Сложно описать алгоритм и не раскрыть детали, которые помогут мошенникам.
Вероятно вы рассматриваете сразу несколько типов возможного мошенничества, объединив их вместе для статьи.
Вы правы — есть такой момент. Хочется и наработками поделиться и мошенникам дать поменьше пищи для размышления — конечно же при таковой возможности. В целом же, как верно подмечено, имеется объединение нескольких разновидностей мошенничества.
Изучение поведения пользователей интернет – магазина. Часть 1