Это вводная статья от дилетанта, который потратил лет 7 в свободное от работы время для игр на форексе. Образование – универское, радиофизика и электроника. Возраст, когда начал изучение, лет 27-28. Результат на 2х летнем (последнем) счете за 2 года:
Это вводная статья. Я могу её превратить в серию, если будет интерес. Термины, выделенные, жирным могут быть рассмотрены в отдельных заметках, также можете оставлять вопросы в комментах.
Начнем с конца. А именно: можно ли заработать деньги на форекс? Ответ:
Да, можно. Вопрос сколько. И это самый главный вопрос. Второй вопрос: как зарабатывать: трейдингом своими деньгами, трейдингом чужими деньгами, честным сервисом (написание софта на заказ), нечестным сервисом (продажа сигналов и готовых роботов).
Но давайте по порядку и по-простому (но с минимальной правильной терминологией): как заработать деньги на форекс трейдингом? Ответ: делая ставку, куда пойдет курс валютной пары (или инструмента) вверх или вниз? Давайте для примера возьмем: EUR/USD. Пусть его значение равно 1.2900. Допустим вы «купили» «1000 евро против доллара». Теперь у вас есть «открытая позиция». Допустим, курс стал 1.2950. Это значит, что EUR/USD вырос на 50 пунктов. Вас это удовлетворило, и вы закрыли свою позицию. Вы заработали 50 пунктов (pips). Цена пункта всегда равна– 0.01 цента * на размер вашей позиции. Т.е. в деньгах вы заработали 0.01 цента * 1000 (размер позиции) * 50 пунктов = 5 долларов.
Если бы курс пошел вниз и EUR/USD cтал бы стоить 1.2850 и вы решили закрыть позицию, то вы потеряли бы 5 долларов.
Такая же логика и для «продажи».
Теперь добавим понятие «спреда». Форекс брокеры громко кричат о том, что нет комиссии, но негромко сообщают о том, что есть спред. Что это значит: если цена 1.2900 и вы хотите купить, то брокер продаст по цене 1.2900 + спред. Если продать, то 1.2900 – спред. Спред изменяется от 0.5 до xx пунктов (зависит от пары и брокера). Для EUR/USD — от 0.5 до 2. Если какой-то брокер говорит «у нас спред 0», то значит 100% есть комиссия. Бесплатной торговли не бывает.
Ещё из основ надо знать понятия «плеча» (leverage). Допустим, вы хотите открыть позицию на 1000 единиц EUR/USD, а у вас только 100 долларов. Как быть? Добрый брокер всегда подставить «плечо» и скажет: нет проблем, я позволяю тебе «купить» 1000 долларов с твоей сотней (ты будешь использовать плечо 1:10). Более того, я могу даже позволить тебе купить 10 000 тысяч (плечо 1:100)! Вроде классно? Прикиньте, у вас 100 долларов, а вы открыли позицию на 10 000. Это значит, что если вы угадали (мудро вычислили) направление, то за каждый жалкий пункт вы получаете 1 доллар. EUR/USD может легко пройди 100 пунктов за день, а это значит удвоение депозита за день. 100% прибыли за день. Красиво, правда?
Проблемы начинаются тогда, когда вы не угадали (совершили промашку в мудрых расчётах), и курс пошел против вас. За те же 100 пунктов вы получите -100 долларов. Добрый брокер закроет вашу позицию по margin call (Коля Моржов пришёл — сленг настоящих «трейдеров»)
Рассуждения: валюты по отношению друг к другу двигаются в коридорах. Центробанки не допускают перекосов и вмешиваются своими интервенциями, если курс подходит к каким-то предельным значениям.
Поэтому действуем так: смотрим на историю за несколько лет (5-10). Прикидываем где сейчас цена. Если внизу – значит, считаем, что будет расти. Если вверху – то падать. Если в середине, то без разницы. Считаем, что процесс рандом и используем мартингейл.
Особенно хорошо, если можно использовать carry trade.
Вот и всё :) легко, правда? Доходность, правда, будет не запредельной. Больше чем на депозите в банке – гарантированно. Но не 10ки процентов в месяц.
Принцип тот же что и при игре в рулетку: всегда ставить на красное и в случае проигрыша удваивать ставку, а при выигрыше опять начинать с минимальной ставки. Теория вероятностей на нашей стороне! Черная серия должна прерваться Вероятность одного черного 0.5, двух подряд – 0.25, трех – 0.125, ну вы поняли… Проблема только одна: вам жутко не везёт и серия стала такой длинны, что вы не можете удвоить ставку (нет денег, или лимит казино).
Как это применить на форексе?
Допустим, вы открыли покупку по EUR/USD на 1000 единиц по цене 1.2900. Вероятность того что вы выиграете равна 0.5 (не учитываем спред). Допустим, что цена пошла против вас и сейчас курс составляет 1.2800. Получается, что нужно ждать пока цена вернётся на 100 пунктов назад, чтобы бы вы хотя бы получили безубыточную позицию. Но можно вместо того чтобы ждать купить ещё 1000 единиц на цене 1.2800. Проведение этой сделки даст вам суммарную позицию в 2000 единиц, но по цене 1.2850. И теперь вам нужно подождать всего 50 пунктов, чтобы выйти в безубыток. Пусть цена, всё ещё падает — опять увеличиваем позицию => уменьшаем расстояние, которое надо пройти ценой для безубытка.
За каждой валютой стоит центробанк, который контролирует процентную ставку для своей валюты. Если покупать пару, у которой в числителе стоит валюта с бОльшей процентной ставкой чем в знаменателе, то брокер вам будет начислять небольшой «интерес» (swap) ежедневно.
Если учесть что по японской йене процентная ставка равно 0, а по австралийскому доллару 3% то пара AUD/JPY будет генерировать нашему счету деньги, просто за то, что она есть.
Вот калькулятор — fxtrade.oanda.com/analysis/interest-calculator
Для позиции в 10К (чтобы её открыть надо 100-200 долларов) – 214.07 долларов прибыли за 1 год.
Никаких сделок, только держать позицию.
Кстати, если сделать наоборот и продать AUD/JPY, то интерес (swap) станет отрицательным, и каждые сутки вы будете терять деньги, только из-за того что позиция открыта.
Открываем в начале года много-много счетов. На половине из низ открываемся вверх, на другой половине вниз. Через какое-то время проверяем. На половине счетов будет прибыль, а на другой минус. Там где прибыль – фиксируем её и опять делим популяцию пополам – на одной части опять вверх, а на другой вниз. Через какое-то время, повторить
Таким образом, к концу года у нас будет пару счетов с супер результатом. Все сделки в +! Мечта инвестора.
Вот этими счетами мы и будем размахивать как флагами, скандирую: вы только посмотрите на мой результат за год! Вы только посмотрите, что я могу делать с вашими деньгами!
Получив деньги в управление, всё просто – торгуете как душе угодно. Получаете свои процент с удачных сделок и забываете об убыточных.
Очень много на рынках есть людей далеких от математики, программирования, теревера, поиска сигнала в шуме, но со своими «гениальными» идеями. Этим людям нужны программисты, для написания роботов, тестеров, и т.д.
Вполне можно занять свою нишу тут. Например, как эксперт для написания роботов для платформы MetaTraider. Язык программирования для это платформы прост, примеров уйма.
Вы пишите роботов для торговли, которые содержат много параметров (магических констант). Вы выбираете пару, временной промежуток и гоняете оптимизатор, пока константы примут такие значения, что робот станет очень выгодным. Вот и всё – вы продаете робота, показывая результаты тестирования.
Опять же можно продавать «живые сигналы». Стратегия: набираем базу потенциальных подписчиков. Половине шлём «покупай», другой «продавай». Для той половины где прогноз был удачным – новая итерация. После пары таких итераций, тем людям, кто получал только «правильные» сигналы шлём письмо с предложением продолжить за деньги, иначе вы не будете больше их одаривать 100% отличными сигналами.
Торговля на форекс, как и многие другие занятия. Может приносить доход и честным и нечестным способом
Честным – стоит рассчитывать на несколько десятков % в год (после нескольких лет обучения). И без гарантий. И с риском потерять депозит. Всё связано формулой: награда/риск = константа
Хотите большую прибыль – извольте брать большой риск. По моему опыту ориентируясь на 50% в год, депозит проживет годы, может даже десятилетия. И разорение не успеет наступить. (Когда я начинал, я думал о 10% в день. Депозиты жили очень не долго )
Нечестным – можно получить больше, но испортить карму (всё как обычно).
Это вводная статья. Я могу её превратить в серию, если будет интерес. Термины, выделенные, жирным могут быть рассмотрены в отдельных заметках, также можете оставлять вопросы в комментах.
Начнем с конца. А именно: можно ли заработать деньги на форекс? Ответ:
Да, можно. Вопрос сколько. И это самый главный вопрос. Второй вопрос: как зарабатывать: трейдингом своими деньгами, трейдингом чужими деньгами, честным сервисом (написание софта на заказ), нечестным сервисом (продажа сигналов и готовых роботов).
Интро (для тех, кто совсем не в теме. Кто в теме — смело пропускайте)
Но давайте по порядку и по-простому (но с минимальной правильной терминологией): как заработать деньги на форекс трейдингом? Ответ: делая ставку, куда пойдет курс валютной пары (или инструмента) вверх или вниз? Давайте для примера возьмем: EUR/USD. Пусть его значение равно 1.2900. Допустим вы «купили» «1000 евро против доллара». Теперь у вас есть «открытая позиция». Допустим, курс стал 1.2950. Это значит, что EUR/USD вырос на 50 пунктов. Вас это удовлетворило, и вы закрыли свою позицию. Вы заработали 50 пунктов (pips). Цена пункта всегда равна– 0.01 цента * на размер вашей позиции. Т.е. в деньгах вы заработали 0.01 цента * 1000 (размер позиции) * 50 пунктов = 5 долларов.
Если бы курс пошел вниз и EUR/USD cтал бы стоить 1.2850 и вы решили закрыть позицию, то вы потеряли бы 5 долларов.
Такая же логика и для «продажи».
Теперь добавим понятие «спреда». Форекс брокеры громко кричат о том, что нет комиссии, но негромко сообщают о том, что есть спред. Что это значит: если цена 1.2900 и вы хотите купить, то брокер продаст по цене 1.2900 + спред. Если продать, то 1.2900 – спред. Спред изменяется от 0.5 до xx пунктов (зависит от пары и брокера). Для EUR/USD — от 0.5 до 2. Если какой-то брокер говорит «у нас спред 0», то значит 100% есть комиссия. Бесплатной торговли не бывает.
Ещё из основ надо знать понятия «плеча» (leverage). Допустим, вы хотите открыть позицию на 1000 единиц EUR/USD, а у вас только 100 долларов. Как быть? Добрый брокер всегда подставить «плечо» и скажет: нет проблем, я позволяю тебе «купить» 1000 долларов с твоей сотней (ты будешь использовать плечо 1:10). Более того, я могу даже позволить тебе купить 10 000 тысяч (плечо 1:100)! Вроде классно? Прикиньте, у вас 100 долларов, а вы открыли позицию на 10 000. Это значит, что если вы угадали (мудро вычислили) направление, то за каждый жалкий пункт вы получаете 1 доллар. EUR/USD может легко пройди 100 пунктов за день, а это значит удвоение депозита за день. 100% прибыли за день. Красиво, правда?
Проблемы начинаются тогда, когда вы не угадали (совершили промашку в мудрых расчётах), и курс пошел против вас. За те же 100 пунктов вы получите -100 долларов. Добрый брокер закроет вашу позицию по margin call (Коля Моржов пришёл — сленг настоящих «трейдеров»)
Честный способ трейдинга для себя
Рассуждения: валюты по отношению друг к другу двигаются в коридорах. Центробанки не допускают перекосов и вмешиваются своими интервенциями, если курс подходит к каким-то предельным значениям.
Поэтому действуем так: смотрим на историю за несколько лет (5-10). Прикидываем где сейчас цена. Если внизу – значит, считаем, что будет расти. Если вверху – то падать. Если в середине, то без разницы. Считаем, что процесс рандом и используем мартингейл.
Особенно хорошо, если можно использовать carry trade.
Вот и всё :) легко, правда? Доходность, правда, будет не запредельной. Больше чем на депозите в банке – гарантированно. Но не 10ки процентов в месяц.
Мартингейл
Принцип тот же что и при игре в рулетку: всегда ставить на красное и в случае проигрыша удваивать ставку, а при выигрыше опять начинать с минимальной ставки. Теория вероятностей на нашей стороне! Черная серия должна прерваться Вероятность одного черного 0.5, двух подряд – 0.25, трех – 0.125, ну вы поняли… Проблема только одна: вам жутко не везёт и серия стала такой длинны, что вы не можете удвоить ставку (нет денег, или лимит казино).
Как это применить на форексе?
Допустим, вы открыли покупку по EUR/USD на 1000 единиц по цене 1.2900. Вероятность того что вы выиграете равна 0.5 (не учитываем спред). Допустим, что цена пошла против вас и сейчас курс составляет 1.2800. Получается, что нужно ждать пока цена вернётся на 100 пунктов назад, чтобы бы вы хотя бы получили безубыточную позицию. Но можно вместо того чтобы ждать купить ещё 1000 единиц на цене 1.2800. Проведение этой сделки даст вам суммарную позицию в 2000 единиц, но по цене 1.2850. И теперь вам нужно подождать всего 50 пунктов, чтобы выйти в безубыток. Пусть цена, всё ещё падает — опять увеличиваем позицию => уменьшаем расстояние, которое надо пройти ценой для безубытка.
Carry Trade
За каждой валютой стоит центробанк, который контролирует процентную ставку для своей валюты. Если покупать пару, у которой в числителе стоит валюта с бОльшей процентной ставкой чем в знаменателе, то брокер вам будет начислять небольшой «интерес» (swap) ежедневно.
Если учесть что по японской йене процентная ставка равно 0, а по австралийскому доллару 3% то пара AUD/JPY будет генерировать нашему счету деньги, просто за то, что она есть.
Вот калькулятор — fxtrade.oanda.com/analysis/interest-calculator
Для позиции в 10К (чтобы её открыть надо 100-200 долларов) – 214.07 долларов прибыли за 1 год.
Никаких сделок, только держать позицию.
Кстати, если сделать наоборот и продать AUD/JPY, то интерес (swap) станет отрицательным, и каждые сутки вы будете терять деньги, только из-за того что позиция открыта.
Трейдинг чужими деньгами
Открываем в начале года много-много счетов. На половине из низ открываемся вверх, на другой половине вниз. Через какое-то время проверяем. На половине счетов будет прибыль, а на другой минус. Там где прибыль – фиксируем её и опять делим популяцию пополам – на одной части опять вверх, а на другой вниз. Через какое-то время, повторить
Таким образом, к концу года у нас будет пару счетов с супер результатом. Все сделки в +! Мечта инвестора.
Вот этими счетами мы и будем размахивать как флагами, скандирую: вы только посмотрите на мой результат за год! Вы только посмотрите, что я могу делать с вашими деньгами!
Получив деньги в управление, всё просто – торгуете как душе угодно. Получаете свои процент с удачных сделок и забываете об убыточных.
Честный сервис
Очень много на рынках есть людей далеких от математики, программирования, теревера, поиска сигнала в шуме, но со своими «гениальными» идеями. Этим людям нужны программисты, для написания роботов, тестеров, и т.д.
Вполне можно занять свою нишу тут. Например, как эксперт для написания роботов для платформы MetaTraider. Язык программирования для это платформы прост, примеров уйма.
Нечестный сервис
Вы пишите роботов для торговли, которые содержат много параметров (магических констант). Вы выбираете пару, временной промежуток и гоняете оптимизатор, пока константы примут такие значения, что робот станет очень выгодным. Вот и всё – вы продаете робота, показывая результаты тестирования.
Опять же можно продавать «живые сигналы». Стратегия: набираем базу потенциальных подписчиков. Половине шлём «покупай», другой «продавай». Для той половины где прогноз был удачным – новая итерация. После пары таких итераций, тем людям, кто получал только «правильные» сигналы шлём письмо с предложением продолжить за деньги, иначе вы не будете больше их одаривать 100% отличными сигналами.
Вывод
Торговля на форекс, как и многие другие занятия. Может приносить доход и честным и нечестным способом
Честным – стоит рассчитывать на несколько десятков % в год (после нескольких лет обучения). И без гарантий. И с риском потерять депозит. Всё связано формулой: награда/риск = константа
Хотите большую прибыль – извольте брать большой риск. По моему опыту ориентируясь на 50% в год, депозит проживет годы, может даже десятилетия. И разорение не успеет наступить. (Когда я начинал, я думал о 10% в день. Депозиты жили очень не долго )
Нечестным – можно получить больше, но испортить карму (всё как обычно).