И что раздает? Зачем вы что-то выдумаете и начинаете с этим бороться? Я вижу из кейса что заблокировали очень подозрительные счета человека участвующего в серых схемах. Все правильно, так и должно быть.
Вы все еще путаете просто человека и кого-то добровольно участвующего в схемах от которых за версту разит мошенничеством.
Может и у дропов не надо счета блокировать? Пусть воруют и выводят деньги в крипту? Или вы точно знаете как отличить дропа от недропа? При том что оба из них проводят большие непонятные суммы через личный счет и на счета обоих упали украденные деньги. Может и сажать дропов не надо?
Конечно нет. Чтобы оказывать услуги нужен юрик или хотя бы ИП. По оплатам выдается чек, оплата производится на официальный счет юрика или ИП. Если денег совсем мало то самозанятость, но в ней тоже есть официальный счет о котором банк знает.
Нормальный человек не переводит через личную карту чужие миллионы и не получает на нее ворованные деньги от мошенников.
Все сделали нормально. Есть банки, есть банковская деятельность, есть биржи. Все есть. Но нет надо лезть в непонятно серые схемы. И потом жаловаться.
Даже описание как это все работает сразу попахивает мошенниками. Какие-то левые карты, какие-то левые переводы непонятно от кого. И никаких банков, бирж или чего-то с юриком в понятной юрисдикции и лицензией. Зачем в такое лезть нормальному человеку?
Вы про теорию или про практику? Практика говорит что миллионы ходят регулярно через линую карточку. Без какой-либо понятной причины. И только тогда блокируют. Это вообще не один единственный перевод.
Там миллионы не ходят. И шанс словить украденные деньги ноль. Риски пренебрежимо малы.
Если вы видите крайне заманчивую схему где надо через свою личную карточку проводить миллионы, то наверно стоит задуматься что же в ней не так? Почему не используется юрик, как принято для таких сумм?
Все эти деятельности надо как-то регистрировать и делать под них специальные счета. В том числе чтобы банк знал о них. Нельзя просто так на свою карту собирать. Сюрприз!
Так уже все сделано. Регистрируйте НКО или благотворительную организацию и собирайте на ее счет деньги. Проводите оплату за ремонт подъезда на юрика который будет ремонтировать. На лечение ребенка тоже собирают через официального юрика. Все уже сделано. Что вы еще хотите добавить?
Значит у нас есть какие-то темные переводы. Все еще очень похожие на переводы на дропа. И есть минимум один перевод ворованных денег. Что же делать с этим непонятным подозрительным счетом? Я даже не знаю...
Пройтись под камерами в офисе мошенники не захотят. На снятия через 5 минут уже автоблоки начали прилетать. Ненадолго, но как раз хватит чтобы постоянный блок прилетел при наличии повода.
Как раз спасти. Если украденные деньги заблокировали на карте дропа, то они спасены. Другого способа кроме как блокировать счета дропов вариантов не видно. Механизм вычисления дропов естественно можно и нужно улучшать.
И самое главное какая альтернатива? Вот есть украденные деньги. Есть подозрительный счет с кучей переводов. Что делать? Кто знает сколько на нем еще ворованных денег? Искать концы можно довольно долго. Что лично вы как лицо принимающее решения будете делать?
Вы забываете про такую мелочь как историю. Многие написали что там был не один перевод а массово. То что по делу о мошенничестве один из них проходил это второе условие. Чтобы с одного перевода блокировали карточку тому кто таким не занимался я не видел.
Посмотрите глазами чиновника. У него есть указание бороться с дропами. Он видит жалобу, смотрит историю переводов и видит что эти переводы похожи на переводы на дропа до степени неотличимости. Заблокировать деньги пока следствие разбирается и спасти украденные деньги это самый логичный поступок.
История переводов явно видна тому кто принимает решение о блокировке. История прямо очень похожа на историю карточки дропа. Добавляем дело о мошенничестве деньги с которого засветились на карточке и все сходится.
Автор прямо пишет что на его карту падает море денег неизвестно от кого. Он в ответ неизвестно кому крипту переводит. Помогите Даше найти признаки участия в мошеннической схеме.
Еще как важно. Дроп это тоже человек. У него тоже не надо блокировать деньги? Или вы готовы показать как отличить этот кейс от дропа?
И что раздает? Зачем вы что-то выдумаете и начинаете с этим бороться? Я вижу из кейса что заблокировали очень подозрительные счета человека участвующего в серых схемах. Все правильно, так и должно быть.
Вы все еще путаете просто человека и кого-то добровольно участвующего в схемах от которых за версту разит мошенничеством.
Может и у дропов не надо счета блокировать? Пусть воруют и выводят деньги в крипту? Или вы точно знаете как отличить дропа от недропа? При том что оба из них проводят большие непонятные суммы через личный счет и на счета обоих упали украденные деньги. Может и сажать дропов не надо?
Конечно нет. Чтобы оказывать услуги нужен юрик или хотя бы ИП. По оплатам выдается чек, оплата производится на официальный счет юрика или ИП. Если денег совсем мало то самозанятость, но в ней тоже есть официальный счет о котором банк знает.
Все уже сделано и придумано.
Нормальный человек не переводит через личную карту чужие миллионы и не получает на нее ворованные деньги от мошенников.
Все сделали нормально. Есть банки, есть банковская деятельность, есть биржи. Все есть. Но нет надо лезть в непонятно серые схемы. И потом жаловаться.
Даже описание как это все работает сразу попахивает мошенниками. Какие-то левые карты, какие-то левые переводы непонятно от кого. И никаких банков, бирж или чего-то с юриком в понятной юрисдикции и лицензией. Зачем в такое лезть нормальному человеку?
Вы про теорию или про практику? Практика говорит что миллионы ходят регулярно через линую карточку. Без какой-либо понятной причины. И только тогда блокируют. Это вообще не один единственный перевод.
Правоприменение хорошее.
Так дропов и блокируют, а иногда даже сажают. Дропы закончатся довольно быстро.
Там миллионы не ходят. И шанс словить украденные деньги ноль. Риски пренебрежимо малы.
Если вы видите крайне заманчивую схему где надо через свою личную карточку проводить миллионы, то наверно стоит задуматься что же в ней не так? Почему не используется юрик, как принято для таких сумм?
Все эти деятельности надо как-то регистрировать и делать под них специальные счета. В том числе чтобы банк знал о них. Нельзя просто так на свою карту собирать. Сюрприз!
Так уже все сделано. Регистрируйте НКО или благотворительную организацию и собирайте на ее счет деньги. Проводите оплату за ремонт подъезда на юрика который будет ремонтировать. На лечение ребенка тоже собирают через официального юрика. Все уже сделано. Что вы еще хотите добавить?
Значит у нас есть какие-то темные переводы. Все еще очень похожие на переводы на дропа. И есть минимум один перевод ворованных денег. Что же делать с этим непонятным подозрительным счетом? Я даже не знаю...
Пройтись под камерами в офисе мошенники не захотят. На снятия через 5 минут уже автоблоки начали прилетать. Ненадолго, но как раз хватит чтобы постоянный блок прилетел при наличии повода.
Как раз спасти. Если украденные деньги заблокировали на карте дропа, то они спасены. Другого способа кроме как блокировать счета дропов вариантов не видно. Механизм вычисления дропов естественно можно и нужно улучшать.
И самое главное какая альтернатива? Вот есть украденные деньги. Есть подозрительный счет с кучей переводов. Что делать? Кто знает сколько на нем еще ворованных денег? Искать концы можно довольно долго. Что лично вы как лицо принимающее решения будете делать?
Вы забываете про такую мелочь как историю. Многие написали что там был не один перевод а массово. То что по делу о мошенничестве один из них проходил это второе условие. Чтобы с одного перевода блокировали карточку тому кто таким не занимался я не видел.
Посмотрите глазами чиновника. У него есть указание бороться с дропами. Он видит жалобу, смотрит историю переводов и видит что эти переводы похожи на переводы на дропа до степени неотличимости. Заблокировать деньги пока следствие разбирается и спасти украденные деньги это самый логичный поступок.
История переводов явно видна тому кто принимает решение о блокировке. История прямо очень похожа на историю карточки дропа. Добавляем дело о мошенничестве деньги с которого засветились на карточке и все сходится.
Автор прямо пишет что на его карту падает море денег неизвестно от кого. Он в ответ неизвестно кому крипту переводит. Помогите Даше найти признаки участия в мошеннической схеме.
США спокойно заблокирует все оборудование удаленно. Останется куча очень дорогого, очень высокотехнологичного мусора.
Так это и есть открыть АПИ. Просто выложить документацию, пусть делают сервера кому надо.
SSL естественно должен быть, это нормально.
Что такое вирус уровня ядра Андроила?
Как вы себе этот вектор представляете технически? Это же минимум несколько зиродей уязвимостей спалить надо. Чтобы ваши 100 рублей украсть.
Да банальные подарки как в ВК. Продавать бесполезные, но красивые по мнению какой-то группы пользователей, штуки это очень хорошая монетизация.
Исходники открывать естественно никто не будет. Это слишком дорого.
А вот открыть АПИ и добавить настройку по выбору сервера можно было бы.
Лет 20 назад наверно. В 2025 даже не интересно.
Защищать шантажистов тоже никому не интересно. У Тайваня уже нет хороших вариантов.