный счет нужно в банк привезти справку из налоговой что они оповещены. Чтобы перевести супруге - только свидетельство о браке.
Я выбрал второй вариант, знакомый выбрал первый. В итоге, ни у меня ни у супруги никто ничего не запрашивал и все исковые сроки давности прошли. У знакомого требовали предоставить выписку из банка, причем заверенную, с ней перевод, тоже заверенный и все это прислать в живой бумаге по почте в россию.

НЕ БОЛТАЙ!

Чтобы перевести на свой зарубежный счет нужно в банк привезти справку из налоговой что они оповещены. Чтобы перевести супруге - только свидетельство о браке

Какие-то бредовые условия...

Хоть женись на первой встречной прям...

Да, мне мать переводила 100к от продажи квартиры без проблем Свифтом пару лет назад по свву о рождении.

А у других при отправке самому себе начинается ад на земле.

А криптовалюта - не выход в данной ситуации?

Как вариант, но там тоже много подводных камней, комиссий и прочих рисков.

Как минимум купить крипту за рубли не такой очевидный процесс, как я слышал. На той же Binance, например, какие-то мутные варианты в духе "перевести кому-то на частную карту Тинькофф", насколько я помню.

Я уже почти 10 лет живу не в россии, когда уезжал было 2 варианта перевода денег — на свой счет и на счет жены. Чтобы перевести на свой зарубежный счет нужно в банк привезти справку из налоговой что они оповещены.
Это в каком банке так?
Сейчас уже ни в каком. Речь о справке о том, что налоговая уведомлена о наличии такого счета. Требование давно отменили.

А можно ссылку об отмене? Нигде не могу найти, только временные приостановки переводов итд.
Вот тинькоф, например, еще в конце марта 2022 утверждает обратное - что справка нужна.
https://journal.tinkoff.ru/hello/#:~:text=Когда человек открывает счет в,банка%2C уведомлять налоговую не придется.

А вы спросите у тинькова, на каком основании они у вас что-то требуют. Вы обязаны уведомить налоговую об открытии счета, но банка это не касается.

Не нашли по Вашей ссылке утверждения что банку нужная справка для перевода. Можете процитировать?

Вы обязаны уведомить налоговую об открытии счета, но банка это не касается.

Я там ниже еще пару ссылок отправил. Плюс читайте 173-ФЗ статья 22, пункт 3

Банки являются агентами валютного контроля и, на этом основании, перевод свыше $5000 самому себе без справки из налоговой ни один банк (дорожащий лицензией) у вас не примет.
http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_45458/3dba1d4121d65be0739135e4b85ae690ba2b3c6f/

Процитировать можете? Посмотрели все 3 ссылки, нигде не видим подтверждения утверждения, что для перевода больше 5к самому себе нужно притащить справку из налоговой в банк.
Да и с практикой это расходится. Все отлично без этих справок ходит.

Без проблем, насколько я могу судить это действующая редакция:

  1. Ссылка дана выше на 173-ФЗ, там находим Пункт 3
    3. Агентами валютного контроля являются уполномоченные банки и не являющиеся уполномоченными банками профессиональные участники рынка ценных бумаг, а также государственная корпорация развития "ВЭБ.РФ".
    http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_45458/3dba1d4121d65be0739135e4b85ae690ba2b3c6f/

  2. Далее, там же скролим страницу ниже и находим
    Уполномоченные банки как агенты валютного контроля передают федеральным органам исполнительной власти, являющимся органами валютного контроля, информацию в объеме и порядке, установленных Центральным банком Российской Федерации, за исключением случаев, установленных частью 13 статьи 23 настоящего Федерального закона.

  3. Переходим по первой ссылке (обьеме и порядке)
    Попадаем на
    УКАЗАНИЕ от 30 августа 2017 г. N 4512-У
    1. Уполномоченные банки (филиалы уполномоченных банков) (далее - уполномоченный банк) должны передать в электронном виде информацию о принятых ими в соответствии с Инструкцией Банка России от 16 августа 2017 года N 181-И "О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления", 
    http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_285185/

  4. Возвращаемся на пункт 2 моего списка и переходим по второй ссылке, ведущей на п23 173-ФЗ
    13. В целях осуществления валютного контроля за проводимыми резидентами валютными операциями, открытием и ведением счетов уполномоченные банки и государственная корпорация развития "ВЭБ.РФ" как агенты валютного контроля передают таможенным и налоговым органам по их запросам имеющиеся в их распоряжении заверенные надлежащим образом копии документов при условии, что запрошенные документы входят в перечень документов, предусмотренный частью 4 настоящей статьи.
    http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_45458/935dfa30b9f18dd8839890f956c78a8ffbec967c/#dst18

  5. И, наконец, переходим уже оттуда по ссылке на часть 4, ст 23, 173-ФЗ
    4. В целях осуществления валютного контроля агенты валютного контроля в пределах своей компетенции имеют право запрашивать и получать от резидентов и нерезидентов следующие документы (копии документов), связанные с проведением валютных операций, открытием и ведением счетов:
    7) 
    уведомление налогового органа по месту учета резидента об открытии счета (вклада) в банке и (или) иной организации финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации;

И наконец вопрос, почему я, которому это уже 10 лет как не нужно, все это искал ???

Э, но Вы же сами подчеркнули ключевики.
5. Имеют право запросить.
4. Передают имеющиеся в распоряжении.
Банк имеет право (но не обязан) запросить документы, а передать органам обязан только имеющиеся в распоряжении (а не весь список).
Поэтому всё зависит от степени паранойи банка.

Есть неплохая аналогия из 115-фз. Банк имеет право запросить огромное количество документов для осуществления перевода даже внутри себя же другому пользователю. Имеет право его не пропустить и потребовать явиться лично. Обязан предоставить органам по их запросу все полученные от пользователя документы. Но в то же время не обязан всего этого делать и может спокойно переводить 10р соседскому алкашу не прося у Вас 3-ндфл.

И еще касательно пункта 5, просто чисто логически. Вы там ссылаетесь на список пунктов, утверждая, что эти пункты клиент обязан предоставить, но берете почему-то только "7) уведомление налогового органа".
А остальные пункты Вы прочитали? Ведь если Вы считаете список обязательным, то там еще и 2) уведомление об открытии ИП, 3) документ о госрегистрации юр.лица 5) документы о недвиге 4) документ о постановке на учет в налоговой и вообще аж 20 пунктов.
Вы реально считаете, что банк для валютного перевода всё это требует от пользователя?:)
Имеет право! требовать. Но не обязан.

Это список документов которые банк по закону имеет право запросить и который покрывает вообще все случаи. Если банк, к примеру, запросит выписку из поликлиники, о содержании сахара в вашей крови то это будет незаконно независимо от кейса. Документы из этого списка банк обязан предоставить налоговой и другим органам власти. Конкретный список определяется характером операции и прописан в инструкции ЦБ к банкам, правилах лицензирования итд.. Например при открытии счета в банке как ИП, с Вас, внезапно потребуют уведомление об открытии ИП.

Ни одной ссылки на то что эти нормы отменены я не нашел, ни Вы, ни кто-то другой их также не предоставили.

Я не отменяю такой возможности, но ни одного пруфа не увидел. Далее вникать в дебри бюрократических инструкций не имею желания, но ни в коем случае не лишаю вас такого "удовольствия".

Это список документов которые банк по закону имеет право запросить и который покрывает вообще все случаи.
Но не обязан, а имеет право.
Документы из этого списка банк обязан предоставить налоговой и другим органам власти.
Не все, а только "имеющиеся в их распоряжении

Я не отменяю такой возможности, но ни одного пруфа не увидел.
Пруфом является отсутствие в цитируемых Вами законах слов об обязанности банка запрашивать эти документы.
Вообще непонятно, что Вы хотите в виде пруфа. Вы утверждаете что справка нужна обязательно. И просите пруф о том, что ее не обязательно предоставлять? Как это должно выглядеть? «закон 84759874598354. резидент не обязан предоставлять в банк справку из налоговой»?

Вам надо пруфы на требования банков?
www.raiffeisen.ru/wiki/chto-takoe-valyutnyj-perevod-i-kak-oni-osushchestvlyayutsya
При переводе «себе или родственникам» требуются только документы о родстве, в случае если перевод родственникам. Требования предоставить в банк справку об открытии счета из налоговой нет нигде.

Собака является животным с 4 ногами, поэтому молоко белое. Вот, примерно, что вы написали. А справку, что я отчитался по движениям за прошлый год, банк может потребовать? Конкретную норму закона процитируйте, пожалуйста.

Чуть выше я ответил edogs.
Если закон вам кажется нелогичным, как собака с белым молоком, то стоит направить запрос госдуме, почему они его приняли. Уверяю, я тут не причем.
Справку по движениям за прошлый год требует уже налоговая, российский банк тут не задействован.

В любом, валютный контроль обязывает банки соблюдать тербования.
На вскидку
https://meduza.io/cards/mne-nuzhno-perevesti-dengi-v-druguyu-stranu-kak-eto-sdelat
https://www.raiffeisen.ru/wiki/chto-takoe-valyutnyj-perevod-i-kak-oni-osushchestvlyayutsya/

Ну вот ни Тинькофф, пару месяцев назад, ни БКС банк пару недель назад, ничего такого не спрашивали.
Как-то не сходится.

Либо вам несказанно повезло, либо в нынешней ситуации всем пофиг. Выше для edogs расписал все по пунктам как и почему банки обязаны требовать справку при переводе самому себе

Поспрашивал. Знакомые переезжали 3 года назад. Все те же заморочки, требовали справку из налоговой об уведомлении об открытие счета когда пытались перевести себе, и нормально перевели супругу по свидетельству о браке.

А под валютное регулирование подпадают переводы в рублях?
Например если на IB и обратно вводить только рубли?

Допустим, вывел на IB рубли, там купил доллары по 55, они полежали полгодика...

И дальше вы хотите доллары продать, а вырученне рубли как есть перевести в условный Узбекский банк, чтобы там в итоге они там превратились опять в доллары?

Что-то я сомневаюсь, что IB в условный Узбекистан рубли через SWIFT переведет.

Или вы о какой-то другой цепочке? Ведь в Россию возращать с IB запретов нет. Заплати налоги и спи [спокойно].

Думаю в Узбекистан только если подтвердите, что там живете, типа квитанциями ЖКХ или договорами какими-нибудь наверное.

Я про обратно в Россию. Существует же риск ужесточения санкций и деньги на IB могут зависнуть/заморозить/принудительно вернуть, можно испугаться, там всё продать и вывести сюда рубли... если дойдут...

Просто платить 13%/15% с дохода или 20%-40% от вошедшей суммы... чувствительная разница.

А какие санкции за неинформирование об открытии зарубежных брокерских счетов и имеют ли они обратную силу если счет был открыт до введения такой обязанности?

Просто платить 13%/15% с дохода или 20%-40% от вошедшей суммы... чувствительная разница.

Если вы хотите обратно с IB вывести деньги в Россию, не вижу разницы в какой валюте (доллары или рубли). Уж в какой получится.

С точки зрения валютного законодательства не вижу причины для беспокойства о штрафе 20%-40%. Вы же декларировали счет?

В статье было:

Для небанковских счетов (например, брокерского счета в Interactive Brokers) никаких особых ограничений закон не устанавливает – можно туда деньги хоть зачислять, хоть списывать (главное – случайно не вывести оттуда валюту на счет в «неправильной» стране, тогда будет попадос). 

Россия - "правильная" страна :)

сразу скажу, что сам выводить не пробовал, но долго читал телегочат IB - если заводить со счета РФ, потом ещё заметные суммы с узбек/кирг/каз/итд счёта, то второй счет тоже считается твоим - вывести на него баксы можно будет. в основном все боятся ужесточения санкций и принудительного вывода. я лично вижу лишь спадание градуса - вряд ли уже ИБ нас выгонят.

фнс об открытии счета в IB не информировал, вроде как штраф небольшой - меньше 10 тыр

вывести на него баксы можно будет

Только это может быть незаконно.

фнс об открытии счета в IB не информировал, вроде как штраф небольшой - меньше 10 тыр

Только операции по нему могут признать незаконными и штраф процентами влепить.

Короче, не всё так просто.

то второй счет тоже считается твоим - вывести на него баксы можно будет

С точки зрения IB - да. Именно так технически и делается. Но с точки зрения российской налоговой вывести с IB в Узбекистан незаконно. Только в Россию можно.

Так что вариант IB -> UZ мне кажется допустим только для для валютных резидентов, не проживающих постоянно в РФ.

А вот скрывать от налоговой счет в IB при том, что вы его пополняли из России для меня выглядит слишком рискованно. Равно как скрывать счета в зарубежных банках. Если открыл в стране без автоматического обмена, пополнял кешем, и российская налоговая об этом в ближайшие годы не узнает - еще куда ни шло. Но когда все транзакции перед глазами - палево. За мелочевкой, конечно, пока не приходят. Но по мере сжимания поляны 5 лет жить в страхе...

фнс об открытии счета в IB не информировал, вроде как штраф небольшой — меньше 10 тыр
Больше смысла проинформировать. Обмен налоговой информацией скорее всего так или иначе будет ходить, несмотря на санкции.
И 10к это за неинформирование. За любые операции по незадекларированному счету будет отдельное атата, очень существенное.

Как мы видим из статьи, атата будет, но уже не такое существенное.

Статья 2. Сфера действия настоящего Федерального закона и отношения, регулируемые настоящим Федеральным законом

Настоящий Федеральный закон устанавливает правовые основы и принципы валютного регулирования и валютного контроля в Российской Федерации, полномочия органов валютного регулирования, а также определяет права и обязанности резидентов в отношении владения, пользования и распоряжения валютой Российской Федерации и внутренними ценными бумагами за пределами территории Российской Федерации, а также валютными ценностями, права и обязанности нерезидентов в отношении владения, пользования и распоряжения валютными ценностями на территории Российской Федерации, а также валютой Российской Федерации и внутренними ценными бумагами, права и обязанности органов валютного контроля и агентов валютного контроля (далее также - органы и агенты валютного контроля).

TLDR: В сферу действия валютного регулирования подпадает примерно почти всё.

Под валютное регулирование попадает все, что соответствует одному из:

  1. любые взаиморасчеты между резидентом и нерезидентом

  2. взаиморасчеты в иностранной валюте с участием резидента

  3. взаиморасчеты в рублях РФ с участием нерезидента

  4. любые взаиморасчеты через границу РФ

  5. любые взаиморасчеты за границей РФ с участием резидента

4 - ваш случай

по 3 пункту интересно: если я как самозанятый починил водопроводный кран китайцу находясь в Москве, заплатили рублями, то это тоже подпадает под валютное регулирование?

Под валютное регулирование подпадает. Взаиморасчёты между резидентом и нерезидентом должны быть в безналичной форме.
Но! Если китаец имеет ВНЖ, то он, по тому же ЗоВРиК-у, считается резидентом.

А вот тут стало интересно... получается, по идее, у туристов вообще нельзя брать наличные за любые услуги: кафе, экскурсии, платный туалет, так?

Вот всё и разрешилось...

1.       What are the restrictions on cashiering in Rubles?

Deposits in RUB Beginning June 24, 2022 and ending at 23:59 ET on July 27, 2022, each IBKR account will be allowed a single deposit in RUB.  Additional RUB deposits will be rejected.  In addition, any deposit in RUB made after July 27 will also be rejected.

 All RUB deposits will be subject to a currency conversion to USD or EUR.  Please visit the IBKR Knowledge Base for the specifics regarding the currency conversion.

 Withdrawals in RUB IBKR will be able to accommodate withdrawals in RUB until 23:59 ET on July 27, 2022. After that date, you will not be able to withdraw in RUB.

Интересно, что в списке стран, с которыми осуществляется обмен финансовой информацией, нет стран СНГ. Поэтому очень часто возникает вопрос, если, к примеру, валютный резидент России открыл счет в условном Узбекистане, проинформировал об этом налоговую, ему потом нужно каждый год предоставлять информацию о движении средств или не нужно?

По общему правилу - нужно подавать отчеты о движении средств по зарубежным счетам независимо от того, что за страна. Есть определенные частные исключения, если обороты по счетам маленькие и есть автообмен.

Да, вроде бы пишут, что при обороте меньше 600 тысяч рублей, подавать не нужно, но вот насчет автообмена со странами СНГ все еще непонятно.

Про Белоруссию недавно писали, что заявить о счете нужно, но отчитываться требуется только если оборот превышает 600 тыс.руб.

вроде бы пишут, что при обороте меньше 600 тысяч рублей

Это прописано в законодательстве?

https://www.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc&base=LAW&n=422175&dst=100001#KG5B7CTcMyl7NGUw
https://www.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc&base=LAW&n=422175&dst=100001#KG5B7CTcMyl7NGUw

А уведомлять об открыт счёта, значит, в любом случае надо.

Интересно, почему в законах прописывают конкретные суммы, а не от какой-то базы, например МРОТ.

Инфляция же каждый год, а суммы стабильные...

Хм, если читать это внимательно и вдумчиво с точки зрения формального русского языка, то получается, что о суммах ниже 600 000 не надо сообщать только если на другом конце операции был банк в ЕАЭС или в "автоматической" стране. А если в любой другой стране, то даже о копейке отчитываться надо. Или я неправильно прочитал?

Я так же читаю. За счетами в недостаточно дружественных странах контроль сильнее.

  1. Мигрантам, отбывающим на пмж - все равно. Оштрафуют из в России - ну так и что? Все равно не взыщут.

  2. Всякие сомнительные схемы с переводом долларов через Свифт и бизнес-кредитами в Армении либо изначально рискованны, либо вообще несколько вне правового поля. Чему удивляться?

  3. А вот с продажей имущества иностранцам и правда нужна внимательность. Квартира китайцам может быть и редкость, а вот автомобиль азербайджанцу уже может быть почаще…

Мигрантам, отбывающим на пмж - все равно. Оштрафуют из в России - ну так и что? Все равно не взыщут.

У многих из них в РФ остаются некоторое незакрытые вопросы с недвижимостью, так что не всё равно.

Ну так эти вопросы то и будут причиной возбуждения валютного контроля) Собственно, сам отъезд никого и не интересует.

Так вот вопрос этот надо закрывать разом, одним переводом.

НЛО прилетело и опубликовало эту надпись здесь

Ну если мигрант готов к тому что назад он уже не вернётся, даже маму навестить, то можно и забить.

У мигрантов в РФ может быть собственность. А также у многих остаются родственники. Приехали вы в гости и вас больше из страны не выпускают, пока все штрафы не заплатите..

там срок давности 3 года. Если с разными "сроками наступления нарушения" то года 4-5. Как раз до гражданства хватит досидеть, а потом можно и путешествовать :)

Приобретение другого гражданства не освобождает от российского же

Но дает основание от российского отказаться.

Если у эмигранта в РФ осталась недвижимость - её арестуют и продадут. Аналогично со счетами в банках РФ. Плюс в ближайшие 50 лет лучше в РФ не приезжать.

Теперь мигранты то подумают

НЛО прилетело и опубликовало эту надпись здесь

свои деньги

Это не ваши деньги, они просто у вас во временном управлении. А за это управление вы платите комиссию в виде налогов

Налоги - это скорее комиссия за жизнь по правилам государства и социалку.

А деньги я понимаю так: каждая купюра - это договор, подтверждающий, что вот такой кусок денег центробанка страны принадлежит в данный момент тебе. Просто ввиду частоты операций договор в одном экземпляре и не подписывается сторонами, а прячется в карман ради безопасности.

Я бы сказал, что деньги - это просто бумажки, либо нолики в банке. При этом, сам банк гарантирует, что это не просто цветные бумажки, а их ценность на много выше той бумаги из которой они сделаны.

При этом, банк гарантирует, что эти деньги именно ваши и обязуется вернуть их в любой момент. На этот случай у них есть либо золото, либо должники, которым банк дал деньги под процент.

При этом, банк гарантирует, что эти деньги именно ваши и обязуется вернуть их в любой момент. На этот случай у них есть либо золото

Ни один центральный банк на текущий момент такого, увы, не обещает.

А нолики на расчетном/карточном/депозитном счете - это да, не деньги. Это обязательства частного (или не очень) банка перед вами, и если банк банкротится - такие обязательства превращаются в пыль. :)

При этом, сам банк гарантирует, что это не просто цветные бумажки, а их ценность на много выше той бумаги из которой они сделаны.

Ни один банк (в т.ч. центральный банк) не гарантирует никаким образом ценность собственных денег со времён введения Ямайской системы.

Единственная гарантия на современные фиатные деньги заключается в том, что государство, которое их эмитировало примет их в качестве налогов по номиналу.

Больше вам никто ничего не обещает.

"Свои" деньги - это разве что золотые монеты, возможно - биткойн и иная крипта, не имеющая единого центра управления.
Все остальное - рубли, доллары, евро, юани, тугрики и шекели - это деньги государств, которые в любой момент могут запретить вам ими пользоваться. С большей или меньшей вероятностью, но могут все.

Монеты через границу просто так не вывезти, не то что золотые, даже обычные. Если им больше 50 лет - сложно, если больше 100 - очень сложно. Некоторые считают что невозможно, но с экспертизой и разрешением минкульта можно, но это реально сложно и дорого.

Золотым николаевским червонцам уже давно 100 лет, советским сеятелям тоже скоро исполнится.

Современные так называемые инвестиционные из банка не особо выгодно покупать.

Это вы про "царские" говорите?

Какого-нибудь Георгия Победоносца, Соверен 2003 года, American Eagle вроде достаточно задекларировать, как валюту?

Как валюту - нет. Как товар можно. Товаров можно вывозить суммарно на 10000 долларов. Нужно приложить документ подтверждающий стоимость, либо таможня будет сама оценивать.

Но эти победоносцы как мне кажется не очень интересное вложение. Банки их продают намного дороже, чем покупают. Можно с рук, но это примерно по той же цене что продает банк или даже дороже (видел и такое), пытаться так же самому продавать не имея рейтинга на аукционе - сложно. Зеркальное пруф-качество нужно очень беречь, а то цена упадет. Проблем много, коллекционная ценность нулевая, инвестиционная - сомнительная.

Царские почти все были в обращении, хранить их проще, цена больше зависит от веса чем от состояния, разве что редкие разновидности дороже. Идеальное состояние встречается конечно, и стоит соответственно, но такое начинающий не будет покупать.

У меня гуглилось, в основном, такого типа:

Если же вопрос касается перемещения циркуляционных монет, то есть, монет, находящихся в свободном обращении, то речь идет о перевозке наличной валюты. К таким монетам применяются общие таможенные правила, касающиеся перемещения наличной валюты – без декларирования в любой валюте можно перевозить монеты в сумме не более 10 тыс. долларов США.

Это именно про нынешние монеты, не антиквариат.

Правда не совсем понятно, суммируются ли лимиты. Скажем, если везешь $7K наличными, монет только на $3K можно? Или больше (если это товар, а не валюта)?

Для меня монеты в 15 году были скорее диверсификацией. Хоть немножко, но прикупал. В пластиковых коробочках. Чтобы в крайнем случае как маленькие кусочки золота на тушенку менять. Ну а по итогу на текущий момент - просто сохранение капитала, не преумножение, коечно. +80% в рублях при текущем курсе доллара, который сейчас ниже, чем был на моменты покупки.

Считается всё в сумме. Даже если провозить 10к в наличности + дорогую технику — то могут предъявить за недекларирование

Упс. Ноутбук + планшет + смартфон запросто на $3K потянут...

Ладно, поюзаные дешевле, но все равно ощутимо.

Это относится к «товарам». К личным вещам не относится.
Критерии разные: этикетки с одежды не срезаны, с собой оригинальная упаковка невскрытая, несколько предметов техники одного плана и т.д. => товар.
К ювелирке могут докопаться, будут решать индивидуально. Если на шее картье за 2млн, а Вы в рваных носках, то могут заподозрить.
С количеством техники тоже индивидуально. 2 ноута/смарта могут прокатить, если внятно объяснить зачем тебе лично их два.

Это радует. Спасибо.

Проверил, действительно золотые монеты декларируются как валюта, но есть нюансы.

Если монета из золота или серебра, то декларировать обязательно независимо от суммы даже если это меньше 10 тысяч долларов. И к примеру победоносец весом 7.1 грамма будут считать не по номиналу 50 рублей, а по стоимости 39 тысяч рублей. Возможно еще и пошлину возьмут, но это не точно (не углублялся в этот вопрос).

Памятные монеты тоже надо декларировать, под это попадают обычные юбилейные десятки с городами и т.д., и можно их вывозить не больше 10 штук за раз.

Хотя были случаи когда человек открывал чемодан набитый этой юбилейкой, говорил что это деньги на сумму 20 тысяч рублей и его пропускали, но это просто некомпетентность таможни. Но везти сотню полтинников-победоносцев, говорить что это 5000 рублей и надеяться что прокатит - как минимум наивно.

А Вас не очень затруднит привести ссылки на документы, где перечисленные Вами требования прописаны?

Теперь, благодаря отредактированной версии Примечания 7 к ст. 15.25 КоАП РФ,
в течение 45 дней физическое лицо может перевести деньги в любой банк в
РФ и тем самым снять с себя риск привлечения к ответственности. Ранее
такая возможность была только у юридических лиц и ИП, которые были
участниками внешнеторговых контрактов.

Подскажите, пожалуйста, где почитать про аналогичные нормы относительно ИП?

Уже столько напринимали законов и постановлений, что совершенно непонятно где можно получить актуальную информацию

Ссылка в цитате как раз ведет на нужное место. =)

Имеете в виду, что Примечание 7 распространяется на всех резидентов вообще: физиков и юриков, в т.ч. ИП?

Я так понимаю - да. Раньше там была оговорка "только для участников внешнеторговой деятельности", сейчас ее убрали - что распространило действие на обычных физиков тоже.

например, валютные операции между валютными резидентами РФ, хотя бы один из которых проживает большую часть года в России.

Я правильно понял, что, если я уехал в другую страну( с автоматическим обменом инфой) и не появляюсь в России больше полугода, а потом решил перевести родственникам, которые тут остались, денег, то это незаконно.

А на свой счет в РФ со своего иностранного я могу переводить?

Близким родственникам и супругам можно дарить валюту, про это есть отдельная оговорка.

Оговорка-то есть и я ее видел, но возникает вопрос: «можно дарить» - это я перевел и ни у кого вопросов не возникло или, будь добр, оформи договор дарения.

Не берусь тут подсказывать. Но между родственниками, если понадобится, сделать договор дарения - наверное, не проблема.)

Финансирование из-за границы -> родственники — иностранные агенты.

Для этого деньги уже не нужны.

Судя по опыту знакомых, да и просто людей в интернетах, родственникам все всегда просто переводили деньги и не парились. Сейчас ничего не изменилось, кроме того, что сам перевод сделать не просто.

К счастью, в данном случае налоговая проявила снисхождение и назначила штраф в минимально возможном объеме: 75% от суммы сделки. Единственный нюанс: в качестве продавцов выступали мама с дочерью (которая тоже владела частью жилплощади), так что штраф получили и та, и та. Итоговая сумма штрафа, соответственно, вышла в размере 150% от вырученных с продажи квартиры средств (то есть, 18 млн рублей).

Допустим, у мамы с дочерью были равные доли. Одна получила 6 млн. руб и заплатила с нее штраф 75%, и другая аналогично.

А если бы квартирой владело 6 человек, каждый бы совершил сделку (получил) по 2 млн, но штраф каждому считали бы "за других" (75% от 12 млн каждому)???

К счастью, в данном случае налоговая проявила снисхождение и назначила штраф в минимально возможном объеме: 75% от суммы сделки. Единственный нюанс: в качестве продавцов выступали мама с дочерью (которая тоже владела частью жилплощади), так что штраф получили и та, и та. Итоговая сумма штрафа, соответственно, вышла в размере 150% от вырученных с продажи квартиры средств (то есть, 18 млн рублей).

Такая вот занимательная арифметика валютного регулирования: Маргарита с дочкой остались без квартиры и без денег – зато с долгом перед ФНС.
Тут или ФНС что-то напутало или журналюги. Скорее второе.
Если квартира стоила 12млн рублей, то сумма сделки у каждой из них меньше 12млн рублей, поэтому штраф в 9млн рублей должен был делиться на обоих.
Кроме того, фраза о том, что они «остались без квартиры» звучит несколько желтушно. Да, они остались без квартиры, но только потому, что они ее продали и получили за нее деньги. Этот чтож, теперь по каждой сделке купли-продажи писать что «продавец остался в результате без квартиры»?:)

Кто является валютным резидентом РФ (и, соответственно, вынужден соблюдать российское валютное законодательство)?

Многие путают понятия налогового и валютного резидента РФ. Перестать быть налоговым резидентом нетрудно – достаточно провести в России меньше 183 дней в течение календарного года. С валютным резидентством всё сложнее: валютными резидентами РФ считаются все счастливые обладатели российского гражданства или ВНЖ. Да, даже те, кто многие годы уже не живет в России!
Да не особо сложнее. Если живешь больше 183 дней вне россии, то несмотря на валютное резидентство — практически никаких требований нет, специальный режим действует. То есть никаких отчетов о счетах, о движении средств на них и так далее.
Есть определённые ограничений на сделки в россии и на сделки с резидентами РФ, но они как раз из-за того, что сделка идет в россии или с резидентом россии, а не потому что сам человек валютный резидент.

Также можно свободно перечислять валюту на свои зарубежные банковские счета с других собственных зарубежных и российских банковских счетов.
Не всегда!
пояснение цб рф
Сейчас переводы иностранной валюты физическими лицами — резидентами между своими
счетами, открытыми в банках и иных организациях финансового рынка, расположенных
за рубежом, возможны в следующих случаях:

со счетов, открытых в иностранных банках до 1 марта 2022 года, на свои счета
в иностранных банках (решение Правительственной комиссии по контролю
за осуществлением иностранных инвестиций от 10.03.2022);

со счетов в иностранных банках, независимо от даты их открытия, на свои счета
в иностранных банках, расположенных на территории государств, которые не совершают
недружественные действия в отношении России (решение Правительственной комиссии
по контролю за осуществлением иностранных инвестиций от 30.05.2022);

при зачислении иностранной валюты на содержание имущества (включая ремонт, охрану
и иные расходы), которое находится на территории иностранных государств
и принадлежит резидентам — физическим лицам на праве собственности. Объем таких
переводов не может превышать размер соответствующего финансирования на эти цели
за предыдущий календарный год (решение Правительственной комиссии по контролю
за осуществлением иностранных инвестиций от 23.05.2022);

при зачислении иностранной валюты для оплаты своих расходов на образование
и медицинские услуги и таких же расходов супругов или близких родственников, которые
являются ими в соответствии с Семейным кодексом Российской Федерации (решение
Правительственной комиссии по контролю за осуществлением иностранных инвестиций
от 23.05.2022);

в результате конвертации в иностранную валюту российский валюты, ранее поступившей
на банковский счет (вклад) в рублях резидента, открытый в иностранном банке (подпункт
1.1 пункта 1 официального разъяснения Банка России от 16.04.2022 No 4-ОР.

При этом во всех случаях информация о счетах должна быть раскрыта налоговым органам РФ

Кроме того, фраза о том, что они «остались без квартиры» звучит несколько желтушно. Да, они остались без квартиры, но только потому, что они ее продали и получили за нее деньги. Этот чтож, теперь по каждой сделке купли-продажи писать что «продавец остался в результате без квартиры»?:)

Ну, написали ведь: "без квартиры и без денег", а не просто "без квартиры". Чисто гипотетически можно представить такую норму, по которой сделка купли-продажи недвижимости могла быть признана недействительной (по 168 ГК, не будь там слов "если из закона не следует, что должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки"). Тогда остались бы хотя бы с квартирой.

А вообще интересно, возможно ли с точки зрения законодательства внесение в договор условия, что в случае признания сделки "нарушающей требования закона или иного правового акта" она становится недействительной? Хотя, если всё равно придётся штраф платить (dura lex, sed lex), то как бы пофиг на такое условие.

мда, т.е. я живя за границей больше 183 дней, у меня есть счета открытые до 01.03, но открыв банковский счет после 01.03.22 в новом банке ещё и разрешение должен спрашивать чтобы с другого своего же счета переводить на него деньги?!! Т.е. по сути заведя себе VIVID и периодически его пополняя с Commerzbank - я каждый раз нарушаю закон РФ?

НЛО прилетело и опубликовало эту надпись здесь
Раньше можно было снять с российской карты в банкомате за рубежом. Или перевести в чеки Американ Экспресс, которые можно было вывозить в самолете без ограничений. Или вестернюнион товарищу там. Или в автомобиле, но есть большой шанс, что найдут на таможне в неспокойные времена.
Наверное, остается через карту Мир, оно покинет РФ в третью страну и далее уже вариантов больше.
Раньше можно было и на самолете вывести, задекларировав…

Мне на таможне в московском аэропорту в 2009 году сказали не более определенной суммы в виде налички - если хотите больше то через карту или чеки. Пришлось покупать чеки - еле успел на рейс. Уезжал жить за рубеж и вёз много, на карту зачислить не мог ибо была валюта которую банкомат Альфы не принимал. Может не так их понял, конечно...

Сестра в 15 вывозила, просто задекларировав.

Да и сейчас драники очень вкусные.

Снимаете наличную валюту (мне сказали, что в РФ с этим сейчас практически нет проблем, куча обменников), при вывозе декларируете на таможне. Процедура долгая и неприятная, нужно ТОЧНО до копейки указать ВСЕ деньги при себе. Но люди делают.

При вплате на валютный счёт иностранного банка (многим россиянам всё ещё открывают) показываете нотариально заверенный перевод договора по продаже.

Вывоз наличной валюты - максимум $10тыс на человека.

Если деньги Вам нужны именно под покупку конкретной квартиры, то особых проблем нет.
Свифт переводы в адрес юр.лиц ЕС разрешены, без ограничений, для прохождения нужны документы по сделке. Собственно именно благодаря этому и юр.лица и физ.лица спокойно тарятся в европе у тех поставщиков которые с ними работают. Иначе импорт из ЕС вообще встал бы полностью.
Заключаете договор с агентством и/или застройщиком, берете у него реквизиты для оплаты, тащите это в российский банк и оформляете свифт перевод по сделке в пользу юр.лица.
К тому же этот способ (оплата на юр.лицо) позволит Вам купить квартиру дороже 100к евро. Т.к. сейчас в ЕС на счету больше 100к россиянину нельзя иметь, да и вообще с открытием счетов напряг.

Не забывайте, что сейчас на сделку покупки недвиги в ЕС, если покупатель нерезидент ЕС, нужно одобрение спец.комиссии. Это еще кажется с 20 года и относится не только в россии, а ко всем нерезидентам ЕС. Пока мы ни разу не слышали, что бы кому-то отказали, но надо иметь ввиду такую вероятность.

И еще риск покупки в ЕС, это то, что могут потребовать бумаги о происхождении средств. И тут сразу двое граблей. Во-первых, ввиду осложненного обмена информацией между ЕС и россией, эти бумаги у Вас будет крайне сложно подтвердить. Во-вторых, учитывая происхождение бумаг из россии, им могут просто не поверить, требуя доказательство из более доверенного источника. Поэтому сейчас в ЕС покупать… имхо приключение на свою жопу огромное.

Мне вот просто интересно. Если гражданин ЕС захочет вывести свои биткоины, намайненные в 2008 году (крупную, предположим, сумму) себе на счет, то он, получается не сможет обьяснить их происхождение? Стало быть не сможет вывести?

Вывести в фиат сможет. И завтра пойдет по статье за легализацию доходов, полученным преступным путем. Ибо конисковать битки трудно и гемморно, а фиат тормознуть в банка можно легко и просто, и никаких судов не нужно.

И вообще, скоро 5к ойро налом на кармане будет административкой, а 5к ойро налом при оплате - уголовкой. Добро пожаловать в Европу ;), тут у нас кое кто уже и нал с 26-го года хочет отменить.

Пара вопросов: что за ойро и где почитать про уголовку и административку за нал?

что за ойро

Перефразируя классику, а знаешь как они там евро называют?

НЛО прилетело и опубликовало эту надпись здесь
Всё зависит от конкретной ситуации. Намайненные лично и не прошедшие цепочку непонятно чего — достаточно чистые биткоины и их (заплатив налоги) можно вывести относительно легально.
А если они непонятно где майнились и прошли через кучу бирж, криптовалютных кошельков и вот это всё — то доказать чистоту очень тяжело.
Можно попробовать отмыть — сгенерить нфт какое-нибудь и продать его за биткоины, а потом вывести биткоины в фиат, но чревато habr.com/en/post/677794

Реально есть процедура доказывания чистоты биткоинов?

Так то можно найти услугу покупки биткоинов с майнинга за любые другие биткоины.

И потом, если человек занимается криптотрейдингом, то у него биткоины по определению с биржи.

оформляете свифт перевод по сделке в пользу юр.лица.

И… он не проходит. Через n дней возвращается на счет за вычетом комиссий. Например, банк-корреспондент заворачивает перевод по причине: пошел на фиг, вот почему.

Так же можно сказать, что «на машине не доехать, выезжаешь и врезаешься в дерево».

Естественно, проблемы по дороге могут быть. Может банк в европе не принять платеж, может принять и заморозить, может банк-корреспондент завернуть перевод, может банк отправитель отказать оформить свифт, может паспорт сделки регулятора не удовлетворить — может быть что угодно.

Речь про то, что законных препятствий нет.
То что надо постараться и сделать всё правильно — это не оспаривается.

Минимизация риска блокировки перевода банком-корреспондентом достигается выбором в россии для отправки перевода дочки зарубежного банка и на принимающей стороне тоже лучше выбрать его же. Ситибанк, райфайзен, юникредит, росбанк и т.д…

Росбанк больше не дочка, юникредит больше не открывает валютные счета… Свифт нынче скорее не работает, чем работает, к сожалению, а скоро совсем перестанет работать, скорее всего (


Аналогия с машиной, как котенок с дверцей.

Меня интересуют два сценария, может кто подскажет.

  1. Гражданин РФ, живущий в РФ, продает недвижимость в другой стране (не из "недружественных", но без автообмена) и хочет перевести USD на свой счет в банке РФ.

  2. Гражданин другой страны (из категории выше) владеет ценными бумагами в РФ (в виде паев в ПИФе), хочет их продать и вывести рубли в банк своей страны.

Какие тут риски?

«Гражданин РФ» — это главный риск.

А если бы герои публикации не успели оплатить всё желаемое и сидели на ранчо тихонько, какие возможные варианты? Случится ли какой-то срок, когда им всё/часть забудется?

Срок привлечения к ответственности по валютным правонарушениям составляет 2 года по КоАП РФ

Только слышал, что налоговая читерит. Что с налогами, что с валютным законодательством.

Поскольку не актуально, не особо интересовался, но про налоги (там срок давности вроде 3 года) звучало примерно так:

  • Получил перевод 20.01.2019

  • Ждешь, что 20.01.2022 истечет 3 года и "добби свободен"

  • Но налоговая говорит: "Ты должен был подать декларацию и заплатить налог до 1.06.2020. Вот с этого момента и будем 3 года считать". Т.е. до 1.06.2023 нет спокойствия.

Хотя мне кажется, там еще хлеще было. Типа до конца 2020 можно заплатить с небольшим штрафом (не уклоняешься от уплаты налогов, а просто просрочил, поэтому 3 года начинают отсчитываться еще позже). И в итоге из 3 лет получалось почти 5.

Срок давности отсчитывается от даты нарушения.
Получение денег — не нарушение, поэтому дата получения денег не имеет значения сама по себе.
Нарушение — это неподача декларации (для наказания о неподаче декларации) и неуплата налога (для наказания о неуплате налога).

Да, все именно так. Я без претензии, что налоговая тут жухлит и обманывает.

Но можно ли быть уверенным, что "неправильный валютный перевод из IB в зарубежный банк" налоговая посчитает с момента его отправки, а не с момента "извещения об операциях за прошлый год"?

Аналогично с кредитом...

Если «неправильный перевод и не известил», то это два нарушения, два наказания и два срока соответственно.
Одно — неправильный перевод, одна дата.
Второе — отсутствие извещения о переводе, вторая дата.
Смотрите: перевел правильно но не известил — наказание за неизвещение, перевел неправильно и известил — наказание за перевод, перевел неправильно и не известил — два наказания — и то и другое.

С учетом относительно небольшого наказания за "не известил", последний вариант выглядит наиболее препочтительным.

А они не относятся к "длящимся правонарушениям" типа размещения постов в соцсетях?

Вы мне вот что скажите. Существует ли такая страна вблизи (СНГ, Европа), где я сейчас могу приехать, открыть счет в банке, НЕ будучи 183 дня в стране/НЕ имея ВНЖ/НЕ по рабочей визе/НЕ ИП/ - тупо как турист например, - и завести дебетовую карту со счетом евро так на 1000, чтобы тупо платить с нее в инете за зарубежный хостинг, игры в Стиме, изредка книги в амазоне, может заодно мелочевку в самой европе платить типа парковок/бензина/завтрака? Я маленький человек, мне на недвигу или съебасто не заработать, а пожить еще немного нормально хочется.

Вроде в РБ открывают: https://vas3k.club/post/15738/ . Но недавно стали за это брать порядка ста евро. Ещё варианты и обсуждения есть у Винского: https://awd.is/gde-za-granitsey-otkryt-schet-v-banke/

я сейчас могу приехать, открыть счет в банке, НЕ будучи 183 дня в стране/НЕ имея ВНЖ/НЕ по рабочей визе/НЕ ИП/ - тупо как турист например

после 24.02 это можно для приезжих из одной страны (не совсем "как турист", но некоторые даже без загранпаспорта приезжают и норм), не знаю правда - ваш ли это вариант ....

Revolut вроде любая виза подходит. Не нужно даже находиться в целевой стране. Vivid у меня вообще визу не спрашивал.

Revolut вы так просто не откроете. Будут просить счета за коммуналку и т.п.

Открыл месяц назад счёт в революте находясь ещё в РФ, с русского номера телефона. Попросили только фотку первой страницы заграна и визы. Активировали минут через 5 после отправки фоток.

В вивиде проводили идентификацию видеозвонком, на нем просили только первую страницу заграна показать и обложку.

Виза - обычная туристическая (C)? Тогда очень странно.

Или "рабочая"? Тогда хорошо, что "досрочно" открыли, не дожидаясь реального переезда. Но не сильно меняет дело. Просто чуток ускоряет процесс.

Рабочая, да. Но в требованиях была просто виза, без указания, что обязательно должна быть рабочей.

В требованиях — да, но вот откроют ли реально резиденту РФ — вряд ли, слишком большие риски попасть под наказание за нарушение санкций. Как только у вас рабочая виза другого государства для банков вы уже не резидент РФ и риски сразу сильно снижаются.
Поэтому с большой вероятностью с тур.визой вежливо бы оказали без объяснения причин.

Тем не менее, по туристической не открывают.

Revoult требует внж одной из стран Европы. При открытии с паспортом «нормальной страны».

Визу он требует, а не ВНЖ.

Рабочая или любая долговременная виза (то есть разрешающая быть больше 180 дней в полгода — например, бизнес виза) считаются ВНЖ в Европе автоматически.

Пруфы можете привести? А то по факту, в Германии, например, во многих банках по ВНЖ счет открывают, а по рабочей визе на 6 месяцев уже нет. Причем даже банки готовые открыть счет по рабочей визе часто выставляют свои особые требования. Например, Stadtsparkasse достаточно просто рабочей визы, а вот DB хочет чтобы на момент открытия счета оставшийся срок действия визы был не менее 5 месяцев. В общем, не вижу я чтобы тут кто-то автоматически считал рабочую визу равной ВНЖ.

Так тут вопрос срока действия виз — банки объязаны потребовать от вас новое подтверждение резиденства и сделатьи его проверку — это довольно накладная процедура и банку проще не открывать вам счет, чем каждые несколько месяецев тратить время своих работников.

Ну для ВНЖ требований к сроку действия я пока не встречал. Что противоречит тезису о том что длительная виза приравнена к ВНЖ.

Нет. Я например пытался открыть счёт в N26, они и подобные онлайн банки требуют пластиковую карту, не смотря на то что я со своим паспортом имею право не только жить 180 дней в Германии, но и свободно работать.

право не только жить 180 дней в Германии, но и свободно работать.

Но потом все равно придется вернуться обратно? То есть это в любом случае короткосрочное пребывание?

Нет, но в этом случае надо получать карту резидента, там не сложный процесс.

Посмотрите Узбекистан. Месяц назад знакомые открывали. Был только один нюанс - сразу выдают карточку в сумах, а валютную надо подождать рабочий день. Им из-за этого не удалось в субботу домой вернуться, а пришлось ждать понедельника.

В РБ дофига счетов открывают россиянам. Но, честно говоря, я считаю блокировку карточки белорусского банка существенно более вероятной, чем узбекского.

Кроме того, есть подозрение, что отдельные сервисы РБшную карточку не примут по собственной инициативе. Скажем, Oracle Cloud ушел из РБ и по BIN может отказывать.

И почему именно евро? Мне кажется в USD больше вариантов.

Также подумайте, насколько нужен физический пластик. Если не требуется, и достаточно виртуальной карты, возможно найдете более выгодные предложения без ежегодных платежей.

а валютную надо подождать рабочий день

В течение получаса эмбоссируют именную долларовую карту прямо в отделении.

Ну вот получается, что варианты есть, нужно лишь выбрать наиболее подходящий банк

Грузины открывают за 15 минут в банке, день-два делают карту.
Провел в Грузии неделю, счет открыть не смог, там сейчас (ну, пару месяцев назад) примерно как в старом советском анекдоте: «И унитаз приносил, и жопу показывал, а туалетную бумагу все не дают».
Какие банки?
Разные. BoG, TBC, Silk Road, итд — какие были поближе, в те и ходил.
Самый адекватный — Либерти, но столкнулся с непроходимым препятствием в виде удаленного человека-скрипта, который не знает что договор со Стимом не может быть с печатью.
А на какой стадии отказ?
После «стандартного» пакета: паспорт, загран, договор с работодателем, выписка из банка, 2/3-ндфл, что говорят при отказе? Требуют еще что-то малореальное? Или просто берут деньги за рассмотрение заявки и гуляй вася?
Мы просто тоже грузию сейчас активно рассматриваем как вариант, поэтому актуально.
У меня не было «стандартного пакета» — только выписка из банка. Договора с работодателем не могло быть в принципе, потому что я не работаю на «работодателя», да в принципе и не требовали обязательного наличия в большинстве банков: достаточно было выписки и заграничного паспорта (и многостраничного опросника). Проблема в том, что после подачи документов я не услышал никакого ответа, т.к. время рассмотрения заявки не регламентировано. Единственный банк, который давал фидбек по движению заявки на следующий день — это либерти, но про отношения с ним я уже написал выше. Я думаю, если есть полный пакет «стандартных документов», будет проще.
Он «стандартный» в кавычках. В том смысле, что этот пакет просит почти каждый банк. Странно что у Вас ничего не запросили. Без «работодателя» тяжело, т.к. безработных банки не любят, это один из важных аспектов.
Я думаю, банки не любят не безработных, а безденежных — а источники вполне достаточного для жизни дохода я им показал. На самом деле, я уверен, что просто работают по скрипту, не включая голову (т.е. да, нужна бумажка что трудоустроен, тогда if срабатывает), а обратной связи нет, т.к. люди ответственные за проверку документов сидят где-то отдельно.
а обратной связи нет, т.к. люди ответственные за проверку документов сидят где-то отдельно

Проблема в том что часто у банков куча всевозможных правил от государства кому они могут открывать счет и кому нет, при этом разные банки могут по разному их трактовать. Поэтому зачастую люди, создающие скрипты, вообще сидять в правительства

И к чему этот пост, что нужно быть честным и делится?

Белоруссия, грузия, армения, азейбарджан, казахстан.
Но надо узнавать по конкретному банку, т.к. тут зависит от банка в первую очередь и ситуация меняется.
Кроме того, надо учитывать нюанс с а) комиссиями за пополнение и/или снятие б) возможностью пополнения счета безналом. Комиссии могут сделать невыгодной свою карту по сравнению с оплатой через посредников. А отсутствие возможности пополнения счета безналом вынудит ездить ногами, что тоже недешево может оказаться.

По поводу Казахстана, недавно чисто случайно вот на такое наткнулся, может, вопрошающему поможет.

Узбекистан норм. Нужна только бумажка о регистрации, которую дают в любом отеле, и местная симка.

Местная симка не обязательна.

Купить какую-нибудь prepaid mastercard не вариант?

Не удобно, ограничено по времени, курс грабительский.

Prepaid в принципе имеет много ограничений, в частности, где планируется подписка. Тот же Oracle Cloud не проходит валидацию, подавай ему нормальную. Google на какой-нибудь Youtube Premium не подпишет даже через VPN именно из-за типа карты.

И курс, комиссии тоже на препейде не радуют... Удобно только для редких небольших платежей. В том числе без заморочек с открытием счета.

Узбекистан. Насчет евро не знаю, в долларах точно можно. Форум Винского в помощь.

Из таблицы FTL Advisers: Зачисление валюты на свои зарубежные
счета (кроме случаев, указанных ниже) - нельзя.

Не понял, нельзя выводить из России через SWIFT на свои зарубежные счета?

А как это понимать тогда: "Россияне с 1 июля смогут перевести на свои счета за границей или другому человеку не более $1 млн в месяц, сообщила пресс-служба ЦБ. "

Вы просто таблицу не долистали до «нужного случая указанного ниже»
картинко

Вот я тоже не понял: зачисление — нельзя, а перевод можно? А потом можно и крипту купить на бирже, она же как имущество, ограничений нет.
Только ФНС нужно уведомить об открытии счета и движении средств.
Тут принцип
order deny, allow
deny from all
allow from xxx.xxx.xxx.xxx

Запретили все зачисления кроме случаев указанных ниже.
Ниже указали кучу случаев в которых разрешено, один из которых перевод на свой счет удовлетворяющий определённым критериям.

Я вот все пытаюсь разобраться насколько законно открыть счет физ лица в зарубежном банке, например в Узбекистане и получать на него зп от работы по контракту из штатов, а потом переводить её в Россию. Напрямую SWIFT работает уже еле как, последний платеж уже полтора месяца дойти не может.

По ст.12, ч.5 законно

на счета физических лиц - резидентов, открытые в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, могут быть зачислены следующие денежные средства, полученные от нерезидентов:

выплачиваемые в виде заработной платы и иных выплат, связанных с выполнением физическими лицами - резидентами за пределами территории Российской Федерации своих трудовых обязанностей по заключенным ими с нерезидентами трудовым договорам (контрактам)

НЛО прилетело и опубликовало эту надпись здесь

Насчёт автоматического обмена данными.

Никто случайно не интересовался, как производится отправка данных, если гражданин является налоговым резидентом одной страны, но гражданином другой?

Например, для Германии - я налоговый резидент Германии, но являюсь валютным резидентом и гражданином РФ.

Очень хочется разобраться, будет ли произведена отсылка моих транзакций банком Германии в налоговую РФ.

НЛО прилетело и опубликовало эту надпись здесь

То же самое с PESEL (аналог ИНН) в Польше. Если он есть, то никто на родину ничего не пошлёт, с точки зрения Польши всё в порядке.

А мне интересно, если являешься налоговым резидентом РФ и гражданином РФ, но есть счёт в другой стране как гражданин той страны (второе гражданство), страна входит в список с автоматическим обменом - требуется ли о чем то налоговую уведомлять?

Совсем запутался. Если говорить про гражданина РФ и Грузию, можно ли:

  1. Переводить USD себе со счет РФ на свой счет в Грузии

  2. Покупать (приобретать в собственность) недвижимость в Грузии

1,2) Да.
Зарегистрируйтесь на Хабре , чтобы оставить комментарий

Публикации

Истории