Comments 10
Бегло пробежался по статье. Тема не моя... просто хочу отметить в Беларуси существует Neo банк
Зарплату в такой необанк можно получать?
Да, можно выпустить именной IBAN (банковские реквизиты) и по ним получать любые переводы, в том числе зарплату. Единственное отличие в том, что она будет сразу конвертироваться в USDC/USDT, а не храниться в фиате на счете.
Спасибо. Я, пожалуй, завуалированно хотел чуть другое спросить) вот есть у нас ввод/вывод (2 операции) фиата/крипты (2 вида) - итого 4 операции, в которых следовало бы проверить второго участника транзакции (как на предмет отмывания денег, anti money laundering, так и хорошо бы проверить, не связана ли транзакция с запрещёнными веществами, например) - в вашей схеме кто ответственный за эти 4 проверки?
.
Про крипто-карты интересно, можно ли ими пользоваться абсолютно везде или есть ограничения?
Дополню про юрисдикции со стороны бухгалтера, который оформляет такие компании в Центральной Азии. Модель «стейблкоины плюс некастодиальный кошелёк, значит лицензия не нужна» в регионе работает всё хуже. Узбекистан, куда часть финтех-команд смотрела из-за налогового режима IT Park, с 1 апреля 2026 года прямо вывел платёжные организации, операторов платёжных систем, маркетплейсы и МФО из-под льгот IT Park (постановление ПП-388 от 26.12.2025). То есть зарегистрировать «IT-компанию» с нулевыми налогами под платёжный продукт больше не получится: режим будет общий, прибыль 15% и НДС 12%, а вопрос о статусе платёжной организации перед Центробанком остаётся отдельно от налогов.Вопрос: в какой юрисдикции вы оформляли юрлицо под этот стек и не требовал ли on/off-ramp провайдер от вас самих регистрации как VASP или PI? По моему опыту именно провайдер, а не регулятор, первым задаёт этот вопрос.
Некоторые провайдеры требуют VASP/PSP/... тк частично перекладывают AML/KYC на партнера. Но большинство по нашему опыту сами проводят AML/KYC и не требуют наличия лицензий у партнера, предоставляющего фронт-энд.
Отмечу, что налоговая оптимизация – отдельная тема. В моих примерах речь идет не только о юрисдикциях с 0% налогом.
Необанк своими руками. Какие провайдеры нужны для запуска крипто-финтеха в 2026 году?