Борьба с переводами средств в нелегальные онлайн-казино пока не достигает заявленной цели: платежи проходят, в частности, через сервисы Сбербанка — дочернюю компанию «ЮMoney» и «СберПэй». Схема реализуется в виде p2p-переводов через дропперов, такие переводы для банка неотличимы от обычных переводов граждан. В Сбербанке уверяют, что регулярно блокируют счета, кошельки и карты выявленных дропперов, пишет «Ъ».

О том, что крупное онлайн‑казино Azino777 работает на пополнение через Сбербанк и НКО «ЮМани» (работает под брендом «ЮMoney»), сообщил один из финансовых Telegram‑каналов. Корреспонденту «Ъ» удалось без проблем пополнить счёт в казино через «ЮMoney» на 500 рублей и на 1 тыс. рублей через «СберПэй». Речь шла не о прямом платеже, а о схеме с использованием p2p‑перевода (на карту физлица, также выпущенную Сбербанком) через указанные сервисы.

Предоставив скриншоты всех шагов пополнения счёта, «Ъ» обратился за разъяснениями в банк. Там заявили, что Сбербанк и его дочерняя компания «ЮMoney» всегда работают в строгом соответствии с законодательством РФ.

«Запрещённые в стране заведения — нелегальные онлайн‑казино, онлайн‑лотереи, незаконные форекс‑дилеры, организаторы финансовых пирамид и т. п. — используют для расчётов карты подставных физических лиц, — отметили в банке. — Схема злоумышленников предполагает, что человек, делая ставку на сайте нелегального казино, переводит средства на карту или кошелек дроппера. Счета, кошельки и карты выявленных дропперов блокируются, но в теневых бизнес‑схемах такие дропперы меняются регулярно, чтобы усложнить возможность выявления преступных цепочек и для продолжения преступной деятельности».

Особенность схемы заключается том, что появляются новые дропперы, которые с точки зрения переводов ранее вели обычную деятельность и не вызывали подозрений, подчеркнули в банке.

Как указали в Сбербанке, «для создания видимости легального бизнеса теневые площадки могут незаконно использовать товарные знаки известных брендов, в том числе „Сбера“». Однако такое незаконное использование «логотипа (или похожих на него) на сторонних сайтах ни в коем случае не может называться сотрудничеством», заявили в банке.