Comments 30
В России родилась удивительная культура отвечать не на заданный вопрос, а на выдуманный самим ответчиком.
Ну всё логично же - санкции (штрафы) накладываются за отсутствие ответа в установленный срок, а не за неправильный/не отвечающий на вопрос ответ. Поэтому получите ответ и распишитесь, свободны.
Это мрак. И мы же еще налоги этому бюрократическому аппарату платим! Очередной повод очень серьезно задуматься.
Вот описание еще одной такой жертвы https://www.youtube.com/watch?v=zNgG6VjnUis из серии "это мои деньги за крипту, хреняверну!"
upd: с продолжением https://www.youtube.com/watch?v=nyQeKMuYPuY
Скажите, а покупать крипту онлайн тоже опасно? Какие там потенциально могут быть подводные камни? Для банков же это выглядит так: я перевожу по СБП небольшие деньги какому-то незнакомому человеку, пишу "спасибо", и всё. Мало ли за что - может он мне какую-то частную услугу оказал или продал с рук ненужную вещь.
Я тут попробовал впервые в жизни - сначала на bestchange, там у обменников какие-то таджикские карты, переводы на них банки блокируют. Ну ок, по совету здесь на хабре поставил в телеграм @wallet, нашел там продавца с тем же банком которым я пользуюсь и перевел - там все прошло нормально.
А вообще пора думать о том что хотя-бы в крупных городах должны быть какие-то места (ну я не знаю, типа барахолок) где можно просто придти с небольшой суммой налички и купить крипту, или наоборот продать.
Скажу честно, не знаю подробностей, но читал что и при покупке есть схематозы приводящие к проблемам.
Проблема в том, что вы переводите рубли не самому продавцу, с большой долей вероятности, а на карту левому человеку, который продал ему карту (так называемому дроперу). Подростки продают свои карты вместе с личным кабинетом всего за 2,5 тысячи рублей. Какие еще деньги ходят через эту карту никому не ведомо. За дроперство у нас теперь уголовная ответственность. Вас могут по цепочке заблокировать вместе с дропером как минимум и как максимум обвинить в финансировании чего-нибудь запрещенного в РФ.
Спасибо! Хотя ведь, переводя деньги кому-то, я тоже вполне могу быть жертвой мошенников.
И еще остаются небанковские способы - прежде всего наличные при личной встрече. ИМХО это последний оплот свободы, и прикрыть такое будет крайне сложно.
И наверное еще платежные системы типа qiwi или виртуальные карты для оплаты за границей. Возможно, там можно переводить с карты на карту, и это по идее должно быть неподконтрольно банковской гэбне.
Ну рассказано с точки зрения одной стороны. Вроде не виновен и "все документы есть вплоть до паспортов всех лиц", но... Вот читаю и не верю. Ну т.е у меня нет ни каких причин не верить или обвинять автора. Но вот так...
Ставим себя на место человека из системы, где всё прописано и закрыто бумажками, то вообще не хочется разбираться, т.к ему таких жалоб на дню сотни валятся и среди них "невиновных" ну всяко не много. Нормальный человек не будет серые схемы с переводами реализовывать.
Крайними оказываются жертва и продавец крипты - один отдал деньги, другой получил "грязные" деньги. Как вы понимаете 161-ФЗ вообще не учитывает кто реальный мошенник, а действует по принципу кому деньги пришли - тот и виноват.
Ну в целом как бы... У этого человека есть очевидные признаки заинтересованности в результате. Вот не знаю никого в окружении,, кому мошенники переводили бы деньги.
Т. ч норм действие по закону.
Ну и это... Печально конечно с этим законом. Но первопричина то не в нём же. Давайте будем объективны, но проблема перевода из-за рубежа в РФ не со стороны России... Зарубежные государства решили запретить, бедным бабушкам в России получать деньги от внуков из-за рубежа. И заблокировали банки российские.
А ФЗ тут стрельнул из-за мутной схемы автора. Она реально мутная.
Способ перевода денег из-за границы сейчас многим нужен и используется. Результат такой как я описал.
Можете почитать на banki.ru сколько там отзывов по таким блокировкам.
Уговаривать вас, что я никого не обманывал, не стану. Если у вас есть идеи, как перевести деньги за границу или из-за границы (кроме как отвезти наличкой) буду признателен.
все еще кто-то лезет в крипту, а потом удивляется
есть способы переводы денег полностью белые и безопасные: коррсчета, всякие золотые короны,и, если уж так упало через крипту и биржу, белая птица.
но нет, сначала полезут в p2p, потом удивляются. если кто-то хочет спрятать рубли в крипту навернояка с рублями что-то не так может быть, очевидно же, но нет, надо законтачиться с ним
Золотая корона в той стране где живет друг не работает.
Что за коррсчета?
кто-то хочет спрятать рубли в крипту навернояка с рублями что-то не так может быть, очевидно же, но нет, надо законтачиться с ним
Очевидно, что кому-то точно так же надо выводить рубли из РФ, например, в доллары/евро. Таких людей всё ещё много, у кого есть какой-то доход в РФ, а живут они за границей.
Мошенников там хватает, но есть люди, которым просто надо как-то переводить деньги туда-сюда.
Есть же официальные обменники в Беларусии типа Whitebird, в Кыргыстане тоже вроде можно прямо с биржи на карту менять. У вас же есть какая-то карта иностранного банка. Лень было проверить ? Ну и другие варианты есть, вы же выбрали самый можно сказать хреновый способ обмена, особенно в свете того, что уже 1.5 года уже актуальна тема со 161 и 115-фз. Даже через bestchange было бы лучше, чем ваш вариант.
А для SWIFT, разве он перестал работать с картами Кыргызстана, Казахстана и прочих ?
У меня казахская карта. SWIFT перестал работать. Ну по крайней мере в моем случае не сработал.
Я честно скажу не нашел однозначной инфы как вывести крипту на казахскую карту.
А для SWIFT, разве он перестал работать с картами Кыргызстана, Казахстана и прочих ?
Большинство таких банков блочит "санкционный" SWIFT, если не показать ВНЖ какой-то страны - т.е. карта работает только условно внутри СНГ-банков и на оплату самой картой.
Точнее не только SWIFT, а любые пополнения из стран, которые ввели санкции.
В посте пропущена информация, как образовалась жертва вашего получения денег от продажи крипты. Написано только, что вы продали крипту покупателю с высоким рейтингом. Жертва - это этот покупатель или другое лицо? Откуда уголовка взялась? Кто в этой схеме был жертвой развода? Как жертву развели и кем вы были в этой цепочке?
Всё это есть в статье. В черном треугольнике участвуют продавец, покупатель-мошенник и жертва мошенника. Покупатель-мошенник оплачивает крипту деньгами жертвы, убеждая, что жертва переводит деньги на безопасные счета или что-то в этом роде.
Жертва дальше пишет жалобу в банк или заявление в полицию и возникает уголовное дело по факту мошенничества в отношении неустановленных лиц, где все получатели рублей (то есть продавцы крипты) становятся свидетелями.
Я был продавцом крипты
Как покупатель (или его сообщники) нашли жертву я не знаю. Знаю что "сотрудники ФСБ в мессенджере Телеграм убедили перевести средства на безопасные счета".
нужно отдать должное человечности сотрудников МВД Запорожской области, которые хотя бы разговаривают со мной, а не отмораживаются, как это делают сотрудники в других регионах
Можно понять . 30 лет жили под игом жидобандеровцев. Со временем поднатаскают, будут правильно работать
Автору и многим другим идея. Можете вообще использовать безтранзакционный способ перевода: Человек в РФ оплачивает в РФ услуги нужные человеку вне РФ (сиделку илл что-то еще), а человек вне РФ оплачивает что-то в интересах человека в РФ со своих карт (подписки на ПО, нейросети, сервера, и.т.п.).
Старик Бог с ей с криптой… Крипту можно обставить как угодно, в том числе и ,как доходы которые ты не облагаешь налогом… Тебя по ней могли обложить 10 разными статьями и ты ничего никому не доказал бы. Вопрос в другом , что делать людям которые скажем продают товары или оказывают консультационные услуги и получают вознаграждение за это на свои карты? Причем платят налоги в тот же ФНС? В 2026 году любой деятель может получить товар или услугу а через два три дня нажать кнопку оспорить операцию. И как защитить добросовестных продавцов и налогоплательщиков ? Да никак. На лицо схема Ларисы Изральевны. Будь она не ладна!
Как я вырвался из замкнутого круга 161-ФЗ