Мошенническая схема «Страховой взнос»

    По известным причинам многие из нас сейчас находятся в поиске удаленной работы. И, так уж сложилось, что далеко не всех нас жизнь к этому готовила. Поэтому наибольшим интересом на рынке труда пользуются предложения низкоквалифицированной работы, не требующие какой-либо специальной подготовки: набор текста, распространение текста, распространение ссылок, прохождение опросов и т.п. В свою очередь, этим успешно пользуются мошенники. И в данной статье я расскажу вам о том как они это делают…



    Поиск жертвы


    Внимание жертвы привлекают объявлением низкоквалифицированной работы с обещанием интересной (по меркам низкоквалифицированных специалистов) оплаты. Содержание объявления зависит исключительно от фантазии мошенника. Чаще всего можно встретить вариации на тему:

    копирайт/рерайт
    редактирование текста
    набор текста с изображения

    транскрибация – набор текста под диктовку с аудиозаписи

    удаление подписчиков/подписок в инстаграмм

    размещение материалов в инстаграмм

    прохождение опросов

    размещение объявлений


    Временами распространители этих объявлений даже путают название и описание объявления:


    Механика обмана


    После того, как человек откликается на объявление мошенника, мошеннику нужен обоснованный предлог для того, чтобы выманить у этого человека деньги. Для этого всем, кто откликнулся на объявление, мошенники рассылают различные вариации текста:

    Отталкиваясь от опыта работы с удаленными сотрудниками, примерно 70-80% сотрудников, после получения заданий, либо проявляют халатное отношение к работе и не выполняют ее до конца(как правило не сдавая нам вовсе материал) либо серьезно опаздывают с выполнением работы, тем самым срывая нам заказ и портят репутацию. Самым главным условием для нас, является выполнение всех работ в срок.​

    В связи с этим наше руководство приняло решение, ввести страховой взнос с вашей стороны, сумма которого зависит от выбранного задания. Взнос вернется по окончанию работы! Мы же в свою очередь предоставляем хорошую и своевременную заработную плату и доброжелательных администраторов, которые в любое время суток могут вам помочь.

    Например
    Здравствуйте. Работа заключается в печати материала с отсканированого вида в электронный, в документ «Word». В данный момент в нашем издании не хватает людей для этого. Причем исполнители нужно срочно.

    Нам нужны грамотные люди, которые смогут сделать это. Для дальнейшей продажи нами.​
    Bаша задача в перепечатывании сканированного материала в “Wоrd”, придерживаясь установленных параметров и сроков!​

    Задание номер 1
    Кол-во страниц: 30​
    Срок выполнения 3 дня
    Ваша Зарплата.: 2500 руб​
    Страховой взнос.:250 руб
    Задание номер 2
    Кол-во страниц: 40​
    Срок выполнения 4 дня
    Ваша Зарплата.: 3500 руб​
    Страховой взнос.:350 руб
    Задание номер 3
    Кол-во страниц: 60​
    Срок выполнения 5 дней​
    Ваша Зарплата.: 5000 руб​
    Страховой взнос.:500 руб
    Оплату за работу вы получаете любым удобным для вас способом: на банковскую карту или на электронный кошелек.Оплату можно получить частями(к примеру, если это задание №1, где 30 страниц, оплату можно получать за каждые 10 страниц перепечатанного материала).Деньги поступают вам на счет в течении 2 часов после сдачи материала.

    Ссылка на сайт нашего издательского дома прикреплена:​​​​

    Для придания достоверности в письмах мошенников может указываться ссылка на сайт реального издательства с хорошей репутацией.

    Нужно отметить, что на заре развития этой схемы, вместо «страхового взноса», мошенники просили оплатить почтовую пересылку материалов, подлежащих оцифровке.

    Нужно отметить, что в некоторых случаях мошенники предлагают не перевести «страховой взнос» непосредственно на карту или кошелек «работодателя», а внести его на счет сайта, якобы предоставляющего услугу гаранта безопасности сделки. Например, мошенник дает ссылку на сайт гаранта, где написано, что мошенник уже внес залог по заказу, а исполнителю необходимо внести «страховой взнос» (где-то 10% от суммы сделки). Затем исполнителю приходит письмо в котором его якобы от лица гаранта просят перечислить «страховой взнос» (например, на кошелёк QIWI), где он якобы будет заморожен до конца сделки. На самом деле под маской гаранта скрывается мошенник, который не планирует возвращать деньги.

    Неужели есть те, кто на это ведется?


    К сожалению, есть. В этом легко убедиться, изучив жалобы от обманутых людей. Наиболее старые из известных мне упоминаний этой схемы относятся к 2009 году:



    Скорее всего, использовали эту схему и раньше. Полагаю, что за прошедшие годы мошенники использовали тысячи различных вариаций этого текста.

    Если человек наивен и у него есть деньги


    Человек переводит мошенникам «страховой взнос» и они исчезают. Заподозрив неладное жертва мошенничества бросается на ближайший публичный форум, публиковать воззвание в духе:

    А., 20 лет

    В качестве альтернативы могут последовать еще менее разумные действия. Например, обращение в службу поддержки того ресурса, на котором было размещено объявление, с требованием вернуть средства, переведенные мошеннику. Нужно понимать, что сайты принадлежат физическим и юридическим лицам, которые не обладают полномочиями для проведения расследований.

    Поэтому, в ответ на обращение в службу поддержки, закономерно последует рекомендация обратиться в полицию.

    Если человек наивен, но у него нет денег


    Если у доверчивого человека нет денег на «страховой взнос», то ему предлагают «поработать», размещая такие же мошеннические объявления. Т.е. некоторые из тех, кто распространяет это объявление, даже не понимают, что это мошенническое объявление. Мне стало известно об этом из обращения одного из таких людей в службу поддержки.

    Он любезно разрешил опубликовать эту переписку
    вт, 5 нояб. 2019 г. в 23:05, служба поддержки:

    Нам необходимо прояснить еще некоторые моменты. Вы разместили объявление с текстом:
    «Задача состоит в печати текста со сканов
    в ворд. Оплата от 2500 рублей за одно задание.
    Дальнейшее общение веду только по почте:
    anastasia.zybareva @ list.ru»
    Правильно ли мы понимаем, что anastasia.zybareva@list.ru это ваш адрес?

    вт, 5 нояб. 2019 г. в 23:07, R.
    Да, аккаунт моей сестры. А что??

    вт, 5 нояб. 2019 г. в 23:07, R.
    Вы будете разблокировку делать? Или мне нет смысла тратить на вас время?

    вт, 5 нояб. 2019 г. в 23:08, R.
    Я уже выполнил все ваши просьбы

    вт, 5 нояб. 2019 г. в 23:12, R.
    Такое ощущение что я тут перед вами должен отчитываться, а вы человек из органов власти.

    вт, 5 нояб. 2019 г. в 23:13, R.
    Так запрещено размещать? Вы скажите.

    вт, 5 нояб. 2019 г. в 23:13, R.
    Если это так, то я больше не буду

    вт, 5 нояб. 2019 г. в 23:15, R.
    Я не хочу терять свой аккаунт только из-за этой глупой ситуации, если запрещено, можете это скинуть в виде статьи.

    вт, 5 нояб. 2019 г. в 23:20, R.
    Аккаунт принадлежит мне! Я уже подтвердил и паспортом, и селфи. Что вам ещё нужно от меня??

    вт, 5 нояб. 2019 г. в 23:36, служба поддержки
    Нам нужно, чтобы вы с вашей «сестрой» понесли предусмотренную законом ответственность за то, что размещали на нашем сайте это объявление. И ваши заявления о том, что это «ваша сестра» нам в этом здорово помогут. Спасибо, что предоставили нам фото, которые помогут полиции однозначно вас идентифицировать. Всего доброго.

    вт, 5 нояб. 2019 г. в 23:37, R.
    Это не моя сестра, а с ней сотрудничали.

    вт, 5 нояб. 2019 г. в 23:37, R.
    Написал сестра, чтобы вы отстали.

    вт, 5 нояб. 2019 г. в 23:38, R.
    Так доказательств никаких нету, и к тому же я не знаю чем она занимается

    вт, 5 нояб. 2019 г. в 23:39, R.
    Она каким-то незаконным делом занимается?

    вт, 5 нояб. 2019 г. в 23:39, R.
    Постойте, что сразу то не сказали?

    вт, 5 нояб. 2019 г. в 23:39, R.
    Могу скинуть все переписки по почте с ней

    вт, 5 нояб. 2019 г. в 23:40, R.
    К ней никакого отношения не имею

    вт, 5 нояб. 2019 г. в 23:40, R.
    Так вы не могли сразу сказать в чём дело?? Почему ставите меня в такое положение?

    вт, 5 нояб. 2019 г. в 23:40, R.
    Я об этом не знал!!!

    вт, 5 нояб. 2019 г. в 23:40, R.
    Она мошенница??

    вт, 5 нояб. 2019 г. в 23:41, R.
    Ответьте

    вт, 5 нояб. 2019 г. в 23:41, R.
    я вообще не знаю где она живёт, и кто это, даже если я так ответил

    вт, 5 нояб. 2019 г. в 23:45, R.
    Вы сначала не могли узнать в чём дело? Вы вините меня в том, в чём я вообще не касаюсь

    вт, 5 нояб. 2019 г. в 23:45, R.
    Служба поддержки называется

    вт, 5 нояб. 2019 г. в 23:49, R.
    Ответите что-нибудь?

    вт, 5 нояб. 2019 г. в 23:49, R.
    Она мошенница?

    вт, 5 нояб. 2019 г. в 23:50, R.
    Я просто хотел заработать денег, она попросила выложить эту запись

    вт, 5 нояб. 2019 г. в 23:50, R.
    слышите?

    вт, 5 нояб. 2019 г. в 23:50, R.
    Всю переписку могу скинуть, от начала до конца прям сейчас

    вт, 5 нояб. 2019 г. в 23:51, R.
    Могу даже свой аккаунт от маила дать вам, логин и пароль

    вт, 5 нояб. 2019 г. в 23:51, R.
    Я же не знал, что всё так серьёзно!!!

    вт, 5 нояб. 2019 г. в 23:51, R.
    К ней я никак не причастен, ей знать не знаю

    вт, 5 нояб. 2019 г. в 23:52, R.
    Логин и пароль от маила нужен вам?

    вт, 5 нояб. 2019 г. в 23:52, R.
    Я не собираюсь тут спорить и выяснять

    вт, 5 нояб. 2019 г. в 23:52, R.
    Могу помочь хоть этим, если она мошенницп

    вт, 5 нояб. 2019 г. в 23:54, R.
    Блин, вы серьёзно служба поддержки называетесь ещё, подставили меня, в такое положение

    вт, 5 нояб. 2019 г. в 23:54, R.
    Вам мой емаил нужен??

    вт, 5 нояб. 2019 г. в 23:55, R.
    Могу скинуть логин и пароль, там вся переписка

    вт, 5 нояб. 2019 г. в 23:55, R.
    Нет чтобы сказать, что она что-то не законно делает, мошенница

    вт, 5 нояб. 2019 г. в 23:56, R.
    Вы слышите?

    вт, 5 нояб. 2019 г. в 23:57, R.
    Ответьте что-нибудь, пожалуйста!!!

    вт, 5 нояб. 2019 г. в 23:58, R.
    Вы меня поставили в очень тяжёлое состояние, ответить тем что будете разбираться в полиции и суде

    вт, 5 нояб. 2019 г. в 23:58, R.
    Мало ли что я ответил, если это не так

    вт, 5 нояб. 2019 г. в 23:58, R.
    Служба поддержки, слышите?

    вт, 5 нояб. 2019 г. в 23:59, R.
    Я к этому никакого отношения не имею, просто студент

    вт, 5 нояб. 2019 г. в 23:59, R.
    Она мошенница??

    ср, 6 нояб. 2019 г. в 00:00, R.
    Ответьте пожалуйста, не ставьте меня ждать, мне страшно становиться

    ср, 6 нояб. 2019 г. в 00:00, R.
    Неужели если я был бы мошенником, вам бы ещё тут писал?? Я помочь хочу, могу скинуть логин и пароль своего емаил, там наша вся переписка с ней

    ср, 6 нояб. 2019 г. в 00:02, R.
    Я так понял, вы думаете та почта это я?

    ср, 6 нояб. 2019 г. в 00:02, R.
    мне очень страшно

    ср, 6 нояб. 2019 г. в 00:02, R.
    как я могу доказать что это не так?

    ср, 6 нояб. 2019 г. в 00:02, R.
    что нужно скинуть?

    ср, 6 нояб. 2019 г. в 00:03, R.
    Она мошенница? Ответьте пожалуйста

    ср, 6 нояб. 2019 г. в 00:04, R.
    Мне не страшно что я скинул вам паспорт, фотографию, вообще нет!

    ср, 6 нояб. 2019 г. в 00:04, R.
    Я же знаю, что я к этому не причастен никак

    ср, 6 нояб. 2019 г. в 00:05, R.
    Не знаю кто это, простой студент, она мне написала, сказала чтобы я выложил это

    ср, 6 нояб. 2019 г. в 00:05, R.
    у меня уже от страха язык сплетается((

    ср, 6 нояб. 2019 г. в 00:06, R.
    Аккаунт мой жалко во фриланс, вы похоже его и не восстановите

    ср, 6 нояб. 2019 г. в 00:07, R.
    родителей позоставите нервничать

    ср, 6 нояб. 2019 г. в 00:08, R.
    Как доказать вам? Что скинуть? Могу любую информацию

    ср, 6 нояб. 2019 г. в 00:08, R.
    Логин, пароль

    ср, 6 нояб. 2019 г. в 00:12, R.






    ср, 6 нояб. 2019 г. в 00:14, R.
    Любое доказательство могу скинуть!!!

    ср, 6 нояб. 2019 г. в 00:14, R.
    Это не я за кого вы меня считаете! Трата времени и нервов будет, я вас уверяю!!!

    ср, 6 нояб. 2019 г. в 00:15, R.


    ср, 6 нояб. 2019 г. в 00:17, R.
    Я думал что фриланс площадка где нету мошенничиства, я глубоко значит ошибался(((((

    ср, 6 нояб. 2019 г. в 00:17, R.
    Никому нельзя верить в этой жизни

    ср, 6 нояб. 2019 г. в 00:19, R.
    Вы ответите мне хоть что-нибудь?

    ср, 6 нояб. 2019 г. в 00:20, R.
    Служба поддержки, ну ответьте хоть что-нибудь!!!

    ср, 6 нояб. 2019 г. в 00:22, R.
    Я не доказываю вам, чтобы вы не отдавали материал в полицию, я хочу лишь сказать что будет лишняя трата моего времени, а самое главное нервов, и кто меня окружает, мои родные, они же тоже буду касаться этого дела, когда я пойду в полицию!

    ср, 6 нояб. 2019 г. в 00:23, R.
    Как вам доказать что это не я? Вы просто взяли так скажем попавшего человека под горячую руку и вините в этом.

    ср, 6 нояб. 2019 г. в 00:24, R.
    Сейчас скину переписки до конца






    ср, 6 нояб. 2019 г. в 00:26, R.
    Неужели если я был бы мошенником вам всё это присылал?

    ср, 6 нояб. 2019 г. в 00:26, R.
    Как вы угрожаете мне, мне всё равно всё это показывать полиции

    ср, 6 нояб. 2019 г. в 00:28, R.
    Спасибо что во время меня остановили, я бы как дурак, дальше выкладывал бы по сайтам.

    ср, 6 нояб. 2019 г. в 00:29, R.
    Я тоже против мошенничиства как и вы, не справедливо обманывать людей и не красиво!!!

    ср, 6 нояб. 2019 г. в 00:29, R.
    Вы сейчас наверное ничего и не ответите, но знайте, что я к этому не причастен, уже всю переписку выложил.

    ср, 6 нояб. 2019 г. в 00:30, R.
    И да сами как думаете, неужели я бы стал выкладывать фотографию паспорта и себя?

    ср, 6 нояб. 2019 г. в 00:30, R.
    Мне нужен был мой аккаунт, он мне дорог

    ср, 6 нояб. 2019 г. в 00:30, R.
    Там уже есть 1 отзыв

    ср, 6 нояб. 2019 г. в 00:31, R.
    И как заметили, раньше я обьявления не выкладывал, чисто только откликался на заказы

    ср, 6 нояб. 2019 г. в 00:31, R.
    Надеюсь хотя бы всё прочитаете, и ответите

    ср, 6 нояб. 2019 г. в 00:31, R.
    Мне очень страшно стало, когда вы сказали про суд и полицию

    ср, 6 нояб. 2019 г. в 00:31, R.
    Обманывать никого не хочу, могу вам скинуть даже пароль и логин от почты

    ср, 6 нояб. 2019 г. в 00:32, R.
    Хоть и это моё личное

    ср, 6 нояб. 2019 г. в 00:32, R.
    Ради доказательства

    ср, 6 нояб. 2019 г. в 00:32, R.
    Надеюсь вы меня услышали!

    ср, 6 нояб. 2019 г. в 00:33, R.
    Доброй ночи

    ср, 6 нояб. 2019 г. в 00:33, R.
    Мне скрываться нету смысла, во фрилансе, в моём аккаунте был присвоен мой сайт, это моя группа во вконтакте

    ср, 6 нояб. 2019 г. в 00:34, R.
    Неужели я как дурак выложил бы этот сайт?

    ср, 6 нояб. 2019 г. в 00:34, R.
    Мне не зачем скрываться

    ср, 6 нояб. 2019 г. в 00:34, R.
    Точнее не сайт, а группу свою

    ср, 6 нояб. 2019 г. в 00:35, R.
    Там и моя личная страница во вконтакте есть

    ср, 6 нояб. 2019 г. в 00:49, R.
    Надеюсь вы всё поймёте, сделаете выводы

    ср, 6 нояб. 2019 г. в 00:50, R.
    Я всего лишь простой студент, который хотел подзаработать, и такая сумма меня сразу заманила, я же не знал что она мошенница

    ср, 6 нояб. 2019 г. в 00:51, R.
    А вам советы, быстрее удалять такие записи на сайте, чтобы такие студенты как я не попались в ловушку

    ср, 6 нояб. 2019 г. в 00:51, R.
    в руки мошенников

    ср, 6 нояб. 2019 г. в 00:51, R.
    и вообще проверять нужно новые аккаунты!!!

    ср, 6 нояб. 2019 г. в 00:52, R.
    Она же по-любому привязала номер, нельзя вычислить по номеру?

    ср, 6 нояб. 2019 г. в 00:53, R.
    Пробовали с ней разговаривать по почте, может свои данные говорила?

    ср, 6 нояб. 2019 г. в 00:54, R.
    Я ещё раз скажу. про сестру я сказал, чтобы вы мой аккаунт разблокировали, она мне никто!!!

    ср, 6 нояб. 2019 г. в 00:54, R.
    Я даже не догадывался что она мошенница, теперь уж понял.

    ср, 6 нояб. 2019 г. в 00:54, R.
    Прошу вас прочитать все мои сообщения, доброй ночи

    ср, 6 нояб. 2019 г. в 00:54, R.
    Мне скрываться не зачем!

    ср, 6 нояб. 2019 г. в 00:54, R.
    Добросовестно это говорю

    ср, 6 нояб. 2019 г. в 00:58, R.
    Ух. зато навык на всю жизнь, урок так сказать, что следует проверять всё, перед тем как кому-то писать, отклики оставлять

    ср, 6 нояб. 2019 г. в 00:59, R.
    Вы поймите, если я к этому как-нибудь касался бы, неужели я паспорт свой скинул бы? И селфуху

    ср, 6 нояб. 2019 г. в 01:00, R.
    Я все объявления уже удалил!!!

    ср, 6 нояб. 2019 г. в 01:04, R.
    не делайте поспешных выводов, вы будете затрагивать к этому делу невинных людей

    ср, 6 нояб. 2019 г. в 01:05, R.
    Вы меня на тот момент очень сильно испугали

    Куда смотрят правоохранительные органы?


    Начнем с того, что мошенничество (хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием) — это преступление за которое во всех государствах предусмотрена та или иная ответственность. В большинстве случаев — уголовная. Вот только, чтобы привлечь преступника к этой ответственности, его нужно найти и доказать его вину. Найти и привлечь к ответственности может только полиция. Но по собственной инициативе полиция этим заниматься не будет. Во-первых, у сотрудников полиции и без того дел хватает. Поэтому самостоятельно вешать на себя нераскрываемые мелкие преступления не в их интересах. Во-вторых, полиция может руководствоваться только реальными фактами. Полиция не может привлечь человека к ответственности просто за то, что кто-то на каком-то сайте написал, что этот человек — мошенник. Разумеется, сотрудники полиции могут самостоятельно откликнуться на любое из мошеннических объявлений, которых полно в сети, стать жертвами мошенника и, таким образом, получить информацию из первых рук. Но здесь мы возвращаемся к «во-первых»…

    Другими словами, чтобы полиция начала искать преступника, нужно, как минимум, заявление от пострадавшего. Но тут уже начинает работать психология жертвы мошенничества, которая не хочет ввязываться в уголовный процесс из-за небольшой суммы. Кроме того, на написание заявления нужно найти время. А, учитывая то, насколько успешно наша полиция борется с подобными преступлениями, эти времязатраты с большой вероятностью станут дополнительным ущербом. Не говоря уже о том, что заявление могут банально отклонить, не обнаружив состава преступления. Ведь то, что человек перестал отвечать на письма, после получения «страхового взноса», еще не делает его мошенником. Мало ли, может его машина сбила?

    Ладно, давайте представим, что заявление у жертвы мошенников все-таки приняли и начали искать. Полиция может запросить IP автора объявления у сайта на котором оно было размещено и у почтового провайдера, email которого использовался для связи мошенника с жертвой. Но, к сожалению, это только в кино мошенники спешат найтись по IP, чтобы добро могло в очередной раз одержать победу над злом. Другая ниточка, которая могла бы привести полицию к преступнику – данные счета, использованного мошенником для получения «страхового взноса».

    Вот только преступники, как правило, не такие идиоты, чтобы использовать счета, зарегистрированные на их реальные данные. В общем, как вы уже поняли, шансы на то, что со временем всех их пересажают, довольно малы.

    Куда смотрит администрация сайтов?


    Как я уже говорил, администрация сайтов – это физические и юридические лица, у которых нет никакой законной возможности проводить расследования и привлекать кого-то к правовой ответственности. Максимум, что может сделать администрация сайта – забанить пользователя и удалить его объявления. Мера это так-себе, поскольку мошенник тут же создает новый аккаунт и размещает новое объявление. На этом месте диванные аналитики должны воскликнуть: «Так нужно забанить его по IP!». Так вот, на практике, банить «по IP» – не вариант, мошенники не используют выделенные IP и, уже через несколько минут после внесения IP-адреса в «черный список», тот же IP может достаться благонадежному пользователю, который будет недоумевать почему ему не дают доступ.

    В теории, можно банить мошенников по, так называемым, отпечаткам браузеров (Browser Fingerprint). Вот только на одно устройство можно установить несколько разных браузеров. Например, у меня, даже без особой на то необходимости, установлено целых 7 штук: Хром, Хром для разработчиков, Огнелис, Тор, Яндекс, Опера и Опера для разработчиков. Полагаю, что, для обхода блокировок по отпечатку браузера, мошенники могут без особого труда найти и установить несколько десятков различных браузеров.

    Если мошенник настолько туп, что всегда действует по одной схеме, то, разумеется, можно придумать как автоматизировать его блокировку, сформировав такое условие, чтобы не подвергать угрозе блокировки условно-добропорядочных заказчиков.

    Например

    В случае с этим мошенником мы запрограммировали автоматическую блокировку всех пользователей, размещающих заказы, начинающиеся со слова «опросы».

    Но, в большинстве случаев, банить мошенников автоматически не представляется возможным, поскольку тексты их объявлений разнятся, а характерные ключевые слова могут встречаться и в объявлениях не являющихся мошенническими.

    Например
    Это вполне реальный, не мошеннический, заказ:



    Когда высокооплачиваемым специалистам приходится сталкиваться с рутинными задачами, они предпочитают переложить их выполнение на кого-то другого и ничего преступного в этом нет.

    В условиях, когда сайты объявлений приносят своим владельцам смешные деньги, никто из них, в здравом уме, не будет тратить сотни тысяч рублей на разработку и обучение нейросети, способной отличать и блокировать мошеннические объявления.

    Остается еще один механизм противодействия мошенникам, который мы не рассмотрели — премодерация. Т.е. проверка всех объявлений перед публикацией. Давайте посчитаем. В сутках 24 часа. Если мы не будем нарушать трудовое законодательство, то это 3 рабочих смены по 8 часов и, соответственно, необходимость выплачивать зарплату 3 работникам. Но работать без выходных и отпусков они вряд ли захотят, а значит нужны еще и сменщики. А если ввести премодерацию с задержкой и использовать меньше модераторов, то авторы объявлений не будут ждать, а уйдут на сайт конкурентов. Другими словами, если вы не гигант типа Авито или Юлы, то внедрение премодерации сделает ваш сайт нерентабельным.

    К тому же, мне приходилось сталкиваться с очень хитрыми мошенниками, которые размещали объявления, ничем не похожие на мошеннические, а когда на них откликались пользователи, заявляли им, что уже нашли исполнителя, но могут предложить другую работу, например, по набору текста. Никакая премодерация от такого коварства не спасет, поскольку модераторы не располагают возможностью проверить, есть ли у автора объявления реальная потребность в его размещении.

    Опять же, для того, чтобы кого-то заблокировать, нужна уверенность в том, что это нарушитель. Это я уже видел столько подобных объявлений, что узнаю объявления мошенников интуитивно, даже если они придумывают какой-то новый текст. Но далеко не все могут «похвастаться» подобным опытом. И, если честно, я бы предпочел, чтобы у меня его не было.

    Представьте, что вы работаете в службе поддержки и получили от пользователя А жалобу на пользователя Б. Общались они за пределами вашего сайта, поэтому никаких достоверных сведений, кроме самого объявления, размещенного пользователем Б, у вас нет. Что вы будете делать? Можно поверить пользователю А и заблокировать пользователя Б. Но, если потом окажется, что это была ошибка или злая шутка и пользователь Б не виновен, то дело закончится, в лучшем случае, его праведным гневом. А, если при блокировке в профиле пользователя отображается причина, например, «за мошенничество», то можно нарваться и на судебный иск о защите чести, достоинства и деловой репутации. Таким образом, в условиях неопределенности (когда нет достоверной информации о том, является ли пользователь Б мошенником) администрации сайта объявлений выгоднее не предпринимать каких-либо действий против этого пользователя.

    В теории, решению проблемы могут способствовать предварительная проверка личности всех пользователей или введение оплаты за размещение объявлений. Но, если такие меры примет только один из участников рынка, то его пользователи и потенциальные клиенты просто уйдут на другие биржи объявлений, не создающие своим пользователям подобных неудобств.

    Кто предупрежден — тот вооружен!


    Было бы не правильно не упомянуть еще один способ, применяемый для борьбы с этими мошенниками – ведение публичных списков (например, 1, 2, 3). Но, нужно понимать, что подобные списки будут эффективны только в том случае, если потенциальная жертва догадается загуглить данные «потенциального работодателя», перед тем как переводить ему «страховой взнос». Опять же, если чьи-то данные окажутся в таком списке по ошибке, или в результате чьей-то злой шутки, то ничего хорошего это никому не принесет.

    К слову, я прекрасно понимаю, что моя статья, точно так же, будет эффективна только в том случае, если прочесть ее до столкновения с мошенниками. Но, тем не менее, не теряю надежды, что мне удастся хотя бы немного подпортить им этот «бизнес».

    Similar posts

    Ads
    AdBlock has stolen the banner, but banners are not teeth — they will be back

    More

    Comments 21

      +2
      Беглые нигерийские миллиардеры вконец обнищали. Уже надо не деньги для вывода миллиардов из Нигерии, а 500 рублей на бедность)
        0
        Зерги же. В большинстве случаев размещением объявлений и дальнейшей перепиской занимаются боты (поэтому отчасти и затаскивают с сайтов объяв на телеграм где ботоводить проще), человек если и вступает в действие — то только на самом последнем этапе, иногда вообще не вступает в действие.
      +1
      Уж сколько раз твердили миру… В последнее время всё чаще и чаще думаешь о том, что, действительно, всё новое это хорошо забытое старое. Меняются поколения и те схемы, которые работали-работали, а потом стали «неэффективными» опять начинают приносить деньги мошенникам. Не удивлюсь если опять будут по всем городам клеить объявления типа «Требуются рабочие для работы на работе, оплата деньгами», «Требуется помощник руководителя, зарплата {средняя по региону х 2}» и т.п.
        +1
        Не удивлюсь если опять будут по всем городам клеить объявления типа «Требуются рабочие для работы на работе, оплата деньгами», «Требуется помощник руководителя, зарплата {средняя по региону х 2}» и т.п.

        Будут? РнД уже давно (пару лет точно) весь оклеен подобными (помошники, завхозы, кладовщики, на пропуска, etc), только цифры в них не "{средняя по региону х 2}", а МРОТ*1,5 (сразу в средний класс, ага) — рассчитано на тех, кому уже всё, совсем край как нужна работа, любая, и выманить у них копейку малую легко.
        +1
        Как правило тот, кто заплатил такой взнос вообще не в состоянии прочитать УК и УПК и грамотно сформулировать заявление, проконтролировать его регистрацию и получить номер в КУСП. А уж о дальнейшем тормошении органов я и не говорю.
          +3
          А что получат в итоге? «Невозможно установить виновника», — обычная отписка в таких случаях. Есть номер (паспорт у оператора), есть фото и мя: «Но не можем».

          Подобное было на баше (точно не помню): «Нанятый водитель угнал машину, есть копия водительского и паспорта. Находится в России, но найти не могут.»
            0
            Достаточно публиковаться с левого одноразового проксика, например, и максимум что сделают следователи — запрос в уганду, который проигнорят.
          +5
          Планета очистилась на столько, что на Хабре начали писать про такой способ мошенничества. Скоро ждём статьей про нигерийские письма и волшебный кошелек умножающий средства в 2 раза.
            0
            Прямо про меня сказали, был молод и как-то увидел в баннере «20 WMZ в час, просто запустите программу» :)
            Про WMZ ничего не знал, погуглил. Завел аккаунт в вебмани, потом указал в программе на какой счет «перечислять» деньги. Далее указал пароль, т.к. «Правила запрещают перевод больших сумм с других счетов». Но т.к. не было денег на счету, получить богатство не удалось.
            +1
            Этой схема лет тридцать уже (все помнят объявления, «работа на дому»).
            +1
            Хищение сумм меньше 2500 рублей — это вообще не уголовка, а ст. 7.27 КоАП, административное «мелкое хищение». Поэтому ментам такое вообще до фени, заниматься этим никто не будет.
              0
              Временами распространители этих объявлений даже путают название и описание объявления:
              Потому что ВНИМАТЕЛЬЕОСТЬ
                0
                Видимо у людей память очень короткая, раз опять все ведутся на такие схемы, грустно это все. Автору спасибо за статью
                  0
                  Так а чего вы пользователю «R» перестали отвечать? Парень в панике, а вы как-то по-уродски поступили с ним. До часу ночи переживал молодой человек. Вы и сейчас так поддерживаете?
                    0
                    Раз уж вы так обеспокоены терзаниями юного пособника мошенников, поясню, что на практике поддержка пользователей осуществляется по email. Т.е. то, что я для удобства читателей представил в виде чата, на самом деле email-переписка, где каждое сообщение — отдельное письмо со всеми атрибутами и цитатой предыдущей переписки. Сотрудник поддержки видит все письма с общей темой как один общий массив. Он не видит общее количество писем в переписке до того момента, пока ее не откроет. Он видит только ID обращения. Соответственно, зная что под этим ID его ожидает ответ от пользователя, распространявшего мошеннические объявления (и не зная, что тот устроил настоящую спам-атаку в духе «Не виноватая я, он сам пришел»), сотрудник поддержки может уделять внимание обработке обращений других пользователей, полагая, что их приоритет по-умолчанию, выше, чем приоритет обращения заблокированного пособника мошенников.
                    0
                    Капец он сообщений настрочил конечно
                      0
                      Это, конечно, все хорошо и статья интересная, только вот зачем же так лицемерно? Когда техподдержке хабр фриланса сообщаешь о мошенничестве на их сайте, скидываешь все доказательства и просишь заблокировать этого пользователя, чтобы не пострадали другие фрилансеры, хабр сначала игнорирует письма, а потом и вовсе скидывает с себя ответственность, направляя в МВД и говоря, что они не имеют к этому никакого отношения и не могут с этим ничего сделать. Причем речь шла не о сомнительном заказе, а о вполне нормальном, с виду, проекте. Статья для хайпа, я так понимаю?
                        0
                        Это, конечно, все хорошо и статья интересная, только вот зачем же так лицемерно?
                        Не понимаю причем тут «лицемерие». В статье описывается общеизвестная схема мошенничества с распространителями которой мы пытаемся бороться. В среднем, в сутки мы блокируем 3 аккаунта, размещающих такие объявления.
                        Когда техподдержке хабр фриланса сообщаешь о мошенничестве на их сайте, скидываешь все доказательства
                        «Скидывать доказательства» ЛЮБОМУ юридическому лицу не имеет никакого смысла, поскольку:

                        • юридическое лицо не может нарушать тайну переписки;
                        • юридическое лицо не может проверить подлинность скриншотов;
                        • юридическое лицо не может проверить подлинность платежной квитанции;
                        • юридическое лицо не может соотнести лицо, в пользу которого произведен перевод денежных средств, согласно квитанции, с конкретным пользователем сайта;
                        • юридическое лицо не может применять санкции к одному человеку на основании жалобы другого человека, которую оно не может проверить.

                        Соответственно, все соблюдающие закон юридические лица в подобных ситуациях рекомендуют обратиться в государственные структуры, наделенные необходимыми полномочиями.

                        Например, вот такие ответы я сам неоднократно получал от службы поддержки Вконтакте:


                      Only users with full accounts can post comments. Log in, please.