С осени текущего года в России начнёт работать ограничение на количество банковских карт, оформленных на одно физическое лицо, пишут «Известия» со ссылкой на главу комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолия Аксакова. Физлица смогут оформить не более 20 банковских карт, в одной финансовой организации их число не может быть больше 5. Автором инициативы выступил Центральный банк, который планирует таким образом бороться с дроппингом.
В июне проект закона внесут в Госдуму, заявил Аксаков. Он считает, что для принятия меры не потребуется много времени.
Весной этого года глава ЦБ РФ Эльвира Набиуллина сообщила, что нормальному человеку «не нужно сто карт разных банков». Председатель регулятора и предложила ограничения на выдачу банковских карт.
Усиление контроля за выпуском карт предлагают в качестве меры борьбы с мошенничеством. Злоумышленники убеждают россиян оформить счёт на себя и передать данные, чтобы помочь преступникам с выводом украденных денег.
Некоторые финансовые организации уже имеют ограничения. Например, у клиента Совкомбанка есть возможность оформить до пяти карт в зависимости от их типа и назначения. Такой лимит обусловлен опытом организации, поделилась управляющий директор банка Анна Камбулова. Не более пяти карт, включая виртуальные, дебетовые и кредитные, могут оформить клиенты банка «Абсолют».
Независимый эксперт Андрей Бархота указывает, что число держателей 20 и более карт составляет от 0,25 до 0,5% от числа активных клиентов. Если эти данные верны, то ограничение затронет несколько сотен тысяч россиян.
По словам Камбуловой, инициатива ЦБ потребует времени для адаптации банковских систем и вероятную интеграцию с бюро кредитных историй для контроля. Более того, получение информации обо всех картах клиентов невозможно без централизованных сервисов, что повлечёт существенные затраты на доработку процессов.
За прошлый год российские банки заблокировали более 700 тыс. счетов дропперов. Крупнейшие финансовые организации страны научились обнаруживать дропперов менее чем за 15 минут после начала их операций. Средний срок действия карты дропов к концу 2024 года сократился до нескольких дней.
В апреле СМИ сообщили, что правительство РФ разрабатывает меры уголовного преследования для дропперов, которые под влиянием мошенников или за деньги оформляют банковские карты и передают их преступникам. Проект закона предусматривает лишение свободы сроком до шести лет и штраф до 1 млн руб.
Уже в мае Росфинмониторинг представил законопроект, который расширяет полномочия ведомства и открывает ему доступ к сведениям о транзакциях, проводимых через СБП и платёжную систему «Мир». Федеральная служба считает, что это необходимо для борьбы с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма.
