Comments 6
Почему заблокировали бч? AML скам каждого первого обменника там.
Какая отвратительная, по своей безграмотности и безапелляционости, джинса. А по сути вопроса - такой, извиняюсь, текст непростителен даже нейронке.
Да все просто, довольно много людей в давние времена купили себе кусочек биткоина. Потом продали, потом снова купили и так и жили. Но наступили темные времена и нехорошие человеки стали обманывать других людей чаще, и вот ты продал свой кусочек биткоина кому-то в интернете, тебе пришли деньги на карту. А оптом упс и оказывается что человек со счета которого пришли деньги не покупал биткоинов, а переводил их на защищенный счет, и теперь просит вернуть. Центробанк получателей последнее время активно блокирует, потом письма ему шлют - а ему это надо.
Получился хороший дайджест из разрозненных материалов, спасибо за создание такой подборки из фактов. Теперь у случайных читателей может сложиться полная картина.
Что касается сути, тоже не хочется верить в "теории заговоров", но слишком много совпадений произошло, что становится сложно удержаться от проведения прямых взаимосвязей. Но, оставим эту работу юристам, которые активно готовят пачку исков на всех причастных к очевидной проплаченной клевете. По результатам судов уже сможем выяснить достаточно ли очевидная была связь или нет, и кого из них признают виновными.
Из описанного только этот момент вызвал у меня недоумение:
показывает варианты офлайн-обмена на наличные, (...) чего нет у BestChange
На BestChange с незапамятных времён есть анализ офлайн предложений. Поэтому не совсем верное сравнение получилось.
А вот по этому куску есть пара замечаний:
Некоторые обменники указывали неактуальный курс или возникали проблемы со своевременностью выплат. В таких ситуациях отдельные пользователи жалуются не на обменник, а конкретно на агрегатор, потому что нашли сделку именно там. Возможно, кто-то из них написал жалобу в регулирующие органы — и тем пришлось реагировать.
Во-превых, мониторинг транслирует данные AS IS, лишь периодически сверяя достоверность данных вручную после жалоб клиентов или в ходе регулярных проверок. Все данные, которые показывает мониторинг размещены в стандартных XML-выгрузках непосредственно на серверах обменников, поэтому за достоверность этой информации несут сами сервисы обмена.
Во-вторых, если бы ситуация была связана с жалобами пользователей (на что угодно), то блокировка была бы инициирована прокуратурой или МВД, и проходила бы через суд. Слабо себе представляю, что ЦБ самостоятельно занимается расследованиями на основе поступающих к ним обращений. А текущая блокировка были инициирована именно регулятором во внесудебном процессе и без объяснения причин.
А за пределами темы, по вот этому моменту есть ремарка:
(...) менять крипту только на наличку, а не на карточку, не заводить аккаунты на своё реальное имя и т. д.
В теории, звучит интересно, но на практике это гораздо более серьёзные риски.
Работа с наличными, если это делается не через близких друзей и знакомых, или через "криптоматы" с грабительским курсом, а через обычный обменник в офисе в условном Москва-Сити, то ведётся это не анонимно. Почти все сервисы, которые работают "официально", делают это с негласного дозволения МВД, и поэтому документируют всех своих клиентов и их связи с конкретными кошельками на случай, если к ним придут по чью-то душу. Если уж вас угораздило этим заниматься, то куда безопаснее находить сервисы без офисов, а с курьерами для доставки наличных, там выше вероятность остаться анонимным.
А что касается аккаунтов на чужое имя, то сколько дивных историй есть в сети, когда приходили KYC-запросы из-за AML-проверки в разных около-финансовых сервисах, и сколько заблокированных денег осталось на счетах в этих сервисах, ожидающих для разблокировки паспортных данных от John Smith.
Bestchange столько людей уже кинул. Надеюсь, что его никогда не разблокируют. Можете загуглить "Как bestchange.ru крадет деньги у айтишников". Там расписана вся эта клоунада с AML проверками.
"Во-первых, налоги идут на деструктивные цели, нынешнее государство крайне токсично, и с ним лучше не связываться" - мдэ автор, что ж вы пользуетесь то всей социалкой , она ж токсична)))
Почему заблокировали BestChange: теория заговора