«Сбер» тестирует новый алгоритм по разблокировке операций, пишут «Известия». Как описывается в презентации, после того, как фрод‑мониторинг выявляет клиентов, которые, предположительно, находятся под влиянием (телефонные звонки, рисковые события от группы противодействия мошенничеству), операция блокируется.
Далее возможны два пути. Первый — группа противодействия мошенничеству (ГПМ) связывается с клиентом и поясняет, что операция заблокирована в связи с подозрением на мошенничество, убеждая отказаться от её совершения. В случае если клиент соглашается, блокировка снимается.
Второй пусть может состоять из двух этапов:
Если ГПМ не удается убедить клиента, то он направляется в подразделение для разблокировки. Но при попытке совершить операцию сотруднику «Сбера» выводится сообщение о возможном факте социальной инженерии и адрес подразделения, куда нужно направить человека для проведения операции. Параллельно информируется служба безопасности.
В специально выделенном подразделении сотрудник СБ объясняет клиенту о возможном воздействии на него мошенников и последствиях, к которым это может привести. Причём к общению могут быть привлечены родственники, знакомые и психологи.
Обращает на себя внимание то, что алгоритм взаимодействия с жертвой мошенников может быть длительным и переходить на физический уровень с посещением подразделения, отмечают «Известия». А это уже может вызвать недовольство клиентов. Кроме того, нельзя исключить и ошибок в работе антифрод‑мониторинга, когда блокировке подвергнутся операции тех, кто не находится под влиянием мошенников. Эксперты такие риски допускают, но критичными их не считают.
