Дропы нынче сами уже не ходят. Они просто за деньги дают свои карточки попользоваться другим дропам. Одно время боты в телеге просто заспамили предложением дать им в пользование свою карточку тысяч за 10 в месяц. Нужно какое-то новое слово для этого.
Ну и наличные могут не ложиться в схему мошенников. Им нужна та же крипта, которую можно перевести дальше куда угодно и концов не найти. А наличные это проблема. Нужны еще карты и счета через которые ее выводить. Да и вообще что-то с наличными делать это реальный мир и много времени. Дойти доехать, отвезти. А везде камеры.
Да и вообще мне кажется, что добровольно люди в дропы не нанимаются.
А откуда по вашему дропы берутся? Все абсолютно добровольно. В преступники (там где осознанные преступления, а не неосторожность или прочие стечения обстоятельств) вообще недобровольно примерно никогда не идут.
Вот поэтому и создана УСН без учета расходов. Разбираться сложно и часто требует бухгалтера. Не всем оно надо.
Вы же хотите превратить деньги в горячую картошку, кто остался с ними тот и платит. Люди разумно перейдут на любые другие ценности для обмена. А от денег будут избавляться до конца учетного периода. Не надо так. Накопление это одна из важных функций денег. Государству выгодно чтобы в его деньгах копили.
Можно за рубеж выводить, можно покупать что-то необлагаемое налогом, можно в долг иностранцу давать, можно мееедлееено квартиры покупать в ипотеку на 50 лет, можно акции брать. Много чего можно. Это я за 30 секунд придумал. Юристы целую книжку напишут как перевести деньги во что-то ликвидное и не платить налоги.
Законы которые обходятся миллионом способов делать не надо. Это плохие законы. Сейчас сделано хорошо. Нет у тебя больших расходов или оборот настолько маленький что это все не имеет смысла - плати со всех доходов. Хорошо для сферы услуг. Есть у тебя значимые расходы на бизнес, декларируй их и плати с разницы. Хорошо для мелкой торговли.
Тогда все в ноль работать будут. И платить налоги не будут. Зачем платить налоги, если можно потратить? Ну хотя на покупку золота. Нельзя такие дыры в законах оставлять.
Конечно есть. Надо отчитываться о расходах. Расходы это не поход в магазин за едой, а что-то для деятельности. Там уже думать надо и правильно их оформить.
Самозанятые или ИП с оплатой налога просто по доходам это ниже ставка налога, но расходы учитывать нельзя. Те же ноготочки отлично подходят под такое. Конечно если работаешь на себя, а не на кого-то. Расходов списать можно не так много, вот и получается что время на учет расходов не окупится. Выгоднее платить со всего дохода.
Чуть выше прямым текстом пишут что охраняет. Почему вы считаете что ваша трактовка вернее трактовки крупного банка?
Дроп который пойдет в отделение с паспортом быстро присядет. В общем тоже неплохо.
Следствию нужно время чтобы понять а что там с другими транзакциями. Версия что дропа использовали более чем для одной транзакции логичное. А раскопать все это нужно время.
161‑ФЗ — это федеральный закон, который описывает работу национальной платежной системы. Под действие закона 161‑ФЗ подпадают операции физических и юридических лиц. По этому закону банки обязаны проверять, находятся ли реквизиты клиентов или участников операций в базе данных Банка России
В этой базе данных собраны реквизиты лиц, которые могут быть связаны с мошеннической или другой нелегальной деятельностью. Одна из возможных причин попадания в эту базу — жалобы в Банк России и другие банки от пострадавших.
Для лиц, попавших в базу данных Банка России, действуют ограничения на переводы: другим людям можно перевести до 100 000 ₽ в месяц, а входящие переводы могут приостанавливаться или отменяться.
Внутри базы данных есть отдельный список с реквизитами некоторых лиц, на которых подано заявление в полицию или возбуждено уголовное дело. Этот список формируется по данным из МВД. Если реквизиты клиента в него попадут, банк будет обязан заблокировать его банковские карты, банковское приложение и личный кабинет.
То есть в схеме когда ему непонятные люди переводят деньги на личную карту, а он куда-то кидает крипту вас ничего не настораживает? У него с этими людьми которые ему переводят вообще никаких контактов нет. И вы не видите подозрений на мошенничество в такой схеме?
Это прямо очень далеко от нормальной покупки. К покупкам претензий не было и нет. Но это не покупка.
Я думаю, что если бы были претензии к лицензии/предпринимательской деятельности - источник был бы явный в виде ФНС/Прокуратуры/ЦБ с официальными письмами. Тут же источник - конкретный клиент перевода.
Я думаю и до этого дойдет. Физлицо это точно неверный субъект для таких операций. И опять будет слезливая статья, ах подлое государство прессует.
В целом да. Очень переоценена степень KYC/AML, которые проводила биржа. Оказывается, что с бумажной точки зрения тут все окей, но все сделано исключительно для вида. Поэтому надежды на эту процедуру бессмысленны.
Он точно у биржи покупал/продавал? Что-то мне кажется что биржа это юрик. Который принимает деньги на свой счет. Или я чего-то не понимаю?
Думаю, это намеренное злоупотребление и по-хорошему тут Бибит бы в ответчики привлекать.
А у них есть юрик в России? Ведя дела с теми кто у нас не зарегистрирован вы автоматом отказываетесь от кучи своих прав. Вроде защиты в суде. Не, ну в теории неверно можно. Но на практике нереально.
Вы точно прочитали все три статьи? Про все эти схематозы? Где тут случайность?
Я может не очень разбираюсь, но вроде продажа/покупка крипты, в том числе и п2п, разрешена. Тем более все происходило через биржу, так что KYC проверки клиентов уже проведены. Что он нарушил?
Мне что-то подсказывает что это лицензируемая деятельность. Не может физлицо таким заниматься. Это должен быть банк или какая-то околобанковсткая структура.
Он не себе покупал, он вместо банка был. Видимо надеялся что он сможет собой заменить всю антифрод инфраструктуру банка. Не прокатило.
И что раздает? Зачем вы что-то выдумаете и начинаете с этим бороться? Я вижу из кейса что заблокировали очень подозрительные счета человека участвующего в серых схемах. Все правильно, так и должно быть.
Вы все еще путаете просто человека и кого-то добровольно участвующего в схемах от которых за версту разит мошенничеством.
Может и у дропов не надо счета блокировать? Пусть воруют и выводят деньги в крипту? Или вы точно знаете как отличить дропа от недропа? При том что оба из них проводят большие непонятные суммы через личный счет и на счета обоих упали украденные деньги. Может и сажать дропов не надо?
Конечно нет. Чтобы оказывать услуги нужен юрик или хотя бы ИП. По оплатам выдается чек, оплата производится на официальный счет юрика или ИП. Если денег совсем мало то самозанятость, но в ней тоже есть официальный счет о котором банк знает.
Нормальный человек не переводит через личную карту чужие миллионы и не получает на нее ворованные деньги от мошенников.
Все сделали нормально. Есть банки, есть банковская деятельность, есть биржи. Все есть. Но нет надо лезть в непонятно серые схемы. И потом жаловаться.
Даже описание как это все работает сразу попахивает мошенниками. Какие-то левые карты, какие-то левые переводы непонятно от кого. И никаких банков, бирж или чего-то с юриком в понятной юрисдикции и лицензией. Зачем в такое лезть нормальному человеку?
Вы про теорию или про практику? Практика говорит что миллионы ходят регулярно через линую карточку. Без какой-либо понятной причины. И только тогда блокируют. Это вообще не один единственный перевод.
Разница принципиальная как раз.
Дропы нынче сами уже не ходят. Они просто за деньги дают свои карточки попользоваться другим дропам. Одно время боты в телеге просто заспамили предложением дать им в пользование свою карточку тысяч за 10 в месяц. Нужно какое-то новое слово для этого.
Ну и наличные могут не ложиться в схему мошенников. Им нужна та же крипта, которую можно перевести дальше куда угодно и концов не найти. А наличные это проблема. Нужны еще карты и счета через которые ее выводить. Да и вообще что-то с наличными делать это реальный мир и много времени. Дойти доехать, отвезти. А везде камеры.
А откуда по вашему дропы берутся? Все абсолютно добровольно. В преступники (там где осознанные преступления, а не неосторожность или прочие стечения обстоятельств) вообще недобровольно примерно никогда не идут.
Вот поэтому и создана УСН без учета расходов. Разбираться сложно и часто требует бухгалтера. Не всем оно надо.
Вы же хотите превратить деньги в горячую картошку, кто остался с ними тот и платит. Люди разумно перейдут на любые другие ценности для обмена. А от денег будут избавляться до конца учетного периода. Не надо так. Накопление это одна из важных функций денег. Государству выгодно чтобы в его деньгах копили.
Это все очень одноразовые истории. Удивительно, но люди в тюрьму не хотят.
Под угрозой тюрьмы со сравнимыми сроками преступники скорее в закладчики пойдут, там платят больше и под камерами ходить не надо.
Можно за рубеж выводить, можно покупать что-то необлагаемое налогом, можно в долг иностранцу давать, можно мееедлееено квартиры покупать в ипотеку на 50 лет, можно акции брать. Много чего можно. Это я за 30 секунд придумал. Юристы целую книжку напишут как перевести деньги во что-то ликвидное и не платить налоги.
Законы которые обходятся миллионом способов делать не надо. Это плохие законы. Сейчас сделано хорошо. Нет у тебя больших расходов или оборот настолько маленький что это все не имеет смысла - плати со всех доходов. Хорошо для сферы услуг. Есть у тебя значимые расходы на бизнес, декларируй их и плати с разницы. Хорошо для мелкой торговли.
Тогда все в ноль работать будут. И платить налоги не будут. Зачем платить налоги, если можно потратить? Ну хотя на покупку золота. Нельзя такие дыры в законах оставлять.
Конечно есть. Надо отчитываться о расходах. Расходы это не поход в магазин за едой, а что-то для деятельности. Там уже думать надо и правильно их оформить.
Самозанятые или ИП с оплатой налога просто по доходам это ниже ставка налога, но расходы учитывать нельзя. Те же ноготочки отлично подходят под такое. Конечно если работаешь на себя, а не на кого-то. Расходов списать можно не так много, вот и получается что время на учет расходов не окупится. Выгоднее платить со всего дохода.
Для ИП есть две ставки налога.
Все доходы - 6 процентов.
Доходы минус расходы - 15 процентов.
Все уже продумано.
Вы описали УСН для ИП. Это ровно так и работает. Самозанятые это еще мельче и еще проще. Даже расходы учитывать не надо.
Прямо в статье написали про белорусскую Альфу. Понятная юрисдикция, нормальный банк. Я бы там покупал при необходимости.
Чуть выше прямым текстом пишут что охраняет. Почему вы считаете что ваша трактовка вернее трактовки крупного банка?
Дроп который пойдет в отделение с паспортом быстро присядет. В общем тоже неплохо.
Следствию нужно время чтобы понять а что там с другими транзакциями. Версия что дропа использовали более чем для одной транзакции логичное. А раскопать все это нужно время.
Точно? Выглядит как блокировка в том числе денег украденных мошенниками.
Расследование и уголовное дело это штука небыстрая. Как деньги потерпевших все это время охранять предлагаете?
Мошенники используют дропов, которых тоже надо ловить и наказывать. Ловить дропа который прошелся под камерами и показал паспорт заметно проще.
То есть в схеме когда ему непонятные люди переводят деньги на личную карту, а он куда-то кидает крипту вас ничего не настораживает? У него с этими людьми которые ему переводят вообще никаких контактов нет. И вы не видите подозрений на мошенничество в такой схеме?
Это прямо очень далеко от нормальной покупки. К покупкам претензий не было и нет. Но это не покупка.
Я думаю и до этого дойдет. Физлицо это точно неверный субъект для таких операций. И опять будет слезливая статья, ах подлое государство прессует.
Он точно у биржи покупал/продавал? Что-то мне кажется что биржа это юрик. Который принимает деньги на свой счет. Или я чего-то не понимаю?
А у них есть юрик в России? Ведя дела с теми кто у нас не зарегистрирован вы автоматом отказываетесь от кучи своих прав. Вроде защиты в суде. Не, ну в теории неверно можно. Но на практике нереально.
Вы точно прочитали все три статьи? Про все эти схематозы? Где тут случайность?
Мне что-то подсказывает что это лицензируемая деятельность. Не может физлицо таким заниматься. Это должен быть банк или какая-то околобанковсткая структура.
Он не себе покупал, он вместо банка был. Видимо надеялся что он сможет собой заменить всю антифрод инфраструктуру банка. Не прокатило.
Еще как важно. Дроп это тоже человек. У него тоже не надо блокировать деньги? Или вы готовы показать как отличить этот кейс от дропа?
И что раздает? Зачем вы что-то выдумаете и начинаете с этим бороться? Я вижу из кейса что заблокировали очень подозрительные счета человека участвующего в серых схемах. Все правильно, так и должно быть.
Вы все еще путаете просто человека и кого-то добровольно участвующего в схемах от которых за версту разит мошенничеством.
Может и у дропов не надо счета блокировать? Пусть воруют и выводят деньги в крипту? Или вы точно знаете как отличить дропа от недропа? При том что оба из них проводят большие непонятные суммы через личный счет и на счета обоих упали украденные деньги. Может и сажать дропов не надо?
Конечно нет. Чтобы оказывать услуги нужен юрик или хотя бы ИП. По оплатам выдается чек, оплата производится на официальный счет юрика или ИП. Если денег совсем мало то самозанятость, но в ней тоже есть официальный счет о котором банк знает.
Все уже сделано и придумано.
Нормальный человек не переводит через личную карту чужие миллионы и не получает на нее ворованные деньги от мошенников.
Все сделали нормально. Есть банки, есть банковская деятельность, есть биржи. Все есть. Но нет надо лезть в непонятно серые схемы. И потом жаловаться.
Даже описание как это все работает сразу попахивает мошенниками. Какие-то левые карты, какие-то левые переводы непонятно от кого. И никаких банков, бирж или чего-то с юриком в понятной юрисдикции и лицензией. Зачем в такое лезть нормальному человеку?
Вы про теорию или про практику? Практика говорит что миллионы ходят регулярно через линую карточку. Без какой-либо понятной причины. И только тогда блокируют. Это вообще не один единственный перевод.
Правоприменение хорошее.
Так дропов и блокируют, а иногда даже сажают. Дропы закончатся довольно быстро.